nCino

nCino, Inc.

Typ	Spółka publiczna
Sprzedawany jako	Nasdaq : NCNO Element Russella 1000
Przemysł	Oprogramowanie bankowe
Założony	2011 ( 2011 )
Założyciele	James „Chip” S. Mahan III Neila Underwooda Pierre'a Naude'a Nathana Snella Pullen Daniel
Siedziba	Wilmington, Karolina Północna , Stany Zjednoczone
Kluczowi ludzie	Pierre Naudé (CEO) Josh Glover (prezes i CRO) Sean Desmond (dyrektor ds. sukcesu klienta) Matt Hansen (dyrektor ds. produktów) Greg Orenstein (dyrektor finansowy) April Reiger (wiceprezes, główny radca prawny) Chris Ainsworth (dyrektor ds. kadr) Ben Miller (dyrektor generalny SimpleNexus)
Produkty	Pożyczka komercyjna Pochodzenie kredytu detalicznego Otwarcie konta depozytowego Analiza portfela Cyfrowe zaangażowanie klientów Zarządzanie Skarbem
Przychód	274 mln USD (2021)
Liczba pracowników	1650+ (31 marca 2022)
Strona internetowa	ncino .com

nCino to firma zajmująca się technologią finansową z siedzibą w Wilmington w Północnej Karolinie . Oprogramowanie bankowe firmy w chmurze pomaga instytucjom finansowym zwiększyć efektywność dzięki cyfryzacji i usprawnieniu procesów w bankowości komercyjnej, bankowości dla małych firm i bankowości detalicznej. Pierre Naudé był dyrektorem generalnym nCino od samego początku. Bankowy system operacyjny firmy jest używany przez banki i spółdzielcze kasy oszczędnościowo-kredytowe z aktywami o wartości od 30 milionów do 2 bilionów dolarów. Od 2022 r. nCino jest używane w ponad 1750 instytucjach finansowych. Klientami nCino są m.in. TD Bank , Truist Financial oraz Santander Banku . Strategicznymi partnerami nCino są Accenture , Deloitte Digital , PwC i West Monroe Partners .

Historia

nCino zostało założone przez zespół bankierów w 2011 roku. Od tego czasu bankowy system operacyjny nCino rozszerzył się poza bankowość komercyjną, obejmując również małe firmy i bankowość detaliczną.

W 2013 nCino było gospodarzem pierwszej Konferencji Użytkowników nSight. W 2015 roku nCino pozyskało setnego klienta. W 2017 roku nCino otworzyło swoje pierwsze międzynarodowe biuro w Londynie w Anglii. W 2018 r. nCino rozszerzyło swoją globalną działalność biurową do Sydney w Australii. nCino zamknęło mocną dekadę, dokonując pierwszych dwóch przejęć, otwierając biuro w Kanadzie i tworząc spółkę joint venture w celu wprowadzenia Bankowego Systemu Operacyjnego na rynek japoński. Również w 2019 roku firma zapowiedziała uruchomienie nCino IQ, pakietu oprogramowania do sztucznej inteligencji i uczenia maszynowego w Bankowym Systemie Operacyjnym.

Produkty

System operacyjny nCino Bank obejmuje linie działalności komercyjnej, małych firm i detalicznej. Bankowy System Operacyjny obejmuje następujące możliwości: wprowadzanie nowych klientów, cyfrowe zaangażowanie klientów, zarządzanie relacjami z klientami, otwieranie rachunków depozytowych, udzielanie kredytów, underwriting/spreading, wycena kredytu i optymalizacja rentowności, automatyzacja procesów biznesowych, zarządzanie dokumentami, analityka portfela i zgodność i zarządzania ryzykiem.

SimpleNexus to platforma dla właścicieli domów, która łączy ludzi, systemy i etapy procesu udzielania kredytu hipotecznego w jedno kompleksowe rozwiązanie. Zestaw rozwiązań SimpleNexus obejmuje następujące możliwości:

• Nexus Engagement: pomaga funkcjonariuszom ds. pożyczek budować bardziej produktywne partnerstwa rekomendacyjne i wcześnie wykorzystywać punkty styku z klientami przed złożeniem wniosku
• Nexus Origination: zapewnia funkcjonariuszom ds. pożyczek solidny zestaw narzędzi mobilnych, który usprawnia produkcję pożyczek, zapewniając jednocześnie pożyczkobiorcom usprawniony proces składania wniosków o pożyczkę
• Nexus Closing: oprogramowanie eClosing łączące wszystkich uczestników zamykania
• Nexus Vision: poprawia widoczność i zwiększa produktywność dzięki gotowym pulpitom nawigacyjnym, kartom wyników i raportom dla branży kredytów hipotecznych
• CompenSafe: platforma do zarządzania rekompensatami motywacyjnymi, zaprojektowana specjalnie dla kredytodawców hipotecznych

Biznes i rynki

nCino obsługuje następujące kraje: Stany Zjednoczone, Kanadę, Europę Zachodnią, Australię i Japonię. nCino obsługuje te rynki ze swoich biur w Wilmington w Karolinie Północnej, Salt Lake City , Londynie , Melbourne , Sydney , Tokio i Toronto .

Przejęcia

W lipcu 2019 r. nCino przejęło Visible Equity, firmę zajmującą się oprogramowaniem do analiz finansowych i zgodności z przepisami z siedzibą w Salt Lake City w stanie Utah. Visible Equity dodało następujące funkcje do systemu operacyjnego nCino Bank: Loan Analytics, Deposit Analytics, Application Analytics, Customer Analytics, ALLL/CECL Compliance Analytics, Fair Lending Analytics. Obecnie możliwości te są oznaczone jako nCino Portfolio Analytics.

W listopadzie 2019 nCino ogłosiło swoje drugie przejęcie, FinSuite, firmy programistycznej z siedzibą w Melbourne w Australii. FinSuite specjalizuje się w oprogramowaniu do automatyzacji procesów wykorzystującym optyczne rozpoznawanie znaków (OCR) i sztuczną inteligencję (AI) do automatyzacji analizy złożonych, nieustrukturyzowanych sprawozdań finansowych. Od tego czasu nCino zintegrowało technologię FinSuite ze swoim rozwiązaniem Automated Spreading.

W styczniu 2022 r. nCino sfinalizowało przejęcie firmy SimpleNexus z siedzibą w Utah , platformy cyfrowej własności domów zaprojektowanej w celu usprawnienia procesów kupowania domów i kredytów hipotecznych.

Finansowanie i IPO

nCino zostało pierwotnie założone jako spółka zależna z większościowym udziałem Live Oak Bancshares, holdingu bankowego. W 2013 roku nCino zebrało 9 milionów dolarów na finansowanie inwestycji od grupy inwestorów, w skład której wchodzili były prezes i dyrektor generalny Morgan Stanley John Mack, dyrektor generalny Promontory Financial Group Eugene Ludwig oraz prezes i dyrektor generalny Live Oak Bank Chip Mahan . W 2014 r. nCino otrzymało inwestycję serii A o wartości 10 milionów dolarów od Wellington Management Company LLP, po tym jak odnotowało 206% wzrost przychodów. W lutym 2015 r. nCino zabezpieczyło dodatkowe 29 mln USD w ramach finansowania serii B, prowadzonego przez Insight Venture Partners . W 2018 r. nCino otrzymało rundę finansowania typu C w wysokości 51 milionów USD, kierowaną przez Salesforce Ventures, korporacyjną grupę inwestycyjną Salesforce . W październiku 2019 r. firma nCino zamknęła rundę finansowania Serii D, co stanowiło podwyżkę w wysokości 80 mln USD, kierowaną przez T. Rowe Price Associates, Inc. Obecny inwestor, Salesforce Ventures, również uczestniczył w rundzie Serii D. nCino jest partnerem Salesforce od momentu jego powstania w 2012 roku.

W dniu 22 czerwca 2020 r. nCino ogłosiło, że złożyło formularz S-1 w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd, dotyczący proponowanej pierwszej oferty publicznej jej akcji. W zgłoszeniu S-1 odnotowano, że przychody nCino w roku podatkowym 2020 wyniosły 138 mln USD, w porównaniu z 91,5 mln USD w roku podatkowym 2019.

Filantropia i sponsoring

W 2021 roku nCino przekazało 1,3 miliona dolarów na rzecz kompleksu sportowego miasta Wilmington, stając się oficjalnym nowym sponsorem. Dawniej znany jako Regionalny Park Sportowy Cape Fear, park nosi teraz nazwę nCino Sports Park i ma zostać otwarty jesienią 2022 roku.

nCino nawiązało współpracę z Bankiem Żywności Centralnej i Wschodniej Karoliny Północnej jesienią 2021 roku, zobowiązując się do przekazania 1 miliona dolarów w ciągu pięciu lat na rzecz nowego Hunger Solutions Center.

Nagrody i uznanie

W 2019 roku nCino zostało uznane przez Aite Group za najlepszego dostawcę w raporcie firmy analitycznej zatytułowanym „Commercial Loan Origination: Evaluating Vendors That Hone the Tip of the Spear”.

W 2019 r. nCino zajęło 20. miejsce na liście Forbes Cloud 100, corocznego rankingu prywatnych firm cloud computing w sektorze technologicznym.

W 2019 r. nCino zostało uznane przez magazyn American Banker za najlepszy Fintech, dla którego warto pracować.

W 2018 r. nCino zajęło 24. miejsce na liście Forbes Cloud 100, corocznym rankingu prywatnych firm cloud computing w sektorze technologicznym.

nCino znalazło się w Inc. 500 , corocznym rankingu najszybciej rozwijających się prywatnych firm w Ameryce w 2016 i 2017 roku.

Zagadnienia prawne

Dochodzenia antymonopolowe i tłumienia płac

W lutym 2021 r. nCino złożyło dokument SEC Form 8-K stwierdzający, że firmie „oraz niektórym jej funkcjonariuszom i innym pracownikom doręczono wezwania do sądu od wielkiej ławy przysięgłych, w których Wydział Antymonopolowy Departamentu Sprawiedliwości poszukuje dokumentów i informacji w związku z dochodzenie w sprawie praktyk zatrudniania i wynagradzania Spółki zgodnie z federalnymi przepisami antymonopolowymi Stanów Zjednoczonych”. [1]

Więcej informacji nie podano do wiadomości publicznej. Zakłada się, że śledztwo nadal trwa

Pozew antymonopolowy i tłumienie płac

W marcu 2022 r. Live Oak Bank rozliczył łącznie 4,65 mln USD do wypłaty wszystkim pracownikom obu firm. Z kolei nCino nie podpisało ugody i odrzuciło zarzuty we własnych pismach sądowych. Prawie 2000 pracowników fintech składających się na pozew zbiorowy obejmuje setki osób, które były zatrudnione w nCino, zgodnie z aktami sądowymi, a spory dotyczące nCino pojawią się po przejściu ugody z pozostałymi dwiema stronami przez ostateczny proces zatwierdzania.

„Odpowiedzieli na skargę”, powiedział Shaver o nCino, „a następnym krokiem jest wydanie przez sąd nakazu rozpoczęcia procesu odkrywania w tej sprawie”.

Zarzuty dotyczące wykorzystywania informacji poufnych

We wrześniu 2022 r. Insight Ventures, większościowy właściciel nCino, a także członkowie zarządu nCino zostali pozwani przez The City of Haileah Employee Retirement System za „wykorzystywanie niepublicznych informacji o toczących się dyskusjach między nCino i SimpleNexus w celu znacznego zwiększenia inwestycji i udziałów własnościowych w SimpleNexus przed transakcja miała miejsce”. [2]

„The City of Hialeah Employees’ Retirement System pozwie w imieniu nominalnego pozwanego nCino Inc. Jako pozwanych wymienia Insight Venture Partners LLC, jej podmioty stowarzyszone i członków zarządu nCino” w związku z zatwierdzeniem nieuczciwego przejęcia SimpleNexus przez nCino, „zgodnie z pozwem”.