Niemiecki bank

Nie mylić z Deutsche Bundesbank , Deutsche Postbank czy Deutsche Bahn .

Współrzędne :

DeutscheBank AG
Typ Publiczny ( Aktiengesellschaft )
JEST W
Przemysł
Poprzednik



Banco Alemán Transatlántico Deutsche Unionbank Flick Concern Handel- Maatschappij H. Albert de Bary & Co Norddeutsche Bank  Edit this on Wikidata
Założony 10 marca 1869 ; 153 lata temu ( 10 marca 1869 )
Siedziba
Deutsche Bank Bliźniacze Wieże Frankfurt , Niemcy
Obsługiwany obszar
 Na całym świecie
Kluczowi ludzie
Usługi
Prywatna bankowość
Przychód Increase25,4 mld euro (2021)
Increase3,4 mld euro (2021)
Increase2,5 miliarda euro (2021)
Aktywa ogółem Increase1,498 bln euro (III kwartał 2022 r.)
Całkowity kapitał własny Increase62 mld euro (III kw. 2022 r.)
Liczba pracowników
 82556 (III kwartał 2022 r.)
Strona internetowa db .com

Deutsche Bank AG ( niemiecka wymowa: [ˈdɔʏtʃə ˈbaŋk ʔaːˈɡeː] ( słuchaj ) ), czasami określany po prostu jako Deutsche , to niemiecki międzynarodowy bank inwestycyjny i firma świadcząca usługi finansowe z siedzibą we Frankfurcie w Niemczech i notowana na dwóch giełdach na giełdzie we Frankfurcie i giełda nowojorska . Został założony w 1870 roku i rozwijał się poprzez liczne przejęcia, w tym Disconto-Gesellschaft w 1929 roku (w wyniku czego był znany od 1929 do 1937 roku jako Deutsche Bank und Disconto-Gesellschaft lub „DeDi-Bank”), Bankers Trust w 1998 roku, i Deutsche Postbank w 2010 r.

Od 2018 roku sieć banku obejmowała 58 krajów, z dużą obecnością w Europie, obu Amerykach i Azji. Od 2021 roku Deutsche Bank był 21. największym bankiem na świecie pod względem aktywów ogółem i 93. na świecie pod względem kapitalizacji rynkowej. Jest składnikiem DAX i jest często określana jako największa niemiecka instytucja bankowa, mimo że Sparkassen-Finanzgruppe znacznie wyprzedza pod względem połączonych aktywów. Od 2011 roku Deutsche Bank jest uznawany przez Radę Stabilności Finansowej za globalny bank o znaczeniu systemowym .

Deutsche Bank jest bankiem uniwersalnym z czterema głównymi działami: Bankowości Inwestycyjnej, Bankowości Korporacyjnej, Bankowości Prywatnej i Zarządzania Aktywami (DWS). Jej działalność w zakresie bankowości inwestycyjnej często wiąże się z dużym przepływem transakcji .

Według New Yorkera , Deutsche Bank od dawna cieszy się „nikczemną” reputacją wśród dużych banków, ponieważ był zamieszany w poważne skandale w różnych obszarach emisyjnych.

Historia

Deutsche Bank w Sydney
Udział Deutsche Bank, wydany 2 listopada 1881 r

1870–1919

Deutsche Bank został założony w 1870 roku w Berlinie jako bank specjalistyczny do finansowania handlu zagranicznego i promocji niemieckiego eksportu. Następnie odegrała dużą rolę w rozwoju niemieckiego sektora usług finansowych, ponieważ jej model biznesowy koncentrował się na zapewnianiu finansowania klientom przemysłowym. Statut banku został uchwalony 22 stycznia 1870 r., a 10 marca 1870 r. pruski nadał mu licencję bankową. Statut położył duży nacisk na biznes zagraniczny:

Przedmiotem działalności spółki jest prowadzenie wszelkiego rodzaju działalności bankowej, w szczególności promowanie i ułatwianie stosunków handlowych między Niemcami, innymi krajami europejskimi i rynkami zamorskimi.

Trzej założyciele to Georg Siemens, którego kuzyn ojca założył Siemens i Halske ; Adelberta Delbrücka i Ludwiga Bambergera . Przed założeniem Deutsche Bank niemieccy importerzy i eksporterzy byli zależni od brytyjskich i francuskich instytucji bankowych na rynkach światowych - poważną przeszkodą było to, że niemieckie banknoty były prawie nieznane w handlu międzynarodowym, ogólnie nielubiane i podlegały wyższej stopie dyskonta niż banknoty angielskie czy francuskie.

Członkowie założyciele

  • Hermann Zwicker (Bankhaus Gebr. Schickler, Berlin)
  • Anton Adelssen (Bankhaus Adelssen & Co., Berlin)
  • Adelbert Delbrück (Bankhaus Delbrück, Leo & Co.)
  • Heinrich von Hardt (Hardt & Co., Berlin, Nowy Jork)
  • Ludwig Bamberger (polityk, były prezes Bischoffsheim, Goldschmidt & Co)
  • Victor Freiherr von Magnus (Bankhaus F. Mart Magnus)
  • Adolph vom Rath [ de ] (Bankhaus Deichmann & Co., Kolonia)
  • Gustav Kutter (Bankhaus Gebrüder Sulzbach, Frankfurt)
  • Gustav Müller (Württembergische Vereinsbank, Stuttgart)

Pierwsi reżyserzy

Pierwsze krajowe oddziały banku, zainaugurowane w 1871 i 1872 roku, zostały otwarte w Bremie i Hamburgu . Jej pierwsze biura zamorskie zostały otwarte w Szanghaju w 1872 r. i Londynie w 1873 r., a następnie w Ameryce Południowej w latach 1874-1886. Otwarcie oddziału w Londynie, po jednej nieudanej i kolejnej częściowo udanej próbie, było podstawową koniecznością ustanowienia kredytu dla Niemiecki handel w ówczesnym światowym centrum monetarnym.

Główne projekty we wczesnych latach istnienia banku obejmowały Northern Pacific Railroad w USA i Bagdad Railway (1888). W Niemczech bank odegrał kluczową rolę w finansowaniu emisji obligacji firmy hutniczej Krupp (1879) i wprowadził na berlińską giełdę firmę chemiczną Bayer .

Druga połowa lat 90. XIX wieku to początek nowego okresu ekspansji Deutsche Banku. Bank zawarł sojusze z dużymi bankami regionalnymi, dając sobie wejście do głównych regionów przemysłowych Niemiec. Wspólne przedsięwzięcia były symptomatyczne dla koncentracji, jaka miała wówczas miejsce w niemieckim sektorze bankowym. Dla Deutsche Bank własne oddziały krajowe były wówczas jeszcze rzadkością; oddział we Frankfurcie datowany był na 1886 r., a monachijski na 1892 r., aw 1901 r. powstały kolejne oddziały w Dreźnie i Lipsku.

Ponadto bank szybko dostrzegł wartość specjalistycznych instytucji dla promocji zagranicznego biznesu. Delikatne naciski ze strony Ministerstwa Spraw Zagranicznych przyczyniły się do powstania Deutsche Ueberseeische Bank w 1886 r. i objęcia udziałów w nowopowstałym Deutsch-Asiatische Bank trzy lata później, ale sukces tych firm pokazał, że ich istnienie miało sens handlowy.

1919–1933

Udział Deutschen Bank und Disconto-Gesellschaft, wydany w marcu 1932 r
Dawny kompleks budynków Deutsche Bank, róg Französische Strasse i Glinkastrasse w Berlinie

W 1919 r. bank wykupił udziały państwa w Universum Film Aktiengesellschaft (Ufa). W 1926 roku bank pomagał w fuzji Daimlera i Benza.

