Bank Narodowy Lone Star

Bank Narodowy Lone Star

Siedziba	McAllen w Teksasie
Przyjęty	1983
Kluczowi ludzie	S. David Deanda, Jr., prezes i dyrektor operacyjny
Strona internetowa	http://www.lonestarnationalbank.com

Lone Star National Bank to bank społecznościowy z 33 lokalizacjami w południowym Teksasie w Stanach Zjednoczonych, w tym w dolinie Rio Grande i San Antonio w Teksasie.

Historia

Lone Star National Bank otworzył swoją pierwszą lokalizację w styczniu 1983 r. w Pharr w hrabstwie Hidalgo , zatrudniając dziesięciu pracowników zajmujących się bankowością detaliczną i komercyjną dla małych firm. Następnie bank otworzył kolejne lokalizacje w Rio Grande Valley, zaczynając od centrum bankowego w McAllen w Teksasie w 1994 roku. W sierpniu 2000 roku otworzył swoje pierwsze centrum bankowe poza hrabstwem Hidalgo w Rio Grande City w Teksasie. Potem nastąpiło otwarcie lokalizacji w Brownsville w Teksasie w 2001 r. Pierwsze biuro banku poza doliną Rio Grande zostało otwarte w hrabstwie Bexar w San Antonio na początku 2010 r. wraz z dodaniem trzech kolejnych centrów; jeden w 2011 r. i dwa w 2013 r. LSNB zatrudnia obecnie ponad 1680 pracowników w 33 lokalizacjach w dolinie Rio Grande i San Antonio. W 2016 roku Departament Bankowości Teksasu umieścił Lone Star National Bank na 39 na 100 w zależności od wielkości aktywów.

Zagadnienia prawne

Office of the Comptroller of the Currency (OCC) w dniu 4 kwietnia 2015 r. Wydało dekret o zgodzie na karę cywilną w wysokości 1 miliona dolarów na Lone Star National Bank za naruszenie ustawy o tajemnicy bankowej (BSA). OCC zidentyfikował braki w BSA i przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML) za pomocą kontroli wewnętrznej Lone Star National Bank, niezależnego audytu, zgłaszania podejrzanych działań i programu bankowości korespondentów zagranicznych. Bank był już objęty nakazem zgody z 2012 r. (2012-160), który wymagał od Lone Star National Bank podjęcia działań naprawczych w odniesieniu do jego programu BSA/AML.

W dniu 31 marca 2015 r. wydano dodatkową zgodę (2015-029) w związku z poważnymi brakami w praktykach kredytowych Lone Star National Bank. To polecenie zgody określa Lone Star National Bank jako „w trudnej sytuacji”.

Lone Star National Bank jest jednym z kilku banków, które według prokuratorów federalnych były wykorzystywane przez skorumpowanych meksykańskich polityków i właścicieli firm do prania pieniędzy kartelu narkotykowego w południowym Teksasie.

Podczas przesłuchania meksykańskiego biznesmena, który przyznał się do prania pieniędzy w 2013 r., Zastępca prokuratora USA Julie Hampton powiedziała, że ​​niektórzy klienci banku „zostali zidentyfikowani jako osoby zajmujące eksponowane stanowiska polityczne i nic nie wskazuje na to, że Lone Star National Bank przeprowadził dodatkowe badanie due diligence klienta w sprawie śledzenia tych milionów dolarów”.

Usługi

Narodowy Bank Lone Star oferuje konta osobiste i oszczędnościowe, certyfikaty depozytowe (CD), kredyty osobiste i hipoteczne, karty debetowe i kredytowe VISA oraz bezpłatną aplikację do bankowości mobilnej , dostępną na urządzenia z systemem iOS i Android . Bank oferuje alerty o kradzieży i oszustwie tożsamości, skierowane do klientów powyżej 50 roku życia oraz usługi bankowości młodzieżowej. Bank świadczy również usługi inwestycyjne dla klientów detalicznych, planowanie finansowe , fundusze inwestycyjne , planowanie edukacji, 401(k) / plany podziału zysków i planowanie majątkowe .

Małym firmom oferowane są te same udogodnienia, co osobom fizycznym, wraz z usługami handlowymi, zarządzaniem gotówką, zdalnymi depozytami, programem partnerów biznesowych i zamawianiem czeków. Bank posiada również międzynarodowy oddział dla klientów zagranicznych.

Bank zapewnia również ubezpieczenia zarówno dla klientów detalicznych, jak i komercyjnych, w tym ubezpieczenia domów , ubezpieczenia samochodowe , ubezpieczenia zdrowotne i ubezpieczenia na życie .

Praca charytatywna

Każdego grudnia Lone Star National Bank organizuje coroczną przejażdżkę zabawkami dla dzieci w dolinie Rio Grande i San Antonio. Wiele lokalizacji banku dekoruje świąteczne pudełka, aby wzbudzić zainteresowanie i ciekawość przejażdżki. Bank zaprasza wszystkich mieszkańców doliny Rio Grande do odwiedzania swoich lokalizacji w celu pozostawienia rozpakowanych zabawek różnego rodzaju. Zabawki są przekazywane Centrum Rzecznictwa Dzieci w Hidalgo County Estrella's House, CASA of Hidalgo County, Monica's and Maggie's House, Sunny Glen Children's Home, Casa de la Divina Misericordia i The Children's Shelter w San Antonio.

Co roku w lutym Lone Star National Bank współpracuje ze Szpitalem Lekarzy w Renaissance, aby zorganizować galę Renaissance Cancer Foundation. Wpływy z imprezy zostały przekazane Fundacji Renaissance Cancer, której celem jest pomoc zarówno ubezpieczonym, jak i nieubezpieczonym pacjentom z rakiem w dolinie Rio Grande. w 2014 roku podczas imprezy zebrano ponad 200 000 dolarów.

Dwa razy w roku bank oferuje klientom komercyjnym i detalicznym bezpłatne niszczenie dokumentów finansowych w siedzibie banku w Brownsville. Wydarzenie ma na celu ograniczenie kradzieży tożsamości z odrzuconych danych finansowych i osobistych.