Steve'a Lockshina

Steve Lockshin jest przedsiębiorcą i doradcą finansowym, skupiającym się na klientach o bardzo wysokiej wartości netto . Jest założycielem wielu firm, takich jak Fortigent (wcześniej Convergent Wealth Advisors i CMS Financial Services) w 1994 r., Advizent w 2012 r. (która została zamknięta rok później) oraz Advice Period w 2013 r. (która została nazwana „Best Firma planistyczna” na Family Wealth Report Awards 2019).

Jest wczesnym inwestorem w wielu firmach fintech , takich jak Betterment , Quovo, Wealthbox i Advizr.

Występował szeroko w prasie finansowej i biznesowej oraz na konferencjach z branży usług finansowych i fintech. Zasiadał w CNBC .

Konwergentni doradcy majątkowi

Lockshin był dyrektorem generalnym Convergent Wealth Advisors przez 18 lat (i prezesem do 2014 r.), w którym to czasie firma stała się jedną z największych agencji RIA w branży. W 2011 roku, kiedy pracował w firmie Convergent, został uznany przez tygodnik finansowy „ Barron's ” za „niezależnego doradcę finansowego nr 1” w Stanach Zjednoczonych . Lockshin zrezygnował z funkcji prezesa Convergent w 2014 roku, po samobójstwie swojego CEO Davida Ziera.

Nagrody i wyróżnienia

Lockshin był wielokrotnie wyróżniany przez Barron's za swoją doskonałość jako doradca finansowy, w tym dwukrotnie jako nr 1 w Kalifornii i nr 1 w kraju. Jego nagrody i wyróżnienia obejmują:

• Najlepsi doradcy finansowi firmy Barron 2013 — stan po stanie (nr 1 w Kalifornii)
• Najlepsi niezależni doradcy firmy Barron 2012 (2. miejsce w kraju)
• Najlepsi doradcy finansowi firmy Barron 2012 — stan po stanie (nr 1 w Kalifornii)
• Najlepsi niezależni doradcy finansowi firmy Barron 2011 (nr 1 w kraju)
• Najlepsi niezależni doradcy finansowi firmy Barron 2010 (5. miejsce w kraju)
• Nagroda branży zarządzania majątkiem dla RIA Think Leader of the Year za rok 2019

Pismo

Lockshin pisał artykuły dla CNBC i regularnie pisze felietony w Barron's o nazwie The Tech Whisperer . Napisał książkę Get Wise to Your Advisor, która ujawnia konflikty interesów w branży doradztwa finansowego i przekonuje, że inwestorzy indywidualni, nawet bardzo zamożni, często nie są dobrze obsługiwani przez swoich doradców.

Dokonał szeregu prognoz dotyczących przyszłości branży usług finansowych, w tym tego, że w ciągu najbliższych kilku lat nastąpi szybki rozwój fintech, co spowoduje większy nacisk i zapotrzebowanie na „bezkonfliktowe porady”. Przewiduje, że automatyzacja inwestycji będzie destrukcyjna, przez co doradcy inwestycyjni będą coraz trudniej konkurować z robo-doradztwem i sztuczną inteligencją , oraz duże firmy finansowe, które z nich korzystają. Powiedział, że branża usług finansowych przeżywa „moment Kodaka”, co oznacza, że ​​znaczna część branży, a zwłaszcza indywidualni doradcy inwestycyjni, ignoruje zmiany technologiczne, tak jak Kodak zignorował przejście branży fotograficznej z filmu na technologię cyfrową.

Spór

Lockshin wielokrotnie krytykował branżę usług finansowych za nieodłączne konflikty interesów, nadmierne poleganie na aktywnym inwestowaniu , niskie standardy i nadmierne opłaty. (Twierdzi, że planowanie nieruchomości i planowanie podatkowe są znacznie ważniejsze dla klientów.) Twierdzi, że wielu doradcom inwestycyjnym nie należy ufać. Jest krytyczny wobec brokerów-dealerów, ponieważ nie są oni zobowiązani do działania w najlepszym interesie swoich klientów, w przeciwieństwie do zarejestrowanego doradcy inwestycyjnego, który jest powiernikiem .

Linki zewnętrzne

• Osobista witryna internetowa Steve'a Lockshina
• PoradaOkres