Chambre de la sécurité financière (Québec)
| Przegląd agencji | |
|---|---|
| uformowany | 1998 |
| Jurysdykcja | Kanadyjska prowincja Quebec |
| Siedziba | Quebec , Kanada |
| Dyrektor agencji |
|
| Strona internetowa | |
Chambre de la sécurité financière (angielski: Izba Bezpieczeństwa Finansowego) jest organizacją samoregulacyjną zrzeszającą przedstawicieli podlegających Autorité des marchés financiers (Québec) zajmujących się dystrybucją produktów i usług finansowych oraz Financial Planners of Quebec ( Kanada ).
Celem istnienia CSF jest zapewnienie uczciwości i profesjonalizmu swoich członków poprzez utrzymanie dyscypliny oraz zapewnienie szkolenia i nadzoru nad swoimi członkami.
CSF nadzoruje około 32 000 członków, którzy mają zobowiązania etyczne. Podmioty CSF muszą dbać o interesy swoich klientów i nawiązywać z nimi relacje zaufania w zakresie świadczonych usług doradczych. W swoim podejściu muszą dobrze znać swojego klienta i postawić właściwą diagnozę dotyczącą jego kondycji finansowej. Muszą zidentyfikować specyficzne potrzeby swoich klientów, zająć się ich obawami i problemami; dodatkowo pomagają im podejmować dobre decyzje w wyborze produktów i usług finansowych oraz w ich realizacji.
Usługi dla społeczeństwa
Aplikacja „Info-Déonto” na stronie internetowej CSF informuje opinię publiczną o standardach etycznych i obowiązkach, których muszą przestrzegać specjaliści ds. produktów finansowych. Sekcja ochrony publicznej w witrynie została również specjalnie zaprojektowana, aby pomóc konsumentowi w nawiązaniu zdrowych relacji z członkiem CSF.
Operacja
Od swojego powstania do 2014 roku CSF składał się z 20 sekcji regionalnych. Każdy okres obowiązkowego kształcenia ustawicznego trwa dwa lata, począwszy od pierwszego dnia grudnia.
Ustawa o dystrybucji produktów i usług finansowych (ADFPS) stanowi, że rada dyrektorów CSF składa się z 11 dyrektorów, z których dziewięciu jest wybieralnych. Spośród tych dziewięciu stanowisk sześć jest wybieranych na szczeblu regionalnym: trzy dotyczą dyscypliny ubezpieczeń osobowych i trzech dyscypliny maklerskiej w zakresie grupowych planów oszczędnościowych. Przedstawiciele umów inwestycyjnych i planów stypendialnych, grupowych ubezpieczeń osobowych i planowania finansowego wybierani są przez wszystkich przedstawicieli tych dyscyplin na zasadzie dobrowolności. prowincjonalny. Wreszcie, dwóch (2) dyrektorów jest powoływanych przez Ministra Finansów do reprezentowania społeczeństwa i uzupełnia całkowitą liczbę 11 dyrektorów.
Historia
Organizacja ta została utworzona w 1998 r. na mocy „Ustawy o dystrybucji produktów i usług finansowych” (RSQ, c. D-9.2). Ma takie same uprawnienia, jak każdy Zakon Zawodowy utworzony na mocy Kodeksu Zawodowego Quebecu (LRQ, ok. C-26). Mówiąc dokładniej, jej misją jest „zapewnienie ochrony społeczeństwa poprzez utrzymanie dyscypliny oraz zapewnienie szkolenia i etyki zawodowej” jej członków.
- 1999 - Rozpoczęcie działalności Izby Bezpieczeństwa Finansowego (CSF).
- 2001 - CSF, firmy ubezpieczeniowe i Université Laval łączą siły, aby sfinansować rozwój certyfikatu w ubezpieczeniach i rentach grupowych.
- 2003 - Restrukturyzacja kierownictwa wykonawczego, na czele którego od 2004 r. stanie wiceprezes wykonawczy.
- 2004 - Wdrożenie ustawy o Krajowej Agencji Nadzoru nad Sektorem Finansowym (Ustawa 107) nadającej CSF rolę organizacji samoregulującej. Poprawki do Statutu nadające nowy mandat oddziałom regionalnym, które odtąd będą odgrywać kluczową rolę na walnych zgromadzeniach CSF, reprezentowanych przez administratorów i delegatów.
- 2006 - Uruchomienie z dniem 1 grudnia obowiązkowych szkoleń compliance. 2006.
- 2007 - Nowe rozporządzenie w sprawie ratowania funduszu kompensacyjnego usług finansowych. Pierwsza kohorta absolwentów certyfikatu ubezpieczeń grupowych i rent
- 2008 - Nowe rozporządzenie w sprawie obowiązkowego kształcenia ustawicznego obowiązujące od 1 grudnia 2008 r. Sektor oszczędności grupowych podlega obecnie Ustawie o papierach wartościowych, a nie ADFPS. Umowa między „Kolegium dyrektorów korporacyjnych” a CSF dotycząca udziału w opracowywaniu i rozpowszechnianiu określonych treści szkoleniowych na kursach kolegium. Ustanowienie „Prix d'Excellence” i „Prix de la relève”.
- 2009 - Uruchomienie nowej strony internetowej CSF.
- 2010 - Rozpoczęcie systematycznej dyfuzji wszystkich dyscyplinarnych promieniowania płynu mózgowo-rdzeniowego.
- 2011 - Nowe rozporządzenie w sprawie obowiązkowego kształcenia ustawicznego CSF, obowiązujące od 1 grudnia. 2011; rozporządzenie to pozwala obecnie na odroczenie do 5 nadwyżek PDU. Umieszczenie w Internecie strony internetowej Info-déonto, centrum referencyjnego dla specjalistów CSF. Zmieniony wizerunek marki CSF z nowym logo i nową sygnaturą.
- 2012 - Pierwsze internetowe głosowanie w wyborach CA do CSF. Nowa umowa o wzajemnym uznawaniu CSF-Advocis promująca mobilność zarejestrowanych ubezpieczycieli na życie (AVA) w Kanadzie. Kampania reklamowa mająca na celu podniesienie reputacji CSF.
- 2013 - Witryna Info-Déonto jest teraz dostępna dla ogółu społeczeństwa. Uruchomienie obowiązkowego kursu zgodności dla członków. Pojawienie się CSF w mediach społecznościowych. Elektroniczne wydanie magazynu „Bezpieczeństwo Finansowe” CSF.
- 2014 - Oficjalne uruchomienie Korporacji Profesjonalistów Usług Finansowych (CDPSF) w dniu 6 czerwca 2014 r., zainicjowane przez oddziały regionalne. Projekt ten rozpoczął się w 2011 roku w celu oddzielenia działalności stowarzyszeń członkowskich od ich misji ochrony społeczeństwa. Migracja sekcji regionalnych CSF na dzień 22 października 2014 r. do CDPSF. Po piętnastu latach działalności regionalne sekcje CSF stają się autonomicznymi korporacjami. Misją tej rady jest zrzeszanie wszystkich profesjonalistów w sektorze usług finansowych, ceniących rolę doradczą przy jednoczesnym promowaniu ich interesów oraz wzmacnianiu więzi zaufania i solidarności zawodowej. CSF jest laureatem „Wyróżnienia Quebec Grands Prix de la qualité” w 2014 r., Organizowanego przez „Mouvement québécois de la qualité” (Quebec Quality Mouvement), pod auspicjami rządu Quebecu . Uruchomienie nowej adaptacyjnej strony internetowej.
- 2015 - Nowa platforma serwisu CSF, wdrożona 25 czerwca w ramach gruntownej przebudowy aplikacji używanych przez pracowników i członków CSF. Kampania reklamowa CSF o charakterze „wełnianych pończoch”.
- 2016- Nowa wieloplatformowa kampania reklamowa CSF pod hasłem zdrowie finansowe. Uruchomienie drugiego obowiązkowego kursu zgodności dla członków.
- Wrzesień 2017 — Projekt ustawy 141 zostaje złożony w Zgromadzeniu Narodowym Quebecu , proponując połączenie misji CSF z Autorité des marchés financiers (Québec) (AMF).
- 13 czerwca 2018 r. – Przyjęcie ustawy 141 (z poprawkami) na Zgromadzeniu Narodowym Quebecu , po wycofaniu projektu połączenia CSF w AMF.
Prezesi CSF :
- Lucie Granger, dyrektor wykonawczy (1999-2003);
- Yves Gagné, wiceprezes wykonawczy i dyrektor generalny (2004-2005);
- Luc Labelle, wiceprezes i dyrektor generalny w 2005 r. do 13 marca 2015 r.;
- Marie Elaine Farley, prezes i dyrektor generalny od 2015 roku
Przewodniczący zarządu :
- Martina Rochona (1999-2004);
- Louise Viau, AVA, Fin.Pl., BAA (2004-2006);
- Norman Caty, fin. (2006-22 lutego 2008);
- Clément Blais (22 lutego 2008-2009);
- Stéphane Prévost (2009-2010);
- Dany Bergeron, BAA, AVA, CAAS, FMA, FCSI (czerwiec 2011-2014);
- Lyne Gagné, Pl.Fin. (czerwiec 2014-2017);
- André Di Vita (2017-).
CSF wybitne nagrody
| Rok | Przyznanie doskonałości | Nagroda sukcesji | Nagroda Kariery |
|---|---|---|---|
| 2008 | Sylvain De Champlain, AVA, Pl.Fin. | Dominika Duranta | |
| 2009 | Dominic Paquette, licencjat, fin. | Jeana-Sebastiena Gilberta | |
| 2010 | Patrick Charlebois, BAA, FCSI | Hugo Lehoux, HBCommerce, Pl.Fin. | |
| 2011 | Kaddis R. Sidaros, AVA, Pl.Fin. | Mathieu Marcil, fin. | |
| 2012 | Élaine Saint-Onge, M. Fisc., Pl.Fin., AVA, LL.B. | Alain Parent, AVC, Pl.Fin. | |
| 2013 | Sophie Babeux, MBA | Guillaume Rodzic, BAA | Jacques Chabot, AVA, Pl.Fin. |
| 2014 | Dominique Asselin, BAA, Fin.Pl., FCSI | Marc-Antoine Mainville, BAA | Robert A. Faust, AVA |
| 2015 | Francine Lavallée | Hugo Neveu i Davida Truonga | Kaddis Sidaros |
| 2016 | Sussy Galvez | Maksym Gauthier | Gilles Garon i Gaétan Veillette, BAA, F.Adm.A., Pl.Fin. |
| 2017 | Krystyna Lengwari | Marc-Étienne Legault Salvail | Klaudiusz Paquin |
Uwaga: Nagrodę Future 2016 (francuski: Prix Avenir) otrzymali Marie-Philip Babineau i Racky Fayol N'Diaye; aw 2017 do Mak Vaillancourt. Ten wyróżniający się program nagród został przerwany po roku 2017.
„Association des intermédiaires en assurance de personnes du Québec” (AIAPQ)
Zdobywca znakomitych nagród przyznawanych przez AIAPQ Trophé Victor Dumais
W 1996 Kamal G. Lutfi AVC Pl.Fin. Przewodniczący Kapituły Laval (trzecia co do wielkości Kapituła), Przewodniczący Rady wszystkich Prezydentów 20 Kapituł w Quebecu, Administrator Prowincji w 1997 r.
Trophé Victor Dumais to najwyższa nagroda za doskonałość i osiągnięcia w branży ubezpieczeń na życie. Mierzona jest skutecznością i udziałem jej członków oraz seminariami edukacyjnymi i działaniami związanymi ze zbieraniem funduszy.
Członkowie
Jej członkami są:
- Doradcy ds. bezpieczeństwa finansowego (tj. przedstawiciele w ubezpieczeniach osób);
- przedstawiciele ubezpieczeń grupowych ;
- Przedstawiciel dealera funduszy inwestycyjnych ;
- Przedstawiciele Brokera Planu Stypendialnego , oraz;
- Planiści finansowi , którzy nie są regulowani przez upoważniony Zakon Zawodowy .
Na przykład „Chambre de la sécurité financière” (Izba Bezpieczeństwa Finansowego) zrzesza wszystkich specjalistów sektora finansowego Quebecu (z wyjątkiem: przedstawicieli papierów wartościowych) wraz ze swoim odpowiednikiem, Chambre de l'assurance de dommages (Québec) (Izba Damage Insurance), której członkami są „agenci ubezpieczeniowi od szkód”, „pośrednicy w ubezpieczeniach od szkód” oraz likwidatorzy szkód .
Obowiązkowe kształcenie ustawiczne
CSF sprawuje nadzór nad obowiązkowym doskonaleniem zawodowym swoich podopiecznych w nadzorowanych przez siebie dyscyplinach, w szczególności poprzez:
- Zarządzanie rejestrem jednostek kształcenia ustawicznego (UFC);
- Akredytacja działań w zakresie kształcenia ustawicznego oferowanych organizatorom szkoleń;
- Oferuje szeroką gamę zajęć szkoleniowych w sali konferencyjnej lub przez Internet.
Historycznie rzecz biorąc, CSF była innowacyjna pod względem szkolenia swoich członków. Na życzenie zapewnia również szkolenia w firmie. Szkolenie koncentruje się na zgodności i różnych dyscyplinach podlegających nadzorowi. Szkolenia internetowe stały się bardzo popularne.
Komisja dyscyplinarna
„Komisja Dyscyplinarna” rozpatruje każdą skargę wniesioną przez syndyka na przedstawiciela. Reklamacje mogą pochodzić od konsumenta lub dowolnego przedstawiciela CSF. Na przykład konsument, który czuje się pokrzywdzony lub przedstawiciel nieetycznych praktyk, może zwrócić się bezpośrednio do CSF lub do Centrum Informacji Autorité des marchés financiers .
Linki zewnętrzne
- Oficjalna strona internetowa „Chambre de la sécurité financière”
- Oficjalna strona internetowa „Autorité des marches financiers”
- Oficjalna strona internetowa „Ordre des administrateurs agréés du Québec” (Adm.A.)
- Oficjalna strona internetowa „Ordre des comptables agréés du Québec”