Bank połączył się z innymi lokalnymi bankami w 1929 roku, tworząc Deutsche Bank i Disconto-Gesellschaft . W 1937 roku firma zmieniła nazwę z powrotem na Deutsche Bank.

1933–1945

Po dojściu Adolfa Hitlera do władzy, ustanawiając III Rzeszę , Deutsche Bank zwolnił w 1933 r. trzech żydowskich członków zarządu. W kolejnych latach Deutsche Bank brał udział w aryzacji przedsiębiorstw należących do Żydów, pod warunkiem, że właściciele „aryanizowanych” biznesów byli w wiedzieć wcześniej o swoim statusie żydowskim; według własnych historyków bank był zaangażowany w 363 takie konfiskaty do listopada 1938 r. W 1938 r. przejęto niemiecki bank Mendelssohn & Co. W czasie wojny Deutsche Bank włączył inne banki, które wpadły w ręce niemieckie podczas okupacji Europy Wschodniej. Deutsche Bank zapewniał Gestapo zaplecze bankowe i pożyczał środki na budowę obozu Auschwitz i pobliskich obiektów IG Farben .

Podczas II wojny światowej Deutsche Bank stał się odpowiedzialny za zarządzanie Bankiem Związku Czeskiego w Pradze , z oddziałami w Protektoracie i na Słowacji , Bankverein w Jugosławii (który teraz [ kiedy? ] został podzielony na dwie korporacje finansowe, jedną w Serbii i jeden w Chorwacji ), Albert de Barry Bank w Amsterdamie , Narodowy Bank Grecji w Atenach, Creditanstalt -Bankverein w Austrii i na Węgrzech, Deutsch-Bulgarische Kreditbank w Bułgarii oraz Banca Comercială Română (Rumuński Bank Komercyjny) w Bukareszcie . Utrzymywała również oddział w Stambule w Turcji.

W 1999 roku Deutsche Bank oficjalnie potwierdził, że był zaangażowany w obóz Auschwitz. W grudniu 1999 r. Deutsche wraz z innymi dużymi niemieckimi firmami wniosła wkład do funduszu kompensacyjnego w wysokości 5,2 mld USD w następstwie pozwów wniesionych przez ocalałych z Holokaustu; Urzędnicy amerykańscy zagrozili, że zablokują zakup przez Deutsche Bank za 10 miliardów dolarów Bankers Trust , dużego amerykańskiego banku, jeśli nie wniesie on wkładu do funduszu. Historia Deutsche Banku w czasie II wojny światowej została od tego czasu udokumentowana przez niezależnych historyków na zlecenie Banku.

Po II wojnie światowej

Wieżowiec Deutsche Bank w Berlinie, projekt: Friedrich Koch i Günter Hönow [ de ] , 1966-1968

Po klęsce Niemiec w II wojnie światowej władze alianckie w 1948 r. nakazały podział Deutsche Banku na banki regionalne. Te banki regionalne zostały później skonsolidowane w trzy główne banki w 1952 r.: Norddeutsche Bank AG; Süddeutsche Bank AG; oraz Rheinisch-Westfälische Bank AG. W 1957 roku te trzy banki połączyły się, tworząc Deutsche Bank AG z siedzibą we Frankfurcie.

W 1959 roku bank wszedł do bankowości detalicznej, wprowadzając małe pożyczki osobiste. W latach 70. bank kontynuował ekspansję międzynarodową, otwierając nowe biura w nowych lokalizacjach, takich jak Mediolan (1977), Moskwa , Londyn , Paryż i Tokio . W latach 80. sytuacja ta była kontynuowana, gdy w 1986 r. bank zapłacił 603 mln USD za przejęcie Banca d'America e d'Italia .

W 1972 roku bank utworzył Oddział Usług Powierniczych , który wspiera jego dział majątków prywatnych .

30 listopada 1989 roku o godzinie 8:30 Alfred Herrhausen , prezes Deutsche Banku, zginął, gdy samochód, którym się poruszał, eksplodował, gdy podróżował na przedmieściach Frankfurtu w Bad Homburg . Frakcja Czerwonej Armii przyznała się do wybuchu.

W 1989 r. podjęto pierwsze kroki w kierunku stworzenia znaczącej obecności w bankowości inwestycyjnej wraz z przejęciem Morgan, Grenfell & Co. , brytyjskiego banku inwestycyjnego, który w 1994 r. został przemianowany na Deutsche Morgan Grenfell. W 1995 r. znaczny rozwój inwestycji międzynarodowych i zarządzania pieniędzmi, Deutsche Bank zatrudnił Edsona Mitchella, specjalistę ds. ryzyka z Merrill Lynch , który zatrudnił dwóch innych byłych specjalistów ds. ryzyka Merrill Lynch, Anshu Jaina i Williama S. Broeksmita. W połowie lat 90. budowanie operacji na rynkach kapitałowych rozpoczęło się wraz z pojawieniem się wielu znanych osobistości z głównych konkurentów. Dziesięć lat po przejęciu Morgan Grenfell dołączyła amerykańska firma Bankers Trust . Bankers Trust poniósł straty podczas rosyjskiego kryzysu finansowego w 1998 r., Ponieważ miał dużą pozycję w rosyjskich obligacjach rządowych, ale uniknął załamania finansowego, przejmując go przez Deutsche Bank za 10 miliardów dolarów w listopadzie 1998 r. 4 czerwca 1999 r. Deutsche Bank połączył swój Deutsche Morgan Grenfell i Bankers Trust, aby stać się Deutsche Asset Management (DAM) z Robertem Smithem jako CEO. Dzięki temu Deutsche Bank stał się czwartą co do wielkości firmą zarządzającą pieniędzmi na świecie, po UBS , Fidelity Investments i japońskim funduszu ubezpieczeniowym na życie. W tamtym czasie Deutsche Bank posiadał 12% udziałów w DaimlerChrysler , ale przepisy bankowe Stanów Zjednoczonych zabraniają bankom posiadania firm przemysłowych, więc Deutsche Bank otrzymał wyjątek od tego zakazu na mocy ustawodawstwa Kongresu z 1978 roku.

Deutsche nadal wzmacniał swoją obecność we Włoszech, przejmując w 1993 r. Banca Popolare di Lecco od Banca Popolare di Novara za około 476 mln USD. W 1999 r. nabyła udziały mniejszościowe w Cassa di Risparmio di Asti .

21. Wiek

Podczas ataków terrorystycznych z 11 września 2001 r. budynek Deutsche Bank na Dolnym Manhattanie , dawniej Bankers Trust Plaza, został poważnie uszkodzony w wyniku zawalenia się południowej wieży World Trade Center. Prace rozbiórkowe 39-piętrowego budynku trwały prawie dekadę i zostały zakończone na początku 2011 roku.

W październiku 2001 roku Deutsche Bank zadebiutował na Giełdzie Papierów Wartościowych w Nowym Jorku . Było to pierwsze notowanie na NYSE po przerwie spowodowanej atakami z 11 września . W następnym roku Josef Ackermann został dyrektorem generalnym Deutsche Bank i pełnił tę funkcję do 2012 roku, kiedy związał się z Bank of Cyprus . Następnie, począwszy od 2002 roku, Deutsche Bank wzmocnił swoją obecność w USA, kupując Scudder Investments. W międzyczasie w Europie Deutsche Bank zwiększył swoją działalność w zakresie bankowości prywatnej, przejmując Rued Blass & Cie (2002) i rosyjski bank inwestycyjny United Financial Group (2005) założony przez amerykańskiego bankiera Charlesa Ryana i rosyjskiego urzędnika Borisa Fiodorowa, który podążał za Anshu Agresywna ekspansja Jain w celu uzyskania silnych relacji z partnerami państwowymi w Rosji. Jain przekonał Ryana, aby pozostał w Deutsche Bank w jego nowych rosyjskich biurach, a później, w kwietniu 2007 r., wysłał prezesa i prezesa zarządu VTB Bank Andreya Kostina , syna Andreya, do moskiewskiego biura Deutsche Bank. Później, w 2008 roku, w celu założenia VTB Capital , VTB Capital zatrudniło wielu bankierów z moskiewskiego biura Deutsche Bank. W Niemczech dalsze przejęcia Norisbank , Berliner Bank i Deutsche Postbank wzmocniły ofertę detaliczną Deutsche Bank na rodzimym rynku. Ta seria przejęć była ściśle powiązana ze strategią banku polegającą na przejęciach typu bolt-on, preferujących tak zwane fuzje „transformacyjne”. Stanowiły one część ogólnej strategii wzrostu, której celem był również trwały zwrot z kapitału na poziomie 25% , co bank osiągnął w 2005 r. [ Potrzebne źródło ]

W dniu 1 października 2003 r. Deutsche Bank i Dresdner Bank zawarły umowę dotyczącą transakcji płatniczych z Postbankiem , aby Postbank przetwarzał płatności jako centrum rozliczeniowe dla trzech banków.

Od połowy lat 90. dział nieruchomości komercyjnych Deutsche Banku oferował Donaldowi Trumpowi wsparcie finansowe, mimo że na początku lat 90. Citibank , Manufacturers Hanover , Chemical , Bankers Trust i 68 innych podmiotów odmówiło mu wsparcia finansowego.

W 2008 roku Trump pozwał Deutsche Bank o 3 miliardy dolarów, a kilka lat później przeniósł swój portfel finansowy z działu bankowości inwestycyjnej do działu prywatnego majątku Deutsche Bank z Rosemary Vrablic , wcześniej z Citigroup , Bank of America i Merrill Lynch , stając się doradcą Trumpa nowy osobisty bankier w Deutsche Bank.

W 2007 roku siedziba firmy, budynek Deutsche Bank Twin Towers , została gruntownie odnowiona przez trzy lata i uzyskała certyfikaty LEED Platinum i DGNB Gold.

W 2010 roku bank rozwinął i był właścicielem Cosmopolitan of Las Vegas , po tym, jak pierwotny deweloper kasyna nie spłacał swoich pożyczek. Deutsche Bank prowadził go ze stratą aż do sprzedaży w maju 2014 r. Zaangażowanie banku w momencie sprzedaży wynosiło ponad 4 miliardy dolarów i sprzedał nieruchomość firmie Blackstone Group za 1,73 miliarda dolarów.

Wielka recesja i europejski kryzys zadłużenia (2007–2012)

Zobacz też: Kryzys finansowy lat 2007–2008 , Wielka recesja i europejski kryzys zadłużenia

Bańka kredytowa na rynku mieszkaniowym i rynek CDO

Wewnętrzny e-mail z 2005 r. opisujący pogląd traderów Deutsche CDO na temat bańki

Deutsche Bank był jednym z głównych motorów ekspansji rynku zabezpieczonych zobowiązań dłużnych (CDO) podczas bańki kredytowej na rynku mieszkaniowym w latach 2004-2008, tworząc wartość około 32 miliardów dolarów. Raport Stałej Specjalnej Komisji Śledczej Senatu Stanów Zjednoczonych z 2011 r. Na temat „Wall Street i kryzys finansowy” przeanalizował Deutsche Bank jako studium przypadku zaangażowania bankowości inwestycyjnej w bańkę hipoteczną, rynek CDO, kryzys kredytowy i recesję. Stwierdzono, że nawet gdy rynek załamywał się w 2007 r., a jego czołowy światowy trader CDO szydził z rynku CDO i obstawiał niektóre listy zastawne w swoich CDO, Deutsche Bank nadal oferował inwestorom złe produkty CDO.

Raport skupiał się na jednym CDO, Gemstone VII, złożonym głównie z kredytów hipotecznych z Long Beach, Fremont i New Century, wszystkich znanych pożyczkodawców subprime. Deutsche Bank zainwestował w CDO ryzykowne aktywa, takie jak ACE 2006-HE1 M10, które jego inwestorzy uznali za złą obligację. Umieścił również kilka listów zastawnych, które jego własny dział kredytów hipotecznych stworzył, ale których nie mógł sprzedać, z serii DBALT 2006. CDO był następnie agresywnie reklamowany jako dobry produkt, a większość z nich opisywano jako mające oceny na poziomie A. Do 2009 roku cały CDO był prawie bezwartościowy, a inwestorzy (w tym sam Deutsche Bank) stracili większość swoich pieniędzy.

Greg Lippmann , szef globalnego handlu CDO, stawiał przeciwko rynkowi CDO, za zgodą kierownictwa, podczas gdy Deutsche nadal produkował produkty. Był główną postacią w książce Michaela Lewisa The Big Short , w której szczegółowo opisano jego wysiłki w celu znalezienia „szortów” na zakup swapów ryzyka kredytowego (CDS) w celu budowy syntetycznych CDO . Był jednym z pierwszych traderów, który przewidział bańkę na rynku CDO, a także ogromny potencjał, jaki oferował w nim CDS. Jak przedstawiono w The Big Short , Lipmann w środku szaleństwa CDO i MBS organizował prezentacje dla inwestorów, demonstrując swoje niedźwiedzie spojrzenie na rynek, oferując im pomysł rozpoczęcia kupowania CDS, zwłaszcza AIG, w celu czerpania zysków z nadchodzącej zawalić się. Jeśli chodzi o transakcję Gemstone VII, nawet gdy Deutsche tworzył ją i sprzedawał inwestorom, Lippman wysłał e-mailem do kolegów, że „spaliła”, a niektóre jej części nazwał „bzdurami” i „świniami” oraz doradził niektórym swoim klientom, aby obstawiali przeciwko hipotecznych papierów wartościowych, z których została wykonana. Lippman nazwał rynek CDO „schematem ponzi”, ale także próbował ukryć niektóre ze swoich poglądów przed niektórymi innymi stronami, ponieważ bank próbował sprzedawać produkty, które nazywał „bzdurami”. Grupa Lippmana zarobiła na tych zakładach, mimo że Deutsche ogólnie straciła pieniądze na rynku CDO.

Deutsche był również zaangażowany w Magnetar Capital w tworzenie swojego pierwszego Orion CDO. Deutsche miał własną grupę złych CDO o nazwie START. Przy jednym z nich współpracował z Elliot Advisors; Elliot postawił na CDO, nawet gdy Deutsche sprzedawał części CDO inwestorom jako dobrą inwestycję. Deutsche współpracował również z Johnem Paulsonem, Goldman Sachs Abacus CDO, aby stworzyć kilka START CDO. Deutsche stracił pieniądze na START, podobnie jak na Gemstone.

W dniu 3 stycznia 2014 roku poinformowano, że Deutsche Bank rozstrzygnie pozew wytoczony przez amerykańskich akcjonariuszy, którzy oskarżyli bank o łączenie i sprzedaż złych kredytów na nieruchomości przed kryzysem w 2008 roku. Ugoda ta nastąpiła później i oprócz ugody Deutsche w wysokości 1,93 miliarda dolarów z amerykańską Agencją Finansowania Mieszkalnictwa w związku z podobnym sporem sądowym związanym ze sprzedażą papierów wartościowych zabezpieczonych hipoteką na rzecz Fannie Mae i Freddie Mac .

Lewarowane transakcje supersensowne

Byli pracownicy, w tym Eric Ben-Artzi i Matthew Simpson, twierdzili, że podczas kryzysu Deutsche nie rozpoznał do 12 miliardów dolarów strat papierowych w swoim portfelu lewarowanych transakcji super senior o wartości 130 miliardów dolarów, chociaż bank odrzuca roszczenia . Dokument firmy z maja 2009 r. Opisywał transakcje jako „największe ryzyko w księdze handlowej”, a demaskatorzy twierdzą, że gdyby bank prawidłowo rozliczał swoje pozycje, jego kapitał spadłby do tego stopnia, że ​​​​mogłby potrzebować pomocy rządowej. Jeden z nich twierdzi, że „Gdyby Lehman Brothers nie musiał oznaczać swoich ksiąg przez sześć miesięcy, mógłby nadal działać, a gdyby Deutsche oznaczał swoje księgi, mógłby znajdować się w takiej samej sytuacji jak Lehman”.

Deutsche stał się największym operatorem na tym rynku, który był formą kredytowego instrumentu pochodnego zaprojektowanego tak, aby zachowywał się jak najbardziej uprzywilejowana transza CDO. Deutsche wykupił ubezpieczenie na wypadek niewypłacalności dużych firm od inwestorów, głównie kanadyjskich funduszy emerytalnych, które otrzymywały strumień składek ubezpieczeniowych jako dochód w zamian za wniesienie niewielkiej kwoty zabezpieczenia. Następnie bank sprzedał ochronę amerykańskim inwestorom za pośrednictwem indeksu kredytowego CDX , różnica między nimi była niewielka, ale była warta 270 mln USD w ciągu 7 lat handlu. Uznano za bardzo mało prawdopodobne, aby wiele blue chipów miało problemy w tym samym czasie, więc Deutsche zażądał zabezpieczenia w wysokości zaledwie 10% wartości kontraktu.

Ryzyko poniesienia przez Deutsche dużych strat w przypadku zniszczenia zabezpieczenia w wyniku kryzysu nazwano opcją luki. Ben-Artzi twierdzi, że po tym, jak modelowanie przyniosło wyniki „ekonomicznie niewykonalne”, Deutsche uwzględnił opcję luki najpierw za pomocą prostej 15-procentowej „redukcji” transakcji (opisanej jako nieadekwatna przez innego pracownika w 2006 r.), a następnie w 2008 r. Rezerwa w wysokości 1–2 mld USD na stanowisko ds. korelacji kredytowej, zaprojektowana w celu pokrycia wszystkich rodzajów ryzyka, a nie tylko opcji luki. W październiku 2008 r. przestał modelować opcję luki i po prostu kupił opcje sprzedaży S&P, aby uchronić się przed dalszymi zakłóceniami na rynku, ale jeden z demaskatorów opisał to jako nieodpowiednie zabezpieczenie. Model z poprzedniej pracy Ben-Artziego w Goldman Sachs sugerował, że opcja luki była warta około 8% wartości transakcji, czyli 10,4 mld USD. Simpson twierdzi, że inwestorzy nie tylko nie doceniali opcji luki, ale aktywnie błędnie oznaczali wartość swoich transakcji.

Europejski kryzys zadłużenia, 2009 – obecnie

Główny artykuł: Europejski kryzys zadłużenia

W 2008 roku Deutsche Bank odnotował pierwszą roczną stratę od pięciu dekad, mimo że otrzymał miliardy dolarów z umów ubezpieczeniowych z AIG , w tym 11,8 miliarda USD z funduszy przekazanych przez amerykańskich podatników na ratowanie AIG.

Na podstawie wstępnych szacunków Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EBA) pod koniec 2011 roku Deutsche Bank AG musiał pozyskać kapitał w wysokości około 3,2 miliarda euro w ramach wymaganego 9-procentowego wskaźnika Core Tier 1 po odpisywaniu długu państwowego, który rozpoczął się w połowie -2012.

Od 2012 roku Deutsche Bank miał znikomą ekspozycję na Grecję , ale Hiszpania i Włochy odpowiadały za jedną dziesiątą jego europejskiej bankowości prywatnej i korporacyjnej z ryzykiem kredytowym wynoszącym około 18 miliardów euro we Włoszech i 12 miliardów euro w Hiszpanii.

W 2017 roku Deutsche Bank musiał podnieść swój współczynnik kapitału podstawowego Tier 1 do 12,5% w 2018 roku, aby nieznacznie przekroczyć 12,25% wymagane przez organy regulacyjne.

Od 2012

W styczniu 2014 roku Deutsche Bank odnotował stratę przed opodatkowaniem w wysokości 1,2 miliarda euro (1,6 miliarda dolarów) za czwarty kwartał 2013 roku. Stało się tak po tym, jak analitycy przewidywali zysk w wysokości prawie 600 milionów euro, według szacunków FactSet. Przychody spadły o 16% w stosunku do roku poprzedniego.

Współczynnik kapitałowy Tier-1 (CET1) Deutsche Banku wyniósł w 2015 roku zaledwie 11,4%, czyli mniej niż 12% mediana współczynnika CET1 24 największych europejskich banków notowanych na giełdzie, więc nie byłoby dywidendy za 2015 i 2016 rok. Ponadto 15 000 miały zostać zlikwidowane etaty.

W czerwcu 2015 r. ówcześni współprezesi Jürgen Fitschen i Anshu Jain złożyli rezygnacje radzie nadzorczej banku, które zostały przyjęte. Rezygnacja Jaina weszła w życie w czerwcu 2015 r., Ale doradzał bankowi do stycznia 2016 r. Fitschen pełnił funkcję wspólnego dyrektora generalnego do maja 2016 r. Ogłoszono powołanie Johna Cryana na wspólnego dyrektora generalnego ze skutkiem od lipca 2016 r .; został jedynym dyrektorem generalnym pod koniec kadencji Fitschena.

W styczniu 2016 roku Deutsche Bank wstępnie ogłosił stratę przed opodatkowaniem w 2015 roku w wysokości około 6,1 miliarda euro i stratę netto w wysokości około 6,7 miliarda euro. Po tym ogłoszeniu analityk bankowy w Citi oświadczył: „Uważamy, że podwyższenie kapitału wydaje się obecnie nieuniknione i widzimy niedobór kapitału własnego w wysokości do 7 miliardów euro, na podstawie tego, że Deutsche może być zmuszony do zaksięgowania kolejnych 3 do 4 miliardów euro opłat sądowych w 2016 roku”.

W maju 2017 r. jej największym udziałowcem został chiński konglomerat HNA Group , posiadający 9,90% jej udziałów. Jednak udział HNA Group zmniejszył się do 8,8% na dzień 16 lutego 2018 r.

W listopadzie 2018 r. biura banku we Frankfurcie zostały przeszukane przez policję w związku ze śledztwami w sprawie panamskich papierów i praniem brudnych pieniędzy . Deutsche Bank wydał oświadczenie, w którym potwierdził, że będzie „ściśle współpracować z prokuratorami”.

AUTO1 FinTech jest spółką joint venture Grupy AUTO1, Allianz, SoftBank i Deutsche Bank.

W lutym 2019 r. Grupa HNA ogłosiła zmniejszenie udziału w Deutsche Bank do 6,3 proc. Został on dodatkowo obniżony do 0,19 procent w marcu 2019 r.

Podczas Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia w maju 2019 roku prezes Christian Sewing powiedział, że spodziewa się „zalewu krytyki” na temat wyników banku i zapowiedział gotowość do „mocnych cięć” po fiasku negocjacji fuzyjnych z Commerzbankiem AG i słabej rentowności . Według The New York Times „jego finanse i strategia [są] w nieładzie, a 95 procent jego wartości rynkowej [zostało] wymazane”. Nagłówki wiadomości pod koniec czerwca 2019 r. Mówiły, że w ramach planu restrukturyzacji bank zwolni 20 000 miejsc pracy, czyli ponad 20% personelu. 8 lipca 2019 r. bank zaczął likwidować 18 000 miejsc pracy, w tym całe zespoły handlowców akcjami w Europie, Stanach Zjednoczonych i Azji. Poprzedniego dnia Sewing zrzucił winę na nienazwanych poprzedników, którzy stworzyli „kulturę złej alokacji kapitału” i pogoni za dochodami dla dochodów, zgodnie z raportem Financial Times, i obiecał, że w przyszłości bank „będzie działał tylko gdzie jesteśmy konkurencyjni”.

W styczniu 2020 roku Deutsche Bank zdecydował się na zmniejszenie puli premii w swoim oddziale inwestycyjnym o 30% w wyniku działań restrukturyzacyjnych.

W lutym 2021 roku poinformowano, że Deutsche Bank osiągnął zysk w wysokości 113 mln euro (135,6 mln dolarów) za 2020 rok, co jest pierwszym rocznym zyskiem netto, jaki odnotował od 2014 roku.

W marcu 2021 roku Deutsche Bank sprzedał około 4 miliardów dolarów udziałów przejętych w wyniku implozji Archegos Capital Management w ramach transakcji prywatnej. Posunięcie to pomogło Deutsche Bank wyjść bez szwanku po tym, jak Archegos nie spłacił pożyczek zabezpieczających wykorzystywanych do budowania wysoce lewarowanych zakładów na akcje.

Historia przywództwa

Kiedy Deutsche Bank został zorganizowany po raz pierwszy w 1870 roku, nie było prezesa. Zamiast tego zarząd był reprezentowany przez mówcę zarządu. Od lutego 2012 r. bankiem kieruje dwóch współzarządzających; w lipcu 2015 roku ogłosił, że od 2016 roku będzie kierowany przez jednego dyrektora generalnego. Organami zarządzającymi są walne zgromadzenie, rada nadzorcza i zarząd.

Zaczynać Koniec Dyrektor generalny/mówca Notatki
2018 Chrześcijańskie szycie
2015 2018 Jana Cryana co-CEO z Fitschen do 2016 roku
2012 2016 Jürgena Fitschena współzarządzający
2012 2015 Anshu Jain współzarządzający z Fitschen
2002 2012 Józefa Ackermanna Stanowisko CEO utworzone w 2006 roku
1997 2002 Rolfa-Ernsta Breuera
1989 1997 Hilmar Kopper
1985 1989 Alfreda Herrhausena zamordowany
1976 1988 Chrześcijanie Fryderyka Wilhelma
1976 1985 Wilfrieda Gutha
1967 1976 Franciszka Heinricha Ulricha współmówca
1967 1969 Karola Klasena współmówca
1957 1967 Hermann Józef Abs

Logotyp

W 1972 roku bank stworzył znane na całym świecie niebieskie logo „Slash in a Square” - zaprojektowane przez Antona Stankowskiego i mające na celu reprezentowanie wzrostu w ramach kontrolowanego ryzyka.

Ład korporacyjny

Rada nadzorcza
Nazwa Pozycja
dr Paula Achleitnera Przewodniczący Rady Nadzorczej Deutsche Bank AG
Detlef Polaschek Wiceprzewodniczący Rady Nadzorczej Deutsche Bank AG
Ludwiga Blomeyera-Bartensteina Rzecznik prasowy Zarządu i Szef Regionu Market Bremen
Franka Bsirskiego
Mayree Caroll Clark Założyciel i Partner Zarządzający Eachwin Capital
Jan Duszczek Szef krajowej grupy roboczej Bankowość, związek zawodowy ver.di
Gerharda Eschelbecka
Katherine Garrett-Cox Dyrektor zarządzający i dyrektor generalny Gulf International Bank (UK) Ltd.
Timo Heidera Wiceprzewodniczący Rady Pracowniczej Grupy Deutsche Bank AG
Martyna Klee Wiceprzewodniczący Rady Pracowniczej PWCC Centrum Frankfurt Deutsche Bank
Henryka Marek Przewodniczący Połączonej Rady Pracowniczej Południowej Bawarii Deutsche Bank
Gabriele Platscher Przewodniczący Rady Pracowniczej Niedersachsen Ost Deutsche Bank
Bernd Rose Członek Rady Pracowniczej Grupy oraz Europejskiej Rady Pracowniczej Deutsche Bank
Gerda Aleksandra Schütza Założyciel i Członek Zarządu C-QUADRAT
Stefan Szukalski Prezes Federalny Niemieckiego Stowarzyszenia Pracowników Bankowych
John Aexander Thain
Michelle Trogni
Dr Dagmar Valcarel
Prof. dr Norbert Winkeljohann Samozatrudniony konsultant korporacyjny, Norbert Winkeljohann Advisory & Investments
Jurga Zeltnera CEO Grupy i Przewodniczący Komitetu Wykonawczego Grupy,

Członek Rady Dyrektorów, KBL European Private Bankers, Luksemburg
Zarząd
Nazwa Pozycja
Chrześcijańskie szycie Dyrektor Naczelny
Christiana Riley Dyrektor Generalny Ameryk
Aleksander von zur Muehlen Dyrektor Generalny Azji i Pacyfiku
Karola von Rohra Zastępca Przewodniczącego (Prezes)
Stuarta Lewisa Dyrektor ryzyka
Fabrizio Campelli Bank korporacyjny i inwestycyjny
Bernda Leukerta Główny specjalista ds. danych i innowacji technologicznych
Rebeka Krótka Główny Oficer ds. Transformacji
Stefan Szymon Główny Oficer ds. Transformacji
Jamesa von Moltkego Dyrektor finansowy

Akcjonariusze

Deutsche Bank jest jedną z wiodących spółek giełdowych w powojennej historii Niemiec. Jej akcje są notowane na giełdzie we Frankfurcie , a od 2001 r. także na giełdzie nowojorskiej i wchodzą w skład różnych indeksów, w tym DAX i Euro Stoxx 50 . Ponieważ akcje straciły na wartości od połowy 2015 roku, a kapitalizacja rynkowa skurczyła się do około 18 miliardów euro, 8 sierpnia 2016 roku tymczasowo wycofała się z Euro Stoxx 50. Z udziałem 0,73% jest obecnie spółką o najniższej wadze indeksu .

W 2001 roku Deutsche Bank połączył swoją działalność w zakresie bankowości hipotecznej z Dresdner Bank i Commerzbankiem , tworząc Eurohypo AG . W 2005 roku Deutsche Bank sprzedał swoje udziały we wspólnej spółce Commerzbankowi.

Duzi Akcjonariusze na dzień 14 grudnia 2020 r
Udział Akcjonariusz od
5,06% Czarna Skała 2020
3,74% Spółki Grupy Kapitałowej 2020
3,61% Fundusz wzrostu Euro-Pacyfiku 2020
3,18% Douglasa L. Braunsteina 2020
3,05% Paramount Services Holdings Ltd. 2015
3,05% Supreme Universal Holdings Ltd. 2015
3,001% Stephena A. Feinberga 2017

Podziały biznesowe

Model biznesowy banku opiera się na trzech filarach – Corporate & Investment Bank (CIB), Private & Commercial Bank oraz Asset Management (DWS).

Bankowość korporacyjna i inwestycyjna (CIB)

Oddział detaliczny Deutsche Bank w Monachium .

Corporate & Investment Bank (CIB) to dział rynków kapitałowych Deutsche Banku. CIB składa się z poniższych sześciu jednostek.

  • Corporate Finance odpowiada za doradztwo oraz fuzje i przejęcia (M&A).
  • Akcje / instrumenty o stałym dochodzie i waluty . Te dwie jednostki są odpowiedzialne za sprzedaż i obrót papierami wartościowymi.
  • Global Capital Markets (GCM) koncentruje się na rozwiązaniach w zakresie finansowania i zarządzania ryzykiem. Obejmuje emisje długów i akcji.
  • Global Transaction Banking (GTB) obsługuje korporacje i instytucje finansowe, oferując komercyjne produkty bankowe, w tym płatności transgraniczne, zarządzanie gotówką, usługi w zakresie papierów wartościowych i finansowanie handlu międzynarodowego.
  • Deutsche Bank Research zapewnia analizę produktów, rynków i strategii handlowych.

Bank prywatny i komercyjny

  • Private & Commercial Clients Germany / International jest bankiem detalicznym Deutsche Bank. W Niemczech działa pod dwiema markami – Deutsche Bank i Postbank. Ponadto prowadzi działalność w Belgii, Włoszech, Hiszpanii i Indiach. Przedsiębiorstwa w Polsce i Portugalii są w trakcie sprzedaży. [ wymaga aktualizacji ]
  • Wealth Management działa jako dział bankowości prywatnej banku, obsługujący zamożne osoby i rodziny na całym świecie. Oddział jest obecny w światowych hotspotach bankowości prywatnej, w tym w Szwajcarii, Luksemburgu, Wyspach Normandzkich, Kajmanach i Dubaju.

Deutsche Asset Management (DWS)

Deutsche Bank posiada większościowy pakiet udziałów w notowanej na giełdzie spółce zarządzającej aktywami DWS Group (dawniej Deutsche Asset Management), która została wydzielona z banku w marcu 2018 roku.

Kontrowersje

Ogólnie rzecz biorąc, Deutsche Bank, a także poszczególni pracownicy, często byli przedmiotem kontrowersji i zarzutów o oszukańcze zachowanie lub nielegalne transakcje. Od 2016 r. Bank był zaangażowany w około 7800 sporów prawnych i naliczył 5,4 mld EUR jako rezerwy na spory sądowe, a kolejne 2,2 mld EUR utrzymywano na inne zobowiązania warunkowe. Według New Yorkera , Deutsche Bank od dawna cieszy się „nikczemną” reputacją. W latach 2008-2016 Deutsche Bank zapłacił około 9 miliardów dolarów grzywien i ugód związanych z wykroczeniami w różnych obszarach emisyjnych. plików FinCEN udokumentowały około 1,3 biliona dolarów podejrzanych transakcji za pośrednictwem Deutsche Bank w latach 1999-2017. Ponad połowa wszystkich podejrzanych transakcji z udziałem głównych banków w wyciekach plików FinCEN dotyczyła Deutsche Bank.

Rola w kryzysie finansowym 2007-2008

Zobacz też: Kryzys finansowy lat 2007–2008

W styczniu 2017 roku Deutsche Bank zgodził się na ugodę w wysokości 7,2 miliarda dolarów z Departamentem Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych w sprawie sprzedaży i łączenia toksycznych hipotecznych papierów wartościowych w latach poprzedzających kryzys finansowy w latach 2007–2008 . W ramach umowy Deutsche Bank był zobowiązany do zapłaty cywilnej kary pieniężnej w wysokości 3,1 miliarda dolarów i zapewnienia 4,1 miliarda dolarów pomocy dla konsumentów, takiej jak umorzenie pożyczki. W momencie zawarcia umowy Deutsche Bank nadal toczył się dochodzenia w sprawie rzekomej manipulacji kursami walutowymi, podejrzanych transakcji akcjami w Rosji, a także domniemanych naruszeń sankcji Stanów Zjednoczonych wobec Iranu i innych krajów. Od 2012 roku Deutsche Bank zapłacił ponad 12 miliardów euro za spory sądowe, w tym umowę z amerykańskimi gigantami finansowania hipotecznego Fannie Mae i Freddie Mac .

Skandal szpiegowski, 2009

W 2009 roku bank przyznał, że w latach 2001-2007 prowadził tajne szpiegostwo na swoich krytyków, kierowane przez dział bezpieczeństwa korporacyjnego, chociaż określił te incydenty jako „odosobnione”. Według The Wall Street Journal , Deutsche Bank przygotował listę nazwisk osób, które chciał zbadać pod kątem krytyki banku, w tym Michaela Bohndorfa (inwestora-aktywistę w banku), Leo Kircha (byłego dyrektora ds. bank) oraz monachijską kancelarię prawną Bub Gauweiler & Partner, która reprezentowała Kirch. Według Wall Street Journal , dział prawny banku był zaangażowany w program wraz z działem bezpieczeństwa korporacyjnego. Bank zatrudnił Cleary Gottlieb Steen & Hamilton do zbadania incydentów w jego imieniu. Firma Cleary przedstawiła swój raport, który jednak nie został upubliczniony. Według The Wall Street Journal firma Cleary odkryła plan, według którego Deutsche Bank miał zinfiltrować firmę Bub Gauweiler, zatrudniając bankowego kreta jako stażystę w firmie Bub Gauweiler. Plan został rzekomo anulowany po zatrudnieniu stażystki, ale przed rozpoczęciem przez nią pracy. Petera Gauweilera , dyrektora firmy prawniczej będącej celem ataku, który powiedział: „Oczekuję, że odpowiednie władze, w tym prokuratorzy stanowi i agencje nadzorcze banku, przeprowadzą pełne dochodzenie”.

Kancelaria prawna Deutsche Bank Cleary Gottlieb Steen & Hamilton we Frankfurcie opublikowała w lipcu 2009 roku raport, w którym stwierdziła, że ​​nie stwierdziła żadnych nadużyć systemowych i nic nie wskazywało na to, że obecni członkowie zarządu byli zaangażowani w jakąkolwiek działalność budzącą wątpliwości prawne lub mieli jakiekolwiek wiedzę o takich działaniach. Zostało to potwierdzone przez prokuraturę we Frankfurcie w październiku 2009 roku. BaFin stwierdził uchybienia w działaniach jednostki bezpieczeństwa Deutsche Bank w Niemczech, ale nie stwierdził uchybień systemowych. Bank powiedział, że podjął kroki w celu wzmocnienia kontroli upoważniania zewnętrznych dostawców usług przez Departament Bezpieczeństwa Korporacyjnego.

Publikacja dokumentu Deutsche Bank, 2014 r

W dniu 26 stycznia 2014 r. William S. Broeksmit, specjalista ds. ryzyka w Deutsche Bank, który był bardzo blisko związany z Anshu Jainem i zatrudniony przez Edsona Mitchella do kierowania wyprawą Deutsche Bank na międzynarodowe inwestycje i zarządzanie pieniędzmi w latach 90., opublikował liczne dokumenty Deutsche Bank z Nowojorski oddział Deutsche Bank Trust Company Americas (DBTCA), który adoptowany syn Broeksmita, Val Broeksmit, który jest bliskim przyjacielem Moby'ego, przekazał później , wraz z licznymi e-mailami, zarówno Welt am Sonntag, jak i ZDF , które ujawniły liczne nieprawidłowości, w tym zarówno program prania pieniędzy o wartości 10 miliardów dolarów, zainicjowany przez rosyjski oddział Deutsche Bank w Moskwie, na który Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork ukarał Deutsche Bank grzywną w wysokości 425 milionów dolarów, jak i nieprawidłowości w zakresie instrumentów pochodnych.

Skandal Libor, 2015

Zobacz też: Afera Libor

W dniu 23 kwietnia 2015 r. Deutsche Bank zgodził się na łączną grzywnę w wysokości 2,5 mld USD – 2,175 mld USD grzywny amerykańskich regulatorów i 227 mln euro kary brytyjskich władz – za udział w aferze Libor wykrytej w czerwcu 2012 r. Było to jeden z kilku banków zmawiających się w celu ustalenia stóp procentowych używanych do wyceny setek bilionów dolarów pożyczek i umów na całym świecie, w tym kredytów hipotecznych i pożyczek studenckich. Deutsche Bank przyznał się również do oszustwa bankowego, przyznając, że co najmniej 29 pracowników było zaangażowanych w nielegalną działalność. Należało zwolnić wszystkich pracowników zaangażowanych w oszukańcze transakcje. Jednak żadna osoba nie została oskarżona o przestępstwo karne. W pierwszej kolejności Deutsche Bank będzie musiał zainstalować niezależny monitor. Komentując grzywnę, dyrektor brytyjskiego Financial Conduct Authority, Georgina Philippou, powiedziała: „Ta sprawa wyróżnia się powagą i czasem trwania naruszeń… Jeden oddział Deutsche Bank miał kulturę generowania zysków bez odpowiedniego uwzględnienia integralności rynku. Nie ograniczało się to do kilku osób, ale na niektórych biurkach wydawało się głęboko zakorzenione”. Grzywna stanowiła rekord w sprawach związanych ze stopami procentowymi, przyćmiewając grzywnę w wysokości 1,5 miliarda dolarów za Libor dla UBS oraz rekordową wówczas grzywnę w wysokości 450 milionów dolarów nałożoną na Barclays wcześniej w tej sprawie. Wysokość grzywny odzwierciedlała zakres wykroczeń w Deutsche Bank, słaby nadzór banku nad handlowcami oraz brak podjęcia działań, gdy wykryto oznaki nadużyć wewnętrznie.

Naruszenia sankcji USA, 2015 r

W dniu 5 listopada 2015 r. Deutsche Bank został zobowiązany do zapłacenia 258 mln USD (237,2 mln EUR) kar nałożonych przez Departament Usług Finansowych Stanu Nowy Jork (NYDFS) i Bank Rezerwy Federalnej Stanów Zjednoczonych po tym, jak bank został przyłapany na prowadzeniu interesów z Birmą , Libii, Sudanie, Iranie i Syrii, które wówczas były objęte sankcjami USA . Według władz federalnych USA Deutsche Bank obsłużył 27 200 transakcji rozliczeniowych w dolarach amerykańskich o wartości ponad 10,86 mld USD (9,98 mld EUR), aby pomóc uniknąć amerykańskich sankcji w okresie od początku 1999 do 2006 r., które zostały przeprowadzone w imieniu Irańczyków, Libijczyków, Syryjczyków, Birmańczyków oraz sudańskie instytucje finansowe i inne podmioty podlegające sankcjom USA, w tym podmioty znajdujące się na liście Specially Designated Nationals przez Office of Foreign Assets Control .

W odpowiedzi na kary bank zapłaci NYDFS 200 mln USD (184 mln EUR), a reszta (58 mln USD; 53,3 mln EUR) trafi do Rezerwy Federalnej . Oprócz płatności bank zainstaluje niezależnego monitora, zwolni sześciu pracowników zaangażowanych w incydent i zakaże trzem innym pracownikom jakiejkolwiek pracy związanej z operacjami banku w USA.

Uchylanie się od płacenia podatków, 2016 r

W czerwcu 2016 r. sześciu byłych pracowników w Niemczech zostało oskarżonych o udział w poważnym oszustwie podatkowym dotyczącym certyfikatów emisji CO2 , a następnie większość z nich została skazana. Oszacowano, że suma pieniędzy w aferze uchylania się od płacenia podatków mogła sięgać nawet 850 mln euro. Sam Deutsche Bank nie został skazany z powodu braku przepisów o odpowiedzialności korporacyjnej w Niemczech.

Rurociąg dostępowy Dakota, 2016

Zobacz też: Protesty Dakota Access Pipeline

Ekolodzy krytykują Deutsche Bank za współfinansowanie kontrowersyjnego gazociągu Dakota Access Pipeline , który ma przebiegać w pobliżu rezerwatu Indian i jest postrzegany przez jego mieszkańców jako zagrożenie dla ich utrzymania.

Deutsche Bank wydał oświadczenie, w którym odniósł się do krytyki ze strony różnych organizacji ekologicznych.

Rosyjskie operacje prania pieniędzy

W styczniu 2017 r. Bank został ukarany grzywną w wysokości 425 mln USD przez Departament Usług Finansowych (DFS) stanu Nowy Jork i 163 mln GBP przez brytyjski Urząd Nadzoru Finansowego w związku z oskarżeniami o wypranie 10 mld USD z Rosji.

Skandal Global Laundromat ujawnił udział Deutsche Bank w ogromnej operacji prania pieniędzy w latach 2010–2014. Operacja mogła kosztować nawet 80 miliardów dolarów. W 2019 roku The Guardian poinformował, że poufny raport wewnętrzny Deutsche Bank wykazał, że bankowi mogą grozić grzywny, działania prawne, a nawet ewentualne ściganie kierownictwa wyższego szczebla w związku z rolą banku w praniu pieniędzy.

W 2020 roku poinformowano, że Deutsche Bank rozwija swoją działalność w Rosji.

W następstwie inwazji Rosji na Ukrainę w 2022 r . Deutsche Bank odmówił zamknięcia swojej działalności w Rosji. W tym samym czasie inne banki i duże firmy opuszczały Rosję.

Związek z Donaldem Trumpem, 1995-2021

Dalsze informacje: Kalendarium dochodzeń w sprawie Trumpa i Rosji (styczeń – czerwiec 2017) , Kalendarium dochodzeń w sprawie Trumpa i Rosji (lipiec – grudzień 2017) , Kalendarium dochodzeń w sprawie Trumpa i Rosji (2019) oraz Bogactwo Donalda Trumpa

Deutsche Bank jest powszechnie uznawany za największego wierzyciela potentata na rynku nieruchomości, który został politykiem, Donalda Trumpa , 45. prezydenta Stanów Zjednoczonych, pożyczając jemu i jego firmie ponad 2 miliardy dolarów w ciągu dwudziestu lat do 2020 r. Bank posiadał ponad 360 milionów dolarów niespłaconych pożyczek udzielonych mu przed wyborami w 2016 roku. Chociaż jego raport końcowy z 2019 r. Nigdy nie wspominał o Deutsche Bank, od grudnia 2017 r. Radca specjalny Robert Mueller badał rolę Deutsche Bank w Trumpie i rosyjskich partiach rzekomo współpracujących w celu jego wyboru. Od marca 2019 r. Relacje Deutsche Bank z Trumpem były również badane przez dwie komisje kongresowe USA oraz prokuratora generalnego Nowego Jorku.

