Świat-Check

World-Check to baza danych osób zajmujących eksponowane stanowiska polityczne (PEP) oraz osób i organizacji o podwyższonym ryzyku, używana na całym świecie do identyfikacji i zarządzania ryzykiem finansowym, regulacyjnym i reputacyjnym. World Check stanowił część Thomson Reuters Risk Management Solutions, zanim został przeniesiony do Refinitiv po fuzji z The Blackstone Group w październiku 2018 r.

Utworzenie bazy było odpowiedzią na legislację mającą na celu ograniczenie występowania przestępstw finansowych . Po pierwsze, inteligencja World-Check była wykorzystywana przez banki i instytucje finansowe jako kompleksowe rozwiązanie do oceny ryzyka, zarządzania nim i jego korygowania. Jednak w miarę jak ustawodawstwo stawało się coraz bardziej złożone, a jego zasięg stawał się coraz bardziej globalny, zapotrzebowanie na takie informacje wzrosło poza sektor finansowy, obejmując organizacje ze wszystkich sektorów.

Zakres badań

Zespół badawczy World-Check monitoruje pojawiające się zagrożenia w ponad 60 językach, obejmujące ponad 240 krajów i terytoriów na całym świecie. Wszystkie wykorzystywane informacje znajdują się w domenie publicznej, a analitycy badani tworzą profile osób i podmiotów przy użyciu metodologii badań typu open source ( OSINT ), przestrzegając jednocześnie ścisłego protokołu, takiego jak ten określony w ustawie o ochronie danych (Wielka Brytania).

Zespół analityków koreluje listy sankcji i embarg z całego świata, w tym listy takie jak OFAC, UK HMT, EU, OSFI, FATF i australijski DFAT. Monitorowane są listy regulacyjne i egzekucyjne, a także listy wykluczonych i zakazanych stron. Specjalistycznymi zespołami zajmują się określone obszary zainteresowań, takie jak terroryzm, przestępczość zorganizowana i Bliski Wschód .

Historia

Firma World-Check została założona w 2000 roku przez Davida Leppana i Laurę Aboli i zarejestrowana w Londynie w celu spełnienia wymagań społeczności bankowej w zakresie ograniczania ryzyka . Zawiera informacje pomagające firmom w przestrzeganiu przepisów i identyfikowaniu potencjalnych przestępstw finansowych . World-Check spełnia „poznaj swojego klienta” (KYC) i stron trzecich oraz pomaga firmom w przestrzeganiu przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu .

W 2008 roku World-Check uruchomił Country-Check, indeks, który ocenia ponad 240 krajów i terytoriów na całym świecie pod względem ryzyka. Algorytm statystyczny służy do agregowania różnych źródeł informacji z uwzględnieniem czynników politycznych, finansowych i przestępczych, który określa ilościowo ryzyko związane z klientami i transakcjami według ich kraju pochodzenia. Opierając się na statystykach, Country-Check zapewnia informacje ułatwiające podejmowanie świadomych decyzji, przydatne w przypadku fuzji i przejęć, bezpieczeństwa łańcucha dostaw, transgranicznej ekspansji i eksploracji oraz produkcji.

W 2009 roku World-Check przejął IntegraScreen, dostawcę ulepszonych usług raportowania due diligence . Raporty IntegraScreen są używane, gdy wymagane jest szczegółowe sprawdzenie przeszłości dowolnego podmiotu lub osoby, a badania można przeprowadzić bez względu na lokalizację.

W 2011 roku firma World-Check uzyskała niezależną weryfikację zgodnie z Międzynarodowym standardem usług atestacyjnych ISAE 3000 .

W 2011 r. Thomson Reuters przejął World-Check jako kluczowy element swojej jednostki zarządzania, zarządzania ryzykiem i zgodności . W październiku 2018 r. Thomson Reuters zawarł umowę z The Blackstone Group , a w wyniku tej fuzji właścicielem World-Check jest nowa firma Refinitiv .

Związki partnerskie

World-Check jest używany przez kilka firm finansowych w celu spełnienia wymogów w zakresie należytej staranności i zgodności z zasadą Know-Your-Customer (KYC):

• Lloyd's of London od 2008 roku korzysta z usługi World-Check w celu zapewnienia należytej staranności i zapewnienia zgodności z KYC.
• Maecenas, rynek dzieł sztuki oparty na technologii blockchain , wykorzystuje World-Check do ograniczania ryzyka przestępstw finansowych i spełniania wymogów należytej staranności.
• SAI Global , firma zajmująca się zarządzaniem ryzykiem, zgodnością ze standardami i informacją, korzysta z usług World-Check jako zewnętrznego partnera w zakresie zarządzania ryzykiem.
• Aravo Solutions, zewnętrzna firma świadcząca usługi zarządzania ryzykiem, współpracowała nad wspólną ofertą z World-Check w celu bezpośredniego pozyskiwania informacji o firmie.
• World-Check Customer Risk Screener to aplikacja dostępna na platformie Salesforce AppExchange, która umożliwia użytkownikom Salesforce dostęp do bazy danych World-Check w celu ujawnienia ryzyka związanego z klientami, potencjalnymi klientami lub kontami.

Kontrowersje

Wyciek bazy danych i naruszenia bezpieczeństwa

W poście na Reddicie użytkownik zadeklarował, że zdobył kopię bazy danych World-Check z informacjami do 2014 roku. Wyciek był możliwy z powodu niepełnej oceny bezpieczeństwa i został pobrany za pośrednictwem strony internetowej Shodan, wyszukiwarki który pozwala użytkownikom znaleźć określone typy komputerów podłączonych do Internetu za pomocą różnych filtrów.

Fałszywe roszczenia

W 2017 roku World-Check przyznał, że Kampania Solidarności z Palestyną (PSC) w ogóle nie powinna była znaleźć się w ich bazie danych, a konkretnie nie powinna być kojarzona z terroryzmem , podkreślając, że nie ma podstaw, by sugerować, że PSC były albo powiązane z działalnością związaną z terroryzmem lub że organizacja stwarza jakiekolwiek ryzyko finansowe. PSC i World-Check osiągnęły porozumienie w sprawie szkody wyrządzonej reputacji PSC i jej przewodniczącego, pana Hugh Lanninga, oraz w celu rozwiązania sporów między nimi wynikających z tego profilu.

W 2017 roku World-Check zgodził się wypłacić odszkodowanie i przeprosić Finsbury Park Mosque po fałszywym twierdzeniu, że ma obecnie powiązania z terroryzmem.

W 2017 roku założyciel Quilliam , Maajid Nawaz, został wymieniony jako terrorysta w World-Check po dochodzeniu przeprowadzonym przez Vice . Thomson Reuters następnie usunął jego nazwisko z listy, przeprosił i zapłacił nieujawnioną kwotę odszkodowania w ramach ugody po groźbie pozwu ze strony Nawaz.

Zobacz też

• Sekrety Suisse'a
• Światowi przywódcy

Linki zewnętrzne

• World-Check firmy Refinitiv