Bancopoli

„ Bancopoli ” to nazwa ukuta przez włoską prasę dla skandali finansowych i bankowych między lipcem 2005 a styczniem 2006. Włoski Banca Popolare Italiana (BPI), konkurujący z holenderskim ABN AMRO o kontrolę nad Banca Antonveneta , otrzymał nieuczciwą przewagę przez prezesa Banca d'Italia (banku centralnego Włoch), Antonio Fazio .

Fazio został zmuszony do rezygnacji, a dyrektor zarządzający BPI, Gianpiero Fiorani , został aresztowany pod szeregiem zarzutów w związku z próbą przejęcia , będąc oskarżonym o stosowanie nielegalnych procedur. Giovanni Consorte , szef włoskiej firmy ubezpieczeniowej Unipol , również został zmuszony do rezygnacji z powodu implikacji, że był powiązany ze schematem Antonveneta i kolejną próbą przejęcia włoskiego Banca Nazionale del Lavoro (BNL). Ostatecznie ABN AMRO przejął kontrolę nad Antonveneta, a francuski BNP Paribas przejął kontrolę nad BNL.

Włoskie i zagraniczne zainteresowanie Antonveneta i BNL

Antonveneta

Latem 2004 r. ABN AMRO wystąpiło do Banca d'Italia o zezwolenie na zwiększenie swojego udziału własnościowego w banku Antonveneta z 12,6% do 20%, stając się tym samym największym pojedynczym akcjonariuszem . W dniu 14 lutego 2005 r. włoski bank BPI (znany wówczas jako Banca Popolare di Lodi (BPL)) otrzymał pozwolenie od Banca d'Italia na zwiększenie swoich udziałów w Antonveneta do 15%.

W dniu 30 marca 2005 r. ABN AMRO złożyło ofertę na Antonveneta, a miesiąc później, 29 kwietnia, BPL zaproponowało połączenie z Antonveneta.

BNL

W dniu 29 marca 2005 r. hiszpański bank BBVA złożył ofertę zwiększenia swojego pakietu kontrolnego o 15%, aby stać się większościowym akcjonariuszem BNL. W tym samym roku, 19 lipca, włoski ubezpieczyciel Unipol złożył ofertę przejęcia pakietu kontrolnego w BNL. Oferta Unipolu stworzyła konkurencję między dwoma włoskimi firmami i dwoma zagranicznymi bankami o własność banków krajowych we Włoszech.

Skandal

Skandal wyszedł na jaw 25 lipca 2005 r., kiedy prokuratura w Mediolanie nakazała sądowe zajęcie wszelkich akcji banku Antonveneta należących do BPL (wówczas nazywanego Banca Popolare Italiana (BPI)) w następstwie dochodzenia, które rozpoczęło się 2 maja. Sprawę tę badali prokuratorzy Eugenio Fusco i Giulia Perrotta.

Bliskie więzi osobiste między dyrektorem zarządzającym BPL, Gianpiero Fioranim , a prezesem Banca d'Italia, Antonio Fazio , zapewniły szybką autoryzację próśb BPL, podczas gdy prośby ABN Amro utknęły w martwym punkcie. Według włoskiego regulatora rynku Commissione Nazionale per le Società e la Borsa (CONSoB), BPL kupował akcje Antonveneta od listopada 2004 r. Na mocy tajnej umowy akcjonariuszy i dopiero 17 stycznia 2005 r., Ale zadeklarował tylko nieco ponad 2% udziałów.

W dniu 14 lutego 2005 r. BPL przejął kontrolę nad Antonveneta, posiadając łącznie 52% udziałów w banku. BPL miał bezpośrednią kontrolę nad 15% akcji, a reszta była kontrolowana przez inne powiązane spółki: Fingruppo, Gp Finanziaria, Unipol i Magiste. Fiorani ujawnił podczas przesłuchania w grudniu 2005 r., że operacja była finansowana poprzez gromadzenie pieniędzy poprzez nielegalne opłaty bankowe oraz pobieranie ich z kont osób zmarłych.

Wstępne śledztwo

2 maja 2005 r. prokurator w Mediolanie rozpoczął przygotowywanie sprawy przeciwko niezidentyfikowanym osobom, które infiltrowały Antonveneta. Zarzuty dotyczyły manipulacji akcjami, w szczególności próby wpłynięcia na cenę akcji Antonveneta poprzez aktywną kampanię dezinformacyjną. Piętnaście dni później prokurator ujawnił wstępną grupę nazwisk objętych śledztwem. Fiorani i Emilio Gnutti byli wśród dwudziestu trzech zidentyfikowanych pracowników. Byli kluczowymi akcjonariuszami Fingruppo, Gp Finanziaria i Hopa. Również premier Włoch miał w swoim portfelu te spółki, którymi zarządzają Mediaset i Fininvest , współautorzy już inflacji Telecom Italia . Zidentyfikowano również Roberto Colaninno z Olivetti , wiceprezesa Banca Monte dei Paschi di Siena, wcześniej skazanego za wykorzystywanie informacji poufnych . W dniu 8 czerwca trybunał w Padwie zawiesił zarząd Antonveneta w wyniku śledztwa.

Tymczasem prokuratura w Rzymie zdecydowała o wszczęciu postępowania w sprawie rozwoju sektora bankowego, a Fiorani został dodany do listy nazwisk objętych śledztwem od 12 lipca. Od razu było jasne, że to był wielki skandal. Trzy dni później, 15 lipca, Francesco Frasca, szef Banca d'Italia we współpracy z prokuratorami Perlą Lori i Achille Toro, ujawnił listę osób, wobec których prowadzone jest w Rzymie śledztwo.

Do publicznego oburzenia przyczyniła się publikacja transkrypcji przechwyconych rozmów telefonicznych między głównymi bohaterami zamieszanymi w aferę. W szczególności wezwanie, w którym Fazio udzielił Fiorani Banca d'Italia zgody na przeprowadzenie transakcji, uznano za zdumiewające, ponieważ świadczyło o tak dużej znajomości między dwoma bankami i pozwoliło opinii publicznej lepiej zrozumieć pełny zakres skandalu.

Skandal wybucha

25 lipca główni śledczy w śledztwie w Mediolanie, Fusco i Perrotti, przejęli wszystkie akcje Antonveneta będące w posiadaniu BPI i jego sojuszników. Wśród zidentyfikowanych byli Emilio Gnutti; Stefano Ricucci, właściciel Magiste, wcześniej zamieszany w mroczną inflację RCS ; Lonati; i Danilo Coppoli. W zawiadomieniu o konfiskacie wspomniano również o kilku podsłuchach, które dotyczyły Fazio i Fioraniego. Prokuratorzy wykorzystali to jako dowód, że inflacja została zaplanowana nielegalnie. W dniu 2 sierpnia sędzia dochodzenia wstępnego Clementina Forleo zatwierdziła zajęcie akcji i skierowała środki przeciwko Fiorani i Gianfranco Boni, dyrektorowi finansowemu BPI.

16 września Fiorani złożył rezygnację z zarządu BPI w związku z nowymi zarzutami wobec jego urzędu. Został oskarżony o manipulację akcjami, wykorzystywanie informacji poufnych i utrudnianie śledztwa CONSoB. Fiorani został dodatkowo oskarżony o składanie fałszywych oświadczeń w urzędzie publicznym oraz publikowanie fałszywych ocen i prospektu emisyjnego. Zarzuty dotyczyły tego, że Fiorani osobiście wzbogacił się, finansując własny bank.

Zapytanie się rozszerza

Tymczasem w kręgach politycznych dyskutowano o skandalu, jako głównego winowajcę wskazywano Fazio i powtarzano wezwania do jego dymisji. Po naradach 22 września minister finansów Domenico Siniscalco złożył rezygnację w proteście przeciwko niepowodzeniu rządu w usunięciu Fazio.

29 września dotarła wiadomość, że szef Banca d'Italia był od początku sierpnia ścigany przez prokuraturę w Rzymie w związku z możliwym nadużyciem swojego urzędu w związku ze śledztwem Antonveneta. Wezwany przez sędziów Fazio miał zostać przesłuchany 10 października.

6 grudnia cały zarząd, komitet wykonawczy i audytorzy BPI zostali objęci dochodzeniem w sprawie manipulacji akcjami. To była nowa groźba śledztwa, która wstrząsnęła światem gospodarczym.

7 grudnia Giovanni Consorte , szef firmy ubezpieczeniowej Unipol, został wpisany na listę osób objętych śledztwem w sprawie udziału w zakupie akcji Antonveneta w imieniu Fiorani.

Gianpiero Fiorani aresztowany, Fazio i Consorte rezygnują

13 grudnia przeciwko Fiorani dodano główny zarzut powiązania z zamiarem przestępczym. Dochodzenie dotyczyło teraz trzech głównych zarzutów: związku z zamiarem przestępczym, manipulacji akcjami i defraudacji. Defraudacja polegała na tym, że Fiorani zabierał pieniądze z rachunków bieżących klientów we własnym banku. Sędzia Forleo na wniosek prokuratora wydał postanowienie o zatrzymaniu Fioraniego.

Tego samego dnia Vito Bonsignore został objęty śledztwem w sprawie manipulacji giełdowych, poseł do Parlamentu Europejskiego z partii UDC i przedsiębiorca. Był właścicielem Gefip, firmy, o której przypuszczano, że uczestniczyła w inflacji giełdowej zorganizowanej przez Fioraniego. Przypuszczenia okazały się jednak bezpodstawne, ponieważ w trakcie dochodzenia ustalono, że ani Gefip, ani Bonsignore nie brali udziału w takich manipulacjach giełdowych, więc nie przeprowadzono żadnego zarzutu ani imputacji.

15 grudnia Giovanni Consorte , prezes i dyrektor naczelny Unipolu, został objęty dochodzeniem prokuratury rzymskiej w sprawie manipulacji akcjami, manipulacji na rynku i utrudniania śledztwa w sprawie inflacji BNL. CONSoB twierdził, że istnieje pakt między Unipolem a Deutsche Bankiem .

Przesłuchiwany 17 grudnia Fiorani kilkakrotnie przyznał się do zgromadzenia 70 mln euro kosztem swoich klientów.

Gubernator Banca d'Italia, do tej pory zamieszany w śledztwo i pod dużą presją włoskiego parlamentu, 19 grudnia złożył rezygnację z pełnionej funkcji. Jego rezygnacja została następnego dnia przyjęta przez najwyższą radę banku centralnego.

28 grudnia Consorte został zmuszony do zrzeczenia się kontroli nad Unipolem w związku z wydłużaniem się listy zarzutów. Zdaniem sędziów Unipol pomógłby Fiorani w nielegalnej inflacji Antonveneta i potencjalnie czerpał korzyści z zawiłej sieci powiązań utkanych z innymi tzw. furbetti del quartierino (?) za przejęcie BNL.

Rezygnacja Achille Toro i zwycięstwo banku ABN Amro

W dniu 3 stycznia 2006 r. prokurator z Perugii wpisał na listę osób objętych śledztwem pod zarzutem ujawnienia tajemnicy służbowej Achille'a Toro, prokuratora specjalnego Rzymu. Pomimo otrzymania od swojego urzędu oświadczenia o dobrej wierze, Toro złożył rezygnację. Tymczasem deklarując swoją niewinność, od wszelkich zarzutów o udział w przejęciach BNL i Antonveneta oraz związanych z nimi czynnościach giełdowych. Oficjalna tajemnica, którą miał ujawnić Toro, dotyczyła osób objętych toczącym się dochodzeniem.

Tego samego dnia, po przejęciu 25,9% kapitału kontrolowanego wcześniej przez BPI, holenderski ABN Amro ostatecznie przejął kontrolę nad Antonveneta z 55,8% kapitału. Przygotowywali się do złożenia oferty przejęcia do końca miesiąca na takich samych warunkach, jak w lipcu poprzedniego roku, z których zrezygnowano dzięki sprzeciwowi BPI i jego sojuszników.

Zwycięstwo BNP Paribas

W dniu 10 stycznia 2006 r. Banca d'Italia zablokował ofertę przejęcia Unipolu na BNL. W dniu 3 lutego 2006 r. BNP Paribas przejął 48% kontrolę nad BNL, która należała do Unipolu i jego jednostek stowarzyszonych. Ogłosili przetarg na przejęcie wszystkich udziałów. Hiszpański BBVA sprzedał później posiadane akcje.

Publikacja gazety Berlusconiego Il Giornale i jego zeznania

2 stycznia Il Giornale opublikowało część podsłuchów telefonicznych rozmów między Consorte a sekretarzem członka partii Demokratyczna Sinistra (DS) Piero Fassino i wzmocniło polityczny skandal. Il Giornale jest własnością Paolo Berlusconiego, brata Silvio Berlusconiego, ówczesnego premiera Włoch. Opublikowane podsłuchy, sięgające lipca 2005 r., okazały się nieistotne dla kwestii sądowych i nie zostały nawet spisane przez sędziego. Jednak ich publikacja odbiła się szerokim echem w polityce i mediach i była wykorzystywana przez większość prawicowych polityków w kampanii do wyborów 9 kwietnia.

12 stycznia w jednym z odcinków Porta a Porta , którego gospodarzem był Bruno Vespa , Silvio Berlusconi ujawnił, że zna fakty dotyczące implikacji DS w sprawach wokół Unipolu. Po wielokrotnych prośbach zwolenników l'Unione (centrolewicowej partii politycznej) o złożenie natychmiastowego oświadczenia przed sędziami, następnego dnia zgłosił się do prokuratora rzymskiego. Spędził 30 minut na rozmowie z sędziami, a Berlusconi wyjaśnił, że powiedział sędziom tylko tyle, że został poinformowany przez Tarak Ben Ammar o spotkaniu szefów firmy ubezpieczeniowej Assicurazioni Generali i szefów Unione, w którym Generali został zmuszony do sprzedać Unipolowi swój własny udział w BNL, odpowiadający 8,7%.

18 stycznia prezes Generali, Antoine Bernheim, zeznawał przed magistratem i kategorycznie zaprzeczył, jakoby był naciskany do sprzedaży przez członków partii lewicowej, a jedynie przez Fazio. Ben Ammar potwierdził, że mówił o tych spotkaniach, ale zaprzeczył również zarzutowi Berlusconiego: „Bernheim i ja nigdy nie powiedzieliśmy przewodniczącemu Rady, że przedstawiciele polityczni lewicy lub prawicy wywierali presję”.

25 stycznia Prokurator Rzymu zażądał złożenia aktu oskarżenia w sprawie złożenia zeznań Berlusconiego, istotne fakty karne nie odpowiadały sprawie, a podstawy do wszczęcia postępowania o zniesławienie nie istniały.

Brak informacji o źródle, które umożliwiło dziennikarzowi il Giornale dostęp do podsłuchów. Po śledztwie zleconym przez Ministerstwo Sprawiedliwości dyskietka z oryginalnymi nagraniami została znaleziona jeszcze w zapieczętowanej kopercie z sierpnia ubiegłego roku. Podczas sejmowego przesłuchania jednej z sekcji włoskich służb specjalnych członkowie DS wezwali służbę do powstrzymania się od wszelkich interwencji mogących wpłynąć na wynik kampanii wyborczej.

Zobacz też

• Tangentopoli i związane z nim zapytanie Mani pulite
• Włoskie skandale polityczne

Bibliografia

•   inciucio . (Peter Gomez i Marco Travaglio , 2005, BUR Biblioteca Universale Rizzoli, ISBN 88-17-01020-0 ).