Usługi skarbowe
Usługi skarbowe to funkcja banku inwestycyjnego świadcząca usługi transakcyjne, inwestycyjne i informacyjne dla dyrektorów finansowych lub skarbników . [ niejasne ] Usługi skarbowe koncentrują i inwestują pieniądze klientów oraz dostarczają rozwiązania w zakresie finansowania handlu i logistyki, a także zabezpieczają, wartościują, rozliczają i obsługują papiery wartościowe oraz portfele dla inwestorów i maklerów. Usługi skarbowe to biznes intensywnie transakcyjny i systemowy. Jest to źródło wolnych od ryzyka dochodów prowizyjnych dla banku.
Kluczowe oferty w ramach usług skarbowych obejmują:
- Accounts Receivable : Pomaganie klientowi w zakresie produktów i rozwiązań do otrzymywania/odbierania pieniędzy za transakcje biznesowe/sprzedaż/usługi świadczone od partnerów biznesowych, klientów i dużej grupy klientów detalicznych, szybciej i skuteczniej. Przykładowe zaległe rachunki i faktury.
- Accounts Payable : Pomoc klientowi w zakresie produktów i rozwiązań do dokonywania płatności na rzecz jego partnerów biznesowych, klientów i klientów detalicznych.
- zarządzania płynnością : pomoc dyrektorowi finansowemu firmy w zarządzaniu krótkoterminowymi aktywami i pasywami oraz utrzymywaniu optymalnej ilości kapitału obrotowego , np. przenoszenie środków między różnymi rachunkami globalnymi posiadanymi przez klienta i inwestowanie nadwyżki gotówki w celu uzyskania dochodu, narzędzia do prognozowania gotówki itp.
- Usługi raportowania: W ramach tego usługodawca pomaga klientowi skonsolidować należności i pozycje zobowiązań w różnych krajach, w których prowadzi działalność, w różnych walutach i raportuje pozycje zobowiązań/należności netto w każdej walucie. Jest to bardzo przydatne przy podejmowaniu decyzji biznesowych dotyczących walut i zarządzania kapitałem. Zamiast kupować wymaganą walutę w małych kawałkach na całym świecie, skarbiec może negocjować lepsze kursy dla skonsolidowanej otwartej pozycji.
- finansowania handlu : Pomoc klientowi w handlu transgranicznym oraz zapewnienie dostawy i terminowego odbioru płatności, np. akredytywy, usługi odbioru dokumentów.