Masowe oszustwo marketingowe

Oszustwa związane z marketingiem masowym (lub oszustwa związane z rynkiem masowym ) to schemat wykorzystujący środki masowego przekazu – w tym telefony, Internet, korespondencję masową , telewizję, radio i kontakt osobisty – do kontaktowania się, zabiegania i uzyskiwania pieniędzy, funduszy lub innych wartościowych przedmiotów pochodzących od wielu ofiar w jednej lub kilku jurysdykcjach. Oszustwa, w których ofiary rozstają się z pieniędzmi, obiecując gotówkę, nagrody i usługi oraz wysokie zwroty z inwestycji, są częścią oszustw na rynku masowym.

Charakterystyka i klasyfikacja

Takie oszustwa lub oszustwa konsumenckie ogólnie dzielą się na cztery kategorie:

  1. Udawanie, że sprzedajesz coś, czego nie masz, i branie pieniędzy
  2. Dostarczenie towarów lub usług niższej jakości niż te, za które zapłacono, lub niedostarczenie żądanych towarów i usług
  3. Przekonywanie klientów do zakupu czegoś, czego tak naprawdę nie chcą, za pomocą opresyjnych technik marketingowych
  4. Ukrywanie się w celu popełnienia oszustwa

Alternatywnie oszustwa na rynku masowym można również sklasyfikować w następujący sposób:

  1. Ze względu na mechanizm komunikacji: „ oszustwa internetowe ”, „ oszustwa pocztowe ” i „ oszustwa telemarketingowe ”
  2. Na podstawie schematu kluczowego dla oszustwa: „oszustwo loteryjne”, „ oszustwo ubezpieczeniowe ”, „oszustwo pożyczkowe”, „ oszustwo z wieżą mobilną ”, „oszustwo quizowe”

Ze zgłoszeń ofiar wynika, że ​​nagabywanie przez Internet jest jednym z najczęstszych: w Stanach Zjednoczonych strony internetowe i e-maile stanowiły 60 procent zgłoszonych kontaktów w 2009 roku, a Kanada odnotowała 46-procentowy wzrost liczby skarg związanych z Internetem od 2008 do 2009.

Według Departamentu Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych schematy oszustw związanych z marketingiem masowym zasadniczo dzielą się na trzy główne kategorie: (i) oszustwa związane z opłatami zaliczkowymi ; (ii) schematy rachunków bankowych i finansowych; oraz (iii) możliwości inwestycyjne. Najbardziej popularne są programy oszustw związanych z opłatami zaliczkowymi . Ten rodzaj schematu opiera się na założeniu, że ofierze zostanie obiecana znaczna korzyść – taka jak nagroda w wysokości miliona dolarów, wygrana na loterii , znaczny spadek lub inny wartościowy przedmiot – ale musi ona z góry uiścić rzekomą opłatę lub szeregu opłat, zanim ofiara będzie mogła otrzymać to świadczenie.

Telefony komórkowe, internet i media elektroniczne dały oszustom masowym następujące korzyści:

Natura

Oszustwa związane z marketingiem masowym mają głównie charakter ponadnarodowy/międzystanowy. Sprawcy działają z wielu innych krajów i wykorzystują infrastrukturę finansową jednego lub więcej krajów do transferu i prania funduszy. Dochodzenia organów ścigania ujawniły, że takie programy działają nie tylko w wielu krajach Ameryki Północnej, Europy i Afryki, ale także w innych krajach i jurysdykcjach tak różnych, jak Brazylia, Kostaryka, Hongkong, Indie, Izrael, Filipiny, Tajlandia i Zjednoczone Emiraty Arabskie.

Wiele oszustw dokonywanych w Internecie działa na zasadzie dużej liczby ofiar, które tracą stosunkowo niewielkie sumy pieniędzy. Badania Urzędu ds. Sprawiedliwego Handlu (2006) pokazują, że w wielu oszustwach giną stosunkowo niewielkie sumy pieniędzy – często poniżej 100 funtów. Taktyka oszusta polega na zabezpieczeniu takiej sumy pieniędzy, aby ofiara mniej kłopotała się zgłoszeniem oszustwa.

Oszustwa marketingu masowego – czy to popełniane przez Internet, telemarketingowe „kotły”, pocztę, reklamę telewizyjną lub radiową, masowe spotkania, czy nawet rozmowy jeden na jednego przy kuchennych stołach, mają dwa wspólne elementy. Po pierwsze, przestępcy, którzy przeprowadzają jakiekolwiek oszustwa związane z marketingiem masowym, mają na celu oszukanie wielu osób lub firm, aby zmaksymalizować swoje dochody z działalności przestępczej. Po drugie, schematy niezmiennie polegają na nakłanianiu ofiar do przekazywania pieniędzy lub funduszy przestępcom w oparciu o obietnice wartościowych towarów, usług lub korzyści, a następnie nigdy nie dostarczania obiecanych towarów, usług lub korzyści ofiarom.

Zgłaszanie masowych oszustw marketingowych jest dość niskie, ponieważ według OFT zgłaszanych jest tylko 1 do 3%.

Typowe przykłady

Typowe oszustwa związane z marketingiem masowym w Australii, Kanadzie, Stanach Zjednoczonych, Wielkiej Brytanii i innych krajach zachodnich obejmują zagraniczne loterie i loterie, tradycyjne oszustwa w Afryce Zachodniej i oszustwa listowe 419, oszustwa charytatywne, oszustwa związane z romansami, oszustwa związane ze sprzedażą kotłowni lub akcji, programy obniżania odsetek od kart kredytowych , aukcjach i witrynach detalicznych, programach inwestycyjnych, oszustwach związanych z fałszowaniem czeków (w tym programów skierowanych do prawników), programach pomocy w nagłych wypadkach, programach zakupu towarów/fałszywego przedstawiania produktów, programach parapsychologicznych/jasnowidzących, programach rachunków bankowych i finansowych, programach windykacji, sprzedaży towarów/ schematy nadpłat i schematy usług. Schematy rachunków bankowych i finansowych obejmują nie tylko oszustwa, ale także kradzież tożsamości phishing i vishing. W krajach rozwijających się, w tym w Indiach, oszustwa związane z loterią za pośrednictwem e-maili, SMS-ów i innych niechcianych wiadomości, „oszustwa nigeryjskie”, phishing i piramidy oszustwa są popularne. Ostatnio oszuści przeprowadzają konkurs masowych oszustw, zwykle znany jako „Chehra pechano” (zidentyfikuj twarz aktora/aktorki), wykorzystując mechanizmy komunikacji, takie jak prasa (gazeta codzienna), telewizja i strony internetowe. Oszuści prowadzą kampanię quizową w rubrykach ogłoszeń drobnych/biznesowych w gazetach codziennych, a także w programach telewizyjnych na żywo na popularnych indyjskich kanałach, takich jak Sony TV, Sahara One, B4U, Mahua, Houseful, Cinema TV i Maha Movie Channel itp., oraz za pośrednictwem strony internetowe.

Obecnie nie ma wiarygodnych danych statystycznych dotyczących strat finansowych spowodowanych masowymi oszustwami rynkowymi. Jednak w 2006 roku badanie przeprowadzone przez brytyjskie Biuro ds. Uczciwego Handlu (OFT) oszacowało, że każdego roku 3,2 miliona dorosłych Brytyjczyków (6,5 procent dorosłej populacji) pada ofiarą programów masowego marketingu, tracąc łącznie 3,5 miliarda funtów. Podobnie badanie przeprowadzone w czerwcu 2008 r. przez Australian Bureau of Statistics (ABS) wykazało, że 453 100 tych ofiar (56,2 procent) straciło 977 mln AU (905,7 mln USD na dzień 27 czerwca 2008 r.) w wybranych programach, takich jak loteria, piramida i phishingu. W Indiach nie ma jednej agencji, która oszacowałaby straty spowodowane takimi masowymi oszustwami rynkowymi. Według IMMFWG istnieją mocne przesłanki, że rząd wielkości globalnych strat związanych z oszustwami związanymi z marketingiem masowym sięga dziesiątek miliardów dolarów rocznie.

Inicjatywy zwalczania oszustw

Oszustwa FRP są popełniane przez oszustów, a nielegalne wpływy otrzymują ich odpowiednicy w krajach na każdym kontynencie na świecie. Metody stosowane przez FRP i jego prania pieniędzy są podobne do handlu narkotykami . W ramach projektu prowadzonego przez Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) zbadano globalne przepływy pieniężne związanych z masowymi oszustwami marketingowymi. Jednym z głównych kroków w walce z oszustwami związanymi z marketingiem masowym jest utworzenie we wrześniu 2007 r. Międzynarodowej Grupy Roboczej ds. Oszustw Marketingowych (IMMFWG). W jej skład wchodzą organy ścigania, organy regulacyjne i organy ochrony konsumentów z Australii, Belgii, Kanady, Holandii, Nigerii , Wielkiej Brytanii, USA i Europolu.

Stany Zjednoczone i Kanada dokonały zmian w prawie materialnym i proceduralnym. Kanada dokonała zmian w ustawie o konkurencji (ustawa C-20); ustawa o ekstradycji i kanadyjska ustawa o dowodach (ustawa C-40); i Omnibus poprawki do kodeksu karnego (ustawa C-51), a także przepisy dotyczące dochodów z przestępstwa i podsłuchów , które obejmują wpływ na telemarketing sprawy. Stany Zjednoczone zapewniły znaczne ulepszenia przestępstw związanych z oszustwami w ustawie Senior Citizens Against Marketing Scams Act z 1994 r. oraz Deceptive Mail Prevention and Enforcement Act z 2000 r. Jednym z istotnych aktów prawnych dotyczących oszustw związanych z marketingiem masowym, który został uchwalony od 2003 r., jest amerykańska ustawa SAFEWEB Act .

Competition Bureau Canada nawiązało współpracę z Ontario Provincial Police (OPP) i Royal Canadian Mounted Police i przekształciło wcześniejsze telemarketingowe centrum telefoniczne PhoneBuster w Kanadyjskie Centrum ds . takie sprawy, jak oszustwa związane z marketingiem masowym (tj. telemarketing), oszustwa związane z opłatami zaliczkowymi (tj. listy z Afryki Zachodniej), oszustwa internetowe i skargi dotyczące kradzieży tożsamości.

Królewska kanadyjska policja konna w Kanadzie również rozpoczęła inicjatywę zgłaszania przestępstw gospodarczych on-line (RECOL). Kanada stworzyła system znany jako CANSHARE, internetową bazę danych łączącą działy spraw konsumenckich w całym kraju.

W Stanach Zjednoczonych od 1997 r. FTC prowadzi bazę danych skarg „Consumer Sentinel”. wykorzystać w swoich dochodzeniach.

W Stanach Zjednoczonych FBI i organizacja non-profit z sektora prywatnego, National White Collar Crime Center, uruchomiły „Internet Crime Complaint Center” (IC3) do zgłaszania online skarg dotyczących przestępstw związanych z Internetem, takich jak oszustwa internetowe i loterie / oszustwa związane z loteriami .

Kanadyjskie i amerykańskie organy ścigania wykazały się dużą kreatywnością w opracowywaniu i uczestnictwie w szerokiej gamie publicznych środków edukacyjnych i zapobiegawczych, które obejmują oszustwa transgraniczne. Na przykład w Kanadzie kampania marketingowa „Stop oszustwom telefonicznym – to pułapka”, opisana powyżej, zapewniła podmiotom sektora publicznego i prywatnego różnorodne materiały i zasoby edukacyjne. W Stanach Zjednoczonych National Consumers League, dzięki grantowi Departamentu Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych opracował „Zestaw edukacyjny dotyczący oszustw telemarketingowych” do dystrybucji wśród agencji rządowych, organizacji konsumenckich non-profit, organizacji obywatelskich, społecznych i pracowniczych oraz szkół.

ScamWatch to centralny portal rządu Australii administrowany przez Australijską Komisję ds. Konkurencji i Konsumentów, służący do publikowania wiadomości i ostrzegania o oszustwach i oszustwach oraz do zgłaszania oszustw i oszustw online. Stay Smart Online to internetowa witryna rządu australijskiego poświęcona bezpieczeństwu i ochronie, której celem jest pomoc wszystkim w zrozumieniu zagrożeń i prostych kroków, jakie możemy podjąć, aby chronić nasze dane osobowe i finansowe w Internecie. „ księga oszustw ” Mała została opublikowana przez Australijską Komisję ds. Konkurencji i Konsumentów. Książka jest dostępna bezpłatnie. Mała czarna księga oszustw przedstawia wiele popularnych oszustw, które regularnie atakują australijskich konsumentów i małe firmy w obszarach takich jak fałszywe loterie, zakupy internetowe, telefony komórkowe, bankowość internetowa, zatrudnienie, możliwości inwestycyjne.

Biuro Sprawiedliwego Handlu w, które jest teraz zamknięte, było wcześniej odpowiedzialne za wszystkie oszustwa związane z marketingiem masowym w . OFT zapewniał porady i wsparcie ofierze oszustwa za pośrednictwem listu lub poczty elektronicznej, ulotek, DVD, strony internetowej z poradami i poradami zapobiegawczymi dla ofiar chronicznych. OFT opublikował w grudniu 2006 r. „Badania dotyczące wpływu oszustw sprzedawanych masowo”, dokument dotyczący wsparcia ofiar oszustw i typologii oszustw oraz ofiar oszustw. Rząd posiada odrębną ustawę znaną jako „Ustawa o oszustwach”, obejmującą oszustwa popełniane głównie przez składanie fałszywych zeznań, nieujawnianie informacji i nadużycie stanowiska.

„ Fraud ” Action to krajowe centrum zgłaszania oszustw i przestępstw internetowych. Oszustwa akcji obejmują wszystkie rodzaje oszustw AZ, w tym oszustwa związane z masowym marketingiem. Action Fraud nawiązało współpracę z organizacją charytatywną „Victim Support”, aby pomóc ofiarom.

Rząd Nowej Zelandii ma również portal scamwatch na swojej stronie poświęconej ochronie konsumentów. Portal jest prowadzony przez Ministerstwo Biznesu, Innowacji i Zatrudnienia. Celem Scamwatch jest dostarczenie informacji, których potrzebujesz, aby chronić się przed oszustwami, abyś mógł rozpoznać konfigurację i uniknąć haczyka i nieuniknionego ukłucia oszustwa. Consumer Protection nawiązał współpracę ze swoim zaufanym partnerem Netsafe, aby umożliwić zgłaszanie ofiar za pośrednictwem ORB. Consumer Affairs nie ma uprawnień dochodzeniowych ani wykonawczych. Zgłoszenie ofiary oszustwa jest wysyłane do Ochrony Konsumentów, która może opublikować informacje na ten temat w sekcji Powiadomienia na swojej stronie internetowej Scamwatch. ORB współpracuje z agencjami partnerskimi w celu kierowania zgłoszeń ofiar do organizacji, która jest w stanie najlepiej zbadać lub udzielić porady w sprawie różnych rodzajów incydentów internetowych, które obejmują oszustwa i oszustwa, wiadomości spamowe, materiały budzące zastrzeżenia, naruszenia prywatności i problemy podczas zakupów online.

Pobrane z „ https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Mass_marketing_fraud&oldid=976846947 ”