Credexbank

JSC Credex Bank
Typ	Spółka akcyjna
Przemysł	Bankowość
Poprzednik	jako Nordic Investment Bank Corporation , bank zmienił nazwę na Northern Investment Bank w dniu 5 kwietnia 2006 r
Założony	Mińsk, Białoruś (27 października 2001 )
Założyciel	Firma Ximex Executive
Zmarły	9 października 2017 r
Siedziba	Białoruś
Kluczowi ludzie	Aleksander A. Aksenewicz
Aktywa ogółem	Rbl (41,2 mln USD)
Liczba pracowników	169
Rodzic	Vicpart Holding SA

JSC CredexBank jest spółką akcyjną, w skrócie Credex , bank z siedzibą w Republice Białoruś obsługujący głównie podmioty korporacyjne.

Historia i operacje

Pierwotnie utworzony 27 września 2001 r. jako Nordic Investment Bank Corporation , bank zmienił nazwę na Northern Investment Bank 5 kwietnia 2006 r., a następnie 12 lutego 2007 r. na obecną nazwę JSC CredexBank. Pierwotna licencja bankowa została wydana w dniu 27 września 2001 r. Licencja bankowa nr. 19 został wyemitowany 9 listopada 2011 r. Jest członkiem Stowarzyszenia Banków Białoruskich, które zostało założone w 1990 r. Zostało założone w 2001 r. przez brytyjskich inwestorów Ximex Executive . Credexbank jest 22. największym z 31 białoruskich banków komercyjnych pod względem aktywów. Jego właścicielem jest Fryburga w Szwajcarii, która posiada 98,82% akcji banku. Kolejnym akcjonariuszem jest Sentecinvest (1,18%). Faktycznym właścicielem Credexbank jest Michel Haessing (Szwajcaria).

Zatrudniający 169 pracowników i o łącznej kapitalizacji około 19 mln USD bank zajmuje obecnie 22. miejsce pod względem aktywów ogółem wśród 31 banków komercyjnych na Białorusi. Credex posiada sześć oddziałów krajowych i jedno przedstawicielstwo w Czechach. Podczas gdy większość jego relacji w ramach bankowości korespondenckiej dotyczy innych banków białoruskich, Credex utrzymuje również relacje korespondenckie z bankami rosyjskimi, łotewskimi, niemieckimi i austriackimi.

Kapitał statutowy Credexbank wynosi 150,4 mld Rbl (18,5 mln USD według aktualnego kursu). Na dzień 1 kwietnia 2012 r. aktywa banku wynosiły Rbl (41,2 mln USD).

Bilans

BILANS (w rublach białoruskich)

Od 4 stycznia 2012 r.:

Aktywa ogółem = 334 880 100 000 Rbl

Zobowiązania ogółem = 123 783 300 000 rubli

Suma zobowiązań i kapitału = 334 880 100 000 rubli

Informacje bilansowe publikowane są według danych przekazywanych Narodowemu Bankowi Białorusi przez banki działające w Republice Białoruś.

Inwestycje zagraniczne między Białorusią a offshore

Credexbank poinformował w 2012 roku, że białoruscy rezydenci regularnie przeprowadzają transakcje eksportowo-importowe i inwestycyjne z nierezydentami międzynarodowych obszarów offshore, jednak ich wolumen był nieznaczny.

Oficerowie

Na dzień 15 czerwca 2012 r. prezesem banku był Aleksander A. Aksenewicz. Ekaterina Lazareva była związana z tym bankiem jako „wiodący specjalista w JSC Credexbank”.

Lokalizacje

Adres siedziby banku to ul. Niekrasowa 114, Mińsk, 220068.

Trudności prawne

Zarzut Stanów Zjednoczonych

W dniu 22 maja 2012 r. Departament Skarbu Stanów Zjednoczonych ogłosił uznanie białoruskiego JSC CredexBank (Credex) za instytucję finansową zajmującą się głównie praniem brudnych pieniędzy zgodnie z amerykańską ustawą PATRIOT Act (sekcja 311). Rząd Stanów Zjednoczonych podjął to działanie, ponieważ ma powody sądzić, że Credex zaangażował się w duże ilości transakcji, które wskazują na pranie pieniędzy w imieniu korporacji przykrywek, oraz że w przeszłości był właścicielem korporacji fasadowych, których własny brak przejrzystości przyczynia się do znacznych niepewność co do rzeczywistej własności rzeczywistej Credex.

Odpowiedź Credexbanku

W dniu 25 maja 2012 roku Credexbank JSC wydał komunikat prasowy, że „twierdzenia Departamentu Skarbu Stanów Zjednoczonych dotyczące transakcji przeprowadzanych przez Bank i samej możliwości działania małego białoruskiego banku jako „kluczowego ośrodka prania brudnych pieniędzy” są bezpodstawne”. Credexbank informuje, że „Kontrola przestrzegania przez Bank środków mających na celu zwalczanie prania pieniędzy i finansowania terroryzmu została również przeprowadzona przez odpowiednie organy państwowe”, takie jak Komitet Kontroli Państwowej Republiki Białoruś i Narodowy Bank Republika Białoruś . Credexbank JSC ogłosił, że „konsultuje się ze swoimi prawnikami w Szwajcarii w celu ochrony reputacji biznesowej” oraz „udowodnienia niezaangażowania Credexbank JSC w nielegalny biznes i wyeliminowania wszelkich wątpliwości co do wiarygodności banku”.

Odpowiedź MSZ Białorusi

Rzecznik MSZ Białorusi Andriej Sawinych odrzucił zarzuty Stanów Zjednoczonych, oskarżające białoruski bank Credexbank o pranie brudnych pieniędzy.

Śledztwo Narodowego Banku Białorusi

23 czerwca 2012 r. pierwszy wiceprezes Zarządu Narodowego Banku Białorusi Mikałaj Łuzgin powiedział, że obecnie Bank Narodowy weryfikuje dane otrzymane z Departamentu Skarbu USA. Mikalay Luzgin jest odpowiedzialny za inwigilację banku.

Później, w odpowiedzi na zarzuty prania brudnych pieniędzy, Narodowy Bank Białorusi przeprowadził nieplanowaną kontrolę Credexbanku i nie znalazł dowodów na nieprawidłowości.

Narodowy Bank Białorusi poinformował, że

„W trakcie kontroli po raz kolejny udowodniono, że zasady i procedury kontroli wewnętrznej Credexbank w celu zapobiegania legalizacji dochodów pochodzących z przestępstw i finansowania terroryzmu były w dużej mierze zgodne zarówno z wymogami ustawodawstwa Republiki Białoruś, jak i standardami FATF ( FATF – Financial Action Task Force on Money Laundering – międzyrządowa organizacja, która wyznacza standardy i rozwija politykę zwalczania „prania brudnych pieniędzy” i finansowania terroryzmu).”

„Jednak w celu zminimalizowania ryzyka kolejnych informacji, które mogłyby poważnie zaszkodzić reputacji białoruskich banków, Narodowy Bank Białorusi zamierza zainicjować przygotowanie projektu aktu prawnego, który umożliwi białoruskim bankom zerwanie relacji z wątpliwymi klientami , z którymi współpraca może prowadzić do niepożądanych skutków” – zaznaczył Narodowy Bank.