W kwietniu 2019 r. Demokraci Izby Reprezentantów wezwali Bank do ujawnienia danych osobowych i finansowych Trumpa. W dniu 29 kwietnia 2019 r. Prezydent Donald Trump , jego firma i jego dzieci Donald Trump Jr. , Eric Trump i Ivanka Trump pozwali Deutsche Bank i Capital One Bank, aby uniemożliwić im przekazywanie dokumentacji finansowej komisjom Kongresu. W dniu 22 maja 2019 r. Sędzia Edgardo Ramos z federalnego Sądu Okręgowego na Manhattanie odrzucił pozew Trumpa przeciwko Deutsche Bank, orzekając, że bank musi zastosować się do wezwań Kongresu. Sześć dni później Ramos udzielił prawnikom Trumpa ich prośby o pobyt, aby mogli wnieść przyspieszoną apelację do sądu. W październiku 2019 roku federalny sąd apelacyjny stwierdził, że bank twierdził, że nie ma zeznań podatkowych Trumpa. W grudniu 2019 roku Drugi Okręgowy Sąd Apelacyjny orzekł, że Deutsche Bank musi udostępnić dokumentację finansową Trumpa, z pewnymi wyjątkami, komisjom Kongresu; Trump miał siedem dni na ubieganie się o kolejny pobyt w oczekiwaniu na ewentualne odwołanie do Sądu Najwyższego.

W maju 2019 r. The New York Times poinformował, że specjaliści ds. przeciwdziałania praniu brudnych pieniędzy w banku wykryli podejrzane transakcje z udziałem podmiotów kontrolowanych przez Trumpa i jego zięcia Jareda Kushnera , w przypadku których zalecili składanie raportów o podejrzanej działalności w Financial Crimes Enforcement Network Departamentu Skarbu , ale dyrektorzy banków odrzucili zalecenia. Jeden ze specjalistów zauważył przepływ pieniędzy z Kushner Companies do rosyjskich osób i oznaczył to częściowo z powodu wcześniejszego zaangażowania banku w rosyjski program prania pieniędzy.

W dniu 19 listopada 2019 roku Thomas Bowers, były dyrektor Deutsche Bank i szef amerykańskiego działu zarządzania majątkiem, popełnił samobójstwo w swoim domu w Malibu. Bowers był odpowiedzialny za nadzorowanie i osobiste podpisywanie ponad 360 milionów dolarów pożyczek wysokiego ryzyka dla ośrodka Trump National Doral Miami. Pożyczki były przedmiotem dochodzenia karnego prowadzonego przez specjalnego prokuratora Roberta Muellera w jego dochodzeniu w sprawie udziału prezydenta w kampanii wyborczej w 2016 roku w rosyjskich ingerencjach wyborczych. Dokumenty dotyczące tych kredytów zostały również wezwane przez Izbę Demokratów z Deutsche Banku wraz z dokumentami finansowymi prezydenta. Nie ustalono związku między obowiązkami Bowersa a pozornym samobójstwem; lekarz sądowy hrabstwa Los Angeles – koroner zamknął sprawę, nie wskazując na wykroczenia osób trzecich.

Na początku 2021 roku Deutsche Bank zdecydował o zerwaniu współpracy z Donaldem Trumpem po ataku na Kapitol Stanów Zjednoczonych z 6 stycznia .

Dobra dla biznesu z Jeffreyem Epsteinem, 2020

Deutsche Bank pożyczał pieniądze i handlował walutami znanemu przestępcy seksualnemu Jeffreyowi Epsteinowi do maja 2019 r., długo po przyznaniu się Epsteina na Florydzie w 2008 r. do nagabywania prostytucji od nieletnich dziewcząt. Epstein i jego firmy miały dziesiątki kont w dziale bankowości prywatnej. W latach 2013-2018 „Epstein, jego podmioty powiązane i współpracownicy” otworzyli ponad czterdzieści rachunków w Deutsche Bank.

Według The New York Times menedżerowie Deutsche Bank unieważnili urzędników ds. zgodności, którzy zgłosili obawy dotyczące reputacji Epsteina .

Bank wykrył podejrzane transakcje, w których Epstein wyprowadzał pieniądze ze Stanów Zjednoczonych, donosi The Times .

W dniu 7 lipca 2020 r. nowojorski Departament Usług Finansowych (DFS) nałożył na Deutsche Bank karę w wysokości 150 mln USD w związku z Epsteinem. Bank „zignorował czerwone flagi dotyczące Epsteina”.

24 listopada dwie bezimienne kobiety, które oskarżyły Epsteina o wykorzystywanie seksualne i handel ludźmi pozwały również Deutsche Bank za jego rolę w umożliwieniu Epsteinowi prowadzenia operacji związanych z handlem ludźmi poprzez ignorowanie czerwonych flag dotyczących jego konta i wycofywanie podejrzanie wysokich sum pieniędzy.

Udział w skandalu związanym z praniem brudnych pieniędzy w Danske Bank, 2018 r

W dniu 19 listopada 2018 r. Sygnalista skandalu związanego z praniem pieniędzy w Danske Bank stwierdził, że duży europejski bank był zaangażowany w pomoc Danske w przetwarzaniu podejrzanych funduszy o wartości 150 miliardów dolarów. Chociaż sygnalista, Howard Wilkinson, nie wymienił bezpośrednio Deutsche Bank, inne źródło wewnętrzne twierdziło, że instytut, o którym mowa, był amerykańską jednostką Deutsche Bank. W 2020 roku okazało się, że amerykański oddział Deutsche Bank przetworzył ponad 150 miliardów dolarów z 230 miliardów dolarów brudnych pieniędzy przez Nowy Jork, za co został ukarany grzywną w wysokości 150 milionów dolarów. Po nalocie w 2019 r. prokuratorzy z siedzibą we Frankfurcie nałożyli w 2020 r. grzywnę w wysokości 15,8 mln USD za ponad 600 przypadków niezwłocznego zgłaszania przez DB podejrzanych transakcji.

Niewłaściwe postępowanie z ADRami, 2018 r

W dniu 20 lipca 2018 r. Deutsche Bank zgodził się zapłacić prawie 75 mln USD w celu uregulowania zarzutów niewłaściwego obchodzenia się z „wcześniej wydanymi” amerykańskimi kwitami depozytowymi (ADR) będącymi przedmiotem dochodzenia amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC). Deutsche Bank nie przyznał się ani nie zaprzeczył wynikom dochodzenia, ale zgodził się zapłacić ponad 44,4 miliona dolarów nieuczciwie uzyskanych zysków plus 6,6 miliona dolarów odsetek za uprzedzenie i karę w wysokości 22,2 miliona dolarów.

Malezyjski fundusz 1MDB

W lipcu 2019 r. amerykańscy prokuratorzy zbadali rolę Deutsche Bank w wielomiliardowym skandalu związanym z oszustwami z udziałem 1Malaysia Development Berhad lub 1MDB. Deutsche Bank pomógł zebrać 1,2 miliarda dolarów dla 1MDB w 2014 roku. Od maja 2021 roku Malezja pozwała Deutsche Bank o odzyskanie miliardów rzekomych strat w wyniku skandalu korupcyjnego w funduszu.

Handel towarami, kara za przekupstwo, 2021 r

W styczniu 2021 roku Deutsche Bank zgodził się zapłacić USA grzywnę w wysokości ponad 130 milionów dolarów za program ukrywania łapówek dla zagranicznych urzędników w krajach takich jak Arabia Saudyjska i Chiny oraz miasto Abu Zabi w latach 2008-2017 oraz sprawa towarowa gdzie sfałszował kontrakty futures na metale szlachetne.

Skandal w klubie ze striptizem, 2022

W marcu 2022 roku Ben Darsney, Ravi Raghunathan, Brandon Sun i Daniel Gaona zostali zdemaskowani za próbę pokrycia kosztów nocnych klubów ze striptizem jako uzasadnionych wizyt biznesowych. Brandon Sun próbował zatuszować incydent, ale bankierzy zostali zwolnieni za naruszenie Kodeksu postępowania firmy.

Przejęcia

Znani pracownicy

Zobacz też

Notatki

Linki zewnętrzne

Pobrane z „ https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Deutsche_Bank&oldid=1135831970 ”