Bureau des services financiers (Quebec)

Bureau des services financiers (Québec)
Przegląd agencji
uformowany 1998 ( 1998 )
Rozpuszczony 1 lutego 2004 ( 2004-luty-01 )
Jurysdykcja Kanadyjska prowincja Quebec
Siedziba Quebec , Kanada
Dyrektor agencji
  • Prezes i CEO, Louise Champoux-Paillé

Bureau des services financiers (BSF) była organizacją w kanadyjskiej prowincji Quebec odpowiedzialną za dystrybucję produktów i usług finansowych obejmujących różne dyscypliny określone w „Ustawie o dystrybucji produktów i usług finansowych”: Ubezpieczenia osób, grupowe ubezpieczenia osób, ubezpieczenia szkód, likwidacja szkód, planowanie finansowe , pośrednictwo w funduszach inwestycyjnych, pośrednictwo w kontraktach inwestycyjnych oraz pośrednictwo w badaniach planów giełdowych. BSF działał od 1998 do 2004 roku, kiedy jego misja została wchłonięta przez Autorité des marchés financiers (Quebec) .

Misja

BSF zapewnił ochronę społeczeństwa poprzez stosowanie przepisów ustawy i jej regulacji, którym podlegają posiadacze certyfikatów, firmy, przedstawiciele i niezależne korporacje, ubezpieczyciele i dystrybutorzy oraz ramy dystrybucji bez przedstawiciela. W tym celu BSF była odpowiedzialna za opracowanie dużej części przepisów, z wyjątkiem kodeksów etyki, ustawicznego kształcenia i tytułów zawodowych uchwalonych, w zależności od przypadku, przez Chambre de la sécurité financière (Québec ) ( CSF), Chambre de l'assurance de dommages (Québec) (Komisja Ubezpieczeń Majątkowych) (CAD) lub Institut québécois de planification financière (IQPF) oraz część przepisów mających zastosowanie do przedstawicieli ds. valeurs mobilières du Québec (Quebec Securities Commission) (CVMQ).

BSF wydał opłaty za praktyki poprzez certyfikację przedstawicieli i rejestrację firm prawniczych, niezależnych przedstawicieli i niezależnych firm. W szczególności zapewniła spełnienie warunków kwalifikujących do uzyskania certyfikatu (minimalne szkolenie, egzaminy, okresy szkolenia). Odpowiadał również za inspekcję i kontrolę działań rejestrujących oraz w razie potrzeby nakładanie sankcji. Regulował dystrybucję bez przedstawiciela, w tym zatwierdzanie przewodników dystrybucji, które muszą być przekazywane konsumentom.

Ponadto BSF był odpowiedzialny za Centrum Informacji i Skierowań, które zapewniało konsumentom i przemysłowi odpowiedzi na ich pytania oraz, w stosownych przypadkach, usługi towarzyszące i wspierające dla dowolnego podejścia do dystrybucji produktów i usług finansowych. To centrum informacyjne było również centralnym punktem przyjmowania skarg.

„Bureau des services financiers” pozostawało w stałym kontakcie z szeregiem organizacji partnerskich, z których każda miała do odegrania rolę w ochronie konsumentów: Chambre de l'assurance de dommages (Québec) , Chambre de la sécurité financière (Québec) , Commission des valeurs mobilières du Québec, „Fundusz rekompensat za usługi finansowe”, „Generalny Inspektor Instytucji Finansowych” oraz Institut québécois de planification financière (IQPF).

W związku z tym BSF zaproponowała jednolite ramy odniesienia skupiające wszystkie podmioty zajmujące się dystrybucją produktów i usług finansowych pod jej kierownictwem w celu zapewnienia spójnego i zintegrowanego nadzoru we wszystkich dyscyplinach.

CA i liderzy

Organizacją zarządzała piętnastoosobowa Rada Dyrektorów. Dziesięciu z nich zostało mianowanych przez Ministra Stanu Quebec ds. Gospodarki i Finansów, w tym prezesa i wiceprezesa.

Spośród tych dziesięciu mianowanych członków pięciu wybrano do reprezentowania opinii publicznej, a pