sieć Celsjusza
 | |
| Typ | Prywatny |
|---|---|
| Przemysł | Finanse , kryptowaluta |
| Założony | 2017 |
| Założyciel |
|
| Los | Bankructwo na podstawie rozdziału 11 (lipiec 2022 r.) |
| Siedziba | Hoboken , New Jersey, USA |
Kluczowi ludzie |
|
| Produkty | Aplikacja mobilna , strona internetowa |
Liczba pracowników |
~ 450 (lipiec 2022) |
| Strona internetowa | |
Celsius Network LLC jest zbankrutowaną firmą pożyczkową kryptowalut . Z siedzibą w Hoboken w stanie New Jersey firma Celsius posiada biura w czterech krajach i działa na całym świecie. Użytkownicy mogą wpłacać szereg cyfrowych aktywów kryptowalutowych , w tym Bitcoin i Ethereum , do portfela Celsjusza, aby uzyskać procentowy zysk , i mogą zaciągać pożyczki, zastawiając swoje kryptowaluty jako zabezpieczenie . Od maja 2022 roku firma pożyczyła klientom 8 miliardów dolarów i zarządzała aktywami o wartości prawie 12 miliardów dolarów .
W czerwcu 2022 roku firma zyskała rozgłos, gdy wstrzymała na czas nieokreślony wszystkie przelewy i wypłaty z powodu „ekstremalnych warunków rynkowych”, co spowodowało gwałtowne spadki ceny bitcoina i innych kryptowalut. 13 lipca 2022 roku firma Celsjusza złożyła wniosek o ogłoszenie upadłości na podstawie rozdziału 11 .
Model biznesowy
Firma ułatwiała swoim użytkownikom udzielanie i zaciąganie pożyczek. Deponenci uzyskiwali odsetki, deponując kwalifikujące się kryptowaluty, przy czym stopa procentowa zależała od zdeponowanej kryptowaluty (np. do 6,2% odsetek od bitcoinów ). Spółka spłacała odsetki w kryptowalutach, w tym we własnym tokenie CEL. Pożyczkobiorcy płacili od zera do 8,95% pożyczek zabezpieczonych bitcoinami, w zależności od stosunku pożyczki do wartości . Część pieniędzy wykorzystanych przez Celsjusza do sfinansowania pożyczek pochodziła z funduszy hedgingowych , które szukały wyższych zysków niż płacą banki.
Celsjusza generował przychody ze sprzedaży tokenów, pożyczek, wydobywania bitcoinów i uznaniowego handlu kryptowalutami. Celsius twierdził, że do 80% jego przychodów zostało zwróconych społeczności użytkowników w postaci płatności odsetek od depozytów dokonanych za pośrednictwem jego platformy. Firma nie pobierała żadnych opłat od swoich użytkowników.
7 lipca 2022 roku były menedżer inwestycyjny, Jason Stone, pozwał firmę Celsjusza, twierdząc, że firma prowadziła schemat Ponziego . 23 sierpnia Celsjusza pozwał Stone'a, twierdząc, że zgubił lub ukradł kryptowalutę wartą dziesiątki milionów dolarów.
Historia
Firma Celsius została założona w 2017 roku przez Alexa Mashinsky'ego , Daniela Leona i Nuke Goldsteina.
Wzrost
W marcu 2018 roku firma Celsius zebrała 50 milionów dolarów w ramach pierwszej oferty monet (ICO) cyfrowej waluty CEL. W kwietniu 2018 r. kryptowaluta CEL rozpoczęła handel na giełdach kryptowalut. Przed ICO Celsjusza wymieniał swoją walutę jako zabezpieczenie. W czerwcu 2018 roku firma Celsius uruchomiła swoją aplikację mobilną. W 2019 roku Celsjusza zakończył rundę kapitałową o wartości 24 mln USD z wyceną na 140 mln USD.
Celsius był głównym nabywcą własnego tokena, kupując odsetki CEL, które był winien klientom na otwartym rynku. Firma analityczna Arkham Intelligence oszacowała, że od lipca 2019 roku Celsjusza wydał na zakupy 350 milionów dolarów.
W sierpniu 2020 roku firma Celsius zebrała 20 milionów dolarów w ramach crowdfundingu kapitałowego, aby wesprzeć swoją działalność. Jesienią 2020 roku cena waluty Celsjusza wzrosła o ponad 230% w niecały miesiąc.
W październiku 2020 roku firma poinformowała, że jej dyrektor generalny, Alex Mashinsky, sprzedał tokeny CEL o wartości 500 000 USD w jednej transakcji. W grudniu 2021 roku Mashinsky napisał na Twitterze: „Wszyscy założyciele @CelsiusNetwork dokonali zakupów #CEL i nie są sprzedawcami tokena”. Na podstawie danych publicznych Arkham Intelligence szacuje, że Mashinsky sprzedał CEL za 44 miliony dolarów za pośrednictwem giełd.
W listopadzie 2020 Celsjusza powiedział, że planuje otworzyć biuro w Australii i rozszerzyć swoje biuro w Izraelu.
W grudniu 2020 roku Celsjusza zarządzał aktywami o wartości 3,31 miliarda dolarów. W styczniu 2021 roku Celsjusza miał aktywa o wartości ponad 4,5 miliarda dolarów.
W październiku 2021 roku Celsjusza zebrał od inwestorów 400 milionów dolarów nowego kapitału. Runda finansowania była prowadzona przez WestCap, fundusz kierowany przez byłego dyrektora Airbnb , Laurence'a Tosiego , oraz CDPQ , drugi co do wielkości fundusz emerytalny w Kanadzie. Runda finansowania wyceniła Celsjusza na 3 miliardy dolarów. W tym czasie biuro Celsjusza w Izraelu zatrudniało 100 osób.
W listopadzie 2021 roku Celsjusza przejął izraelską firmę zajmującą się cyberbezpieczeństwem GK8 za 115 milionów dolarów.
Kontrowersje i kontrola regulacyjna
16 kwietnia 2021 roku firma Celsius potwierdziła, że w jej systemach doszło do naruszenia bezpieczeństwa; serwer innej firmy z danymi klientów został naruszony, co spowodowało eksfiltrację części listy klientów firmy i wysłanie e-maila phishingowego do klientów Celsjusza.
We wrześniu 2021 r. władze wielu stanów USA stwierdziły, że oprocentowane konta kryptowalutowe Celsjusza stanowią niezarejestrowaną ofertę papierów wartościowych. Prokurator generalny stanu New Jersey nakazał firmie Celsjusza zaprzestanie wydawania oprocentowanych produktów kryptowalutowych poprzez nakaz zaprzestania działalności . Organy regulacyjne stanu Teksas złożyły w lutym 2022 r. zawiadomienie o przesłuchaniu w celu ustalenia, czy podjąć podobne działania. Organ nadzoru papierów wartościowych w Kentucky nakazał firmie Celsius zaprzestanie oferowania oprocentowanych rachunków w tym stanie. Dyrektor generalny Celsjusza, Alex Mashinsky, powiedział, że jest „bardzo przekonany”, że żaden z produktów Celsjusza w Stanach Zjednoczonych nie jest papierem wartościowym. Celsjusza powiedział, że współpracuje ze stanami USA, aby zapewnić jasność swoich operacji biznesowych.
18 października 2021 roku firma Celsius otrzymała prośbę o dodatkowe informacje od prokurator generalnej Nowego Jorku , Letitii James . Na początku tego miesiąca Celsjusza otrzymał USD nowego finansowania kapitałowego od inwestorów.
26 listopada 2021 roku firma Celsius ogłosiła, że jeden z jej starszych pracowników był przedmiotem śledztwa izraelskiej policji związanego z wcześniejszymi działaniami związanymi z zatrudnieniem; pracownik został później zawieszony.
Upadek i bankructwo
Celsius korzystał z krypto- powiernika Prime Trust do przechowywania niektórych aktywów klientów od marca 2020 r. Ta relacja zakończyła się w czerwcu 2021 r., kiedy zespół ds. ryzyka Prime Trust wyraził zaniepokojenie strategią Celsjusza polegającą na „niekończącym się hipotekowaniu aktywów… pożyczaniu tych samych aktywów na okres i w kółko do wydajności soku”. Założyciel Prime Trust, Scott Purcell, zasugerował, że ponowna hipoteza „byłaby skazana na niepowodzenie, ponieważ jakikolwiek gwałtowny ruch na rynku w dowolnym kierunku byłby katastrofalny dla tak absurdalnie lewarowanego modelu biznesowego”. Celsjusza pozwał Prime Trust w sierpniu 2022 roku, oskarżając powiernika o zatrzymanie aktywów o wartości 17 milionów dolarów po zakończeniu związku.
CNBC określiło Celsjusza jako „jednego z największych graczy w obszarze pożyczek kryptograficznych” w drugim kwartale 2022 r. Firma udzieliła pożyczek na łączną kwotę ponad 8 miliardów dolarów, a od maja zarządzała aktywami o wartości prawie 12 miliardów dolarów . W czerwcu 2022 roku Celsjusza powiedział, że ma 1,7 miliona klientów i oferuje zyski nawet do 17% rocznie.
7 czerwca w poście na blogu zatytułowanym „Damn the Torpedoes, Full Speed Ahead” Celsjusza odniósł się do plotek, że firma straciła fundusze klientów, dokonując złych inwestycji i że boryka się z kryzysem płynności. Firma odrzuciła te pogłoski jako działania „aktorów wokalnych… szerzenia dezinformacji”. Wpis na blogu zaprzeczył twierdzeniom, że Celsjusza poniósł znaczne straty w wyniku upadku Luny w poprzednim miesiącu.
10 czerwca podczas swojej cotygodniowej sesji „Ask Mashinsky Anything” na YouTube, CEO zaprzeczył jakoby Celsjusza miał problemy z dostępem klientów do ich funduszy i zasugerował, że jego krytycy są opłacani przez konkurencję. Mashinsky powiedział w transmisji na żywo: „Celsjusz ma miliardy płynności, prawda, a my zapewniamy wszystkim natychmiastowy dostęp”. Mniej więcej w tym czasie Mashinsky przesłuchiwał sceptycznych komentatorów na Twitterze, oskarżając ich o szerzenie strachu, niepewności i wątpliwości co do stopni Celsjusza.
13 czerwca firma wstrzymała wszystkie wypłaty klientów „w celu ustabilizowania płynności i operacji”, powołując się na „ekstremalne warunki rynkowe”. Po tym ogłoszeniu ceny bitcoina i Ethereum spadły odpowiednio o 12% i 14% w stosunku do poprzedniego dnia. Własny token CEL firmy Celsjusza, który rok wcześniej kosztował prawie 7 USD, spadł o jedną trzecią po ogłoszeniu wstrzymania wypłat, spadając do 0,21 USD. Całkowita wartość rynkowa wszystkich kryptowalut spadła do 983 miliardów dolarów, co oznacza, że po raz pierwszy od stycznia 2021 r. rynek kryptowalut był wart łącznie mniej niż 1 bilion dolarów. Wiadomość ta spowodowała również 10% spadek ceny akcji Celsius Holdings, niepowiązanej firmy produkującej napoje, w dniu 13 czerwca, z powodu pomylenia nazw obu firm przez inwestorów. Akcje firmy produkującej napoje wzrosły następnego dnia o około 5%.
Rod Bolger, który dołączył do Celsjusza jako dyrektor finansowy w styczniu 2022 r., złożył rezygnację 30 czerwca. Celsjusza wyznaczył Chrisa Ferraro, szefa planowania finansowego, analiz i relacji inwestorskich, na następcę Bolgera. Sieć Celsjusza zwolniła 150 pracowników, czyli jedną czwartą siły roboczej, na początku lipca.
Celsjusza złożył wniosek o ogłoszenie upadłości na podstawie rozdziału 11 13 lipca, miesiąc po wstrzymaniu wypłat. Deklaracja złożona następnego dnia wykazała deficyt w wysokości 1,2 miliarda dolarów w bilansie firmy. Mashinsky powiedział, że firma „podjęła coś, co z perspektywy czasu okazało się pewnymi złymi decyzjami dotyczącymi rozmieszczenia aktywów”. Zgodnie z wnioskiem o upadłość firma miała 167 milionów dolarów w gotówce, co zapewni „wystarczającą płynność”, aby wesprzeć jej działalność podczas bankructwa. Z 5,5 miliarda dolarów całkowitych zobowiązań Celsjusza w momencie ogłoszenia upadłości, firma była winna 4,7 miliarda dolarów swoim użytkownikom, którzy zostali wymienieni jako niezabezpieczeni wierzyciele . Wybór przez Celsjusza bankructwa na podstawie rozdziału 11 nadawałby pierwszeństwo spłatom wierzycieli zabezpieczonych, następnie wierzycieli niezabezpieczonych, a następnie posiadaczy akcji.
Mashinsky zrezygnował z funkcji dyrektora generalnego Celsjusza 27 września 2022 r. Chris Ferraro, były dyrektor finansowy firmy Celsjusza, został wyznaczony na jego miejsce na stanowisku tymczasowego dyrektora generalnego.
Następstwa
Po tym, jak Celsjusza ogłosiła upadłość w lipcu 2022 r., Molly White opublikowała na Twitterze listę fragmentów listów klientów do sędziego sądu upadłościowego. Wśród historii były obawy o to, jak Celsjusza zamroził swoje fundusze i wypowiedzi o negatywnym wpływie firmy na życie klientów. Na swojej stronie upadłościowej firma poinformowała, że zamierza zaoferować klientom dwie opcje: „… odzyskać gotówkę ze zniżką lub pozostać „długim” krypto”.
Sześciu prawników specjalizujących się w upadłościach, restrukturyzacjach lub kryptowalutach powiedziało Reuterowi, że istnieje niewiele precedensów w przypadku bankructw firm kryptowalutowych. „To może trwać latami”, powiedział jeden z prawników o procesie upadłościowym Celsjusza.
W dniu 28 września 2022 r. Sąd nakazał firmie Celsjusza opublikowanie list klientów z danymi finansowymi w celu zapewnienia przejrzystości. Celsjusza argumentował, że lista klientów ma wartość odsprzedaży i dlatego powinna być utrzymywana w tajemnicy. Witryna internetowa Celsiusnetworth zawierająca obecnie kwestionowane informacje została utworzona anonimowo i najwyraźniej na podstawie dokumentów sądowych, które są publicznie dostępne jako dokument PDF. Według CelsiusNetworth trzy najlepsze nazwiska straciły odpowiednio 40,5 mln USD, 38,2 mln USD i 26,4 mln USD. Celsjusza jest winien użytkownikom około 4,7 miliarda dolarów, ale brakuje mu środków, aby im zapłacić.
2 grudnia 2022 roku firma Celsius ogłosiła sprzedaż GK8, cyfrowej platformy przechowywania aktywów, firmie Galaxy Digital Holdings, założonej przez Michaela Novogratza . Według prawnika reprezentującego wierzycieli Celsjusza, wpływy ze sprzedaży mają zostać przeznaczone na opłaty prawne Celsjusza i byłych klientów.
7 grudnia 2022 r. amerykański sędzia upadłościowy nakazał firmie Celsjusza zwrot kryptowaluty o wartości 50 mln USD użytkownikom jej rachunków powierniczych. Ten sam sędzia orzekł na początku stycznia 2023 r., że warunki użytkowania zaakceptowane przez inwestorów Celsjusza oznaczały, że pieniądze zdeponowane przez około 600 000 posiadaczy rachunków należały do Celsjusza, zmieniając inwestorów w niezabezpieczonych wierzycieli.
Reakcja na upadek
Zgłoszenie bankructwa Celsjusza przypisuje jego deficyt w wysokości 1,2 miliarda dolarów nowoczesnej wersji paniki na banki , w której deponenci, zaniepokojeni bezpieczeństwem swoich funduszy, próbują masowo je wycofywać. Jeden z krytyków Celsjusza powiedział CBS News: „To był kolejny atak na bank. Niczego tutaj nie wymyślasz. Promowali swoje usługi jako lepsze konto oszczędnościowe , ale w końcu jesteś tylko kolejnym niezabezpieczonym pożyczkodawcą ”.
Nagły koniec wypłat klientów i późniejsze bankructwo skłoniły niektórych komentatorów do zwrócenia uwagi na brak ubezpieczenia depozytów w sektorze kryptowalut. Warunki użytkowania Celsjusza pozwoliły firmie wstrzymać handel dla swoich użytkowników. Bez ubezpieczenia depozytów żaden podmiot nie jest zobowiązany do wypłaty odszkodowania użytkownikom Celsjusza ani do nadania im wyższego priorytetu niż inwestorzy w przypadku likwidacji spółki . Organy nadzoru papierów wartościowych w pięciu stanach USA ogłosiły dochodzenie w sprawie zamrożenia wycofania Celsjusza w ciągu trzech dni od ogłoszenia przez firmę. Podmioty federalne, takie jak Federalna Korporacja Ubezpieczeń Depozytów (FDIC), rozważały rozszerzenie ubezpieczenia depozytów na inwestorów stablecoin, ale w momencie zamrożenia wypłat Celsjusza nie istniała żadna ochrona FDIC dla inwestorów kryptograficznych.
Upadek Celsjusza jest przykładem tego, co jeden z komentatorów nazwał „wszechobecnym problemem w branży kryptograficznej, gdzie usługi finansowe, które twierdzą, że są zdecentralizowane … są w rzeczywistości scentralizowanymi podmiotami, posiadającymi moc kontrolowania przepływu aktywów kryptograficznych”. Bankructwa scentralizowanych kryptowalutowych instytucji finansowych, takich jak Celsjusza, sprawiły, że niektórzy inwestorzy stracili zaufanie do scentralizowanego przechowywania i przenieśli swoje środki do sprzętowych portfeli kryptowalutowych .