Doradca zarządzania finansami
Doradca ds. zarządzania finansami (FMA) to profesjonalna nazwa Kanadyjskiego Instytutu Papierów Wartościowych (CSI), oficjalnego edukatora kanadyjskiego przemysłu papierów wartościowych . FMA to oznaczenie osobistego planowania finansowego, które zwykle jest prekursorem certyfikowanego planisty finansowego (CFP). W Kanadzie jest ponad trzy tysiące posiadaczy FMA . Oznaczenie FMA nie jest uznawane w prowincji Quebec .
FMA jest przyznawany przez CSI automatycznie po ukończeniu wymaganych zajęć ze średnią 60% lub lepszą, składających się z trzech kursów i sześciu egzaminów o długości od dwóch do trzech godzin: Canadian Securities Course (CSC), Professional Financial Kurs planowania (PFPC) i kurs technik zarządzania majątkiem (WMTC). W przeciwieństwie do CFP, nie ma wymogu doświadczenia zawodowego, aby zakwalifikować się do FMA. Jednak drugi egzamin PFPC i WMTC sprawdza studenta w praktycznym zrozumieniu materiału teoretycznego. Wyznaczenie FMA jest informacją publiczną, a CSI potwierdzi, czy jakakolwiek konkretna osoba ubiegająca się o przyznanie FMA faktycznie kwalifikuje się do tego wyznaczenia. Może również zostać cofnięte przez CSI za wykroczenie.
Kursy te są oferowane przez niezależne studia, głównie za pośrednictwem mediów drukowanych. Ponadto dostępne są opcjonalne online , które pomagają uczniowi w przepracowaniu materiału, składające się z ćwiczeń edukacyjnych i quizów podobnych do formatu wielokrotnego wyboru rzeczywistych egzaminów. Studenci mogą również przesyłać pytania dotyczące treści kursu bezpośrednio pocztą elektroniczną do CSI. Wiele szkół społecznych i szkół zawodowych oferuje również kursy przygotowujące do egzaminów dla zarejestrowanych studentów CSI, które pozwalają im doświadczyć korzyści płynących z nauki w klasie oprócz formy kształcenia na odległość. Same egzaminy są nadzorowane przez CSI.
Pomyślne ukończenie PFPK uprawnia absolwenta do napisania egzaminu CFP. Dalhousie University akceptuje te i inne kursy oferowane przez CSI jako punkty kwalifikujące do uzyskania tytułu MBA w zakresie zarządzania finansami , pod warunkiem, że student utrzyma średnią ocen 70% lub wyższą. W związku z tym kursy te można uznać za równoważne punkty podyplomowe w zakresie zarządzania finansami.
Ukończenie programu FMA CSI nie stanowi rejestracji w komisji papierów wartościowych w prowincji, w której posiadacz FMA ma miejsce zamieszkania, ani nie uprawnia posiadacza FMA do udzielania rekomendacji lub porad dotyczących kupna lub sprzedaży określonych papierów wartościowych. Chociaż ustawa Ontario Securities Act wymaga rejestracji doradców finansowych , Ontario Securities Commission (OSC) nie wdrożyła jeszcze protokołu rejestracyjnego dla doradców finansowych w Ontario ; w związku z tym obecnie rejestracja jako doradca finansowy w Ontario nie jest obowiązkowa.
Doradcy ds. zarządzania finansami, tacy jak osobiści planiści finansowi, zarządzający majątkiem , nie są zarejestrowani w celu udzielania porad inwestycyjnych, ale udzielają ogólnych porad finansowych i porad klientom na podstawie opłaty, procentu aktywów lub prowizji lub ich połączenia. Typowa opłata za płatnego planistę może wahać się od 80 CDN do 180 CDN za godzinę. Zasób wiedzy leżący u podstaw planowania finansów osobistych jest coraz lepiej skodyfikowany. Typowy program może obejmować podejście oparte na najlepszych praktykach, ustalanie zaangażowania, gromadzenie danych, wyjaśnianie statusu finansowego, zarządzanie finansami, zarządzanie ryzykiem , planowanie podatkowe, planowanie edukacji , planowanie emerytalne , planowanie majątku , zarządzanie aktywami , planowanie dla bliskiej firmy, rozwijanie oraz przedstawienie planu finansowego, wdrażania i monitorowania, planowania modułowego i specjalnych celów planistycznych oraz kwestii regulacyjnych, etycznych i prawnych, a także zarządzania marketingiem i praktyką.
Kanadyjski Kurs Papierów Wartościowych
Kanadyjski kurs papierów wartościowych jest uniwersalnym warunkiem zapisania się na dowolny inny kurs lub program CSI. Składa się z dwóch tomów materiałów instruktażowych oraz zeszytu ćwiczeń. Poniżej znajduje się streszczenie treści kursu CSC:
- Rynki kapitałowe i usługi finansowe
- Gospodarka kanadyjska
- Finansowanie, notowanie i regulacja
- Korporacje i ich sprawozdania finansowe
- Papiery wartościowe o stałym dochodzie
- Akcje
- Produkty zarządzane
- Oddzielne fundusze
- Pochodnych papierów wartościowych
- Analiza rynków i produktów
- Planowanie finansowe i podatki
- Podejście portfelowe
- Budowanie Relacji z Klientem
Kurs profesjonalnego planowania finansowego
profesjonalnego planowania finansowego jest pierwszym kursem w programie CSI FMA, składającym się z dwóch tomów materiałów instruktażowych. Poniżej znajduje się streszczenie treści kursu PFPC:
- Praktyka planowania finansowego
- Planowanie budżetu i oszczędności
- Hipoteki mieszkaniowe
- Prawo biznesowe
- Prawo rodzinne
- Ubezpieczenie
- Planowanie podatków
- Planowanie emerytury
- Planowanie nieruchomości
- Zarządzanie inwestycjami
- Sprawa planowania finansowego
- Matematyka finansowa
Absolwenci PFPC są kwalifikowani przez CSI do świadczenia osobistych usług planowania finansowego osobom, których majątek netto jest mniejszy niż 300 000 USD.
Techniki zarządzania majątkiem
WMTC to ostatni kurs w programie CSI FMA, składający się z jednego tomu materiałów instruktażowych. Poniżej znajduje się streszczenie treści kursu WMTC:
- Proces zarządzania majątkiem
- Zrozumienie Klienta
- Komunikacja i edukacja
- Zagadnienia etyczne
- Planowanie emerytury
- Planowanie ubezpieczenia
- Planowanie podatków
- Planowanie nieruchomości
- Ryzyko i zwrot
- Alokacja aktywów
- Podstawowe produkty zarządzane
- Produkty zarządzane dla klientów zamożnych
- Ocena wydajności
- Formalizacja i wdrożenie Planu Inwestycyjnego
- Badania rynku i planowanie biznesowe
- Marketing Twojej firmy zarządzającej majątkiem
Absolwenci WMTC są kwalifikowani przez CSI do świadczenia osobistych usług planowania finansowego klientom o wysokiej wartości netto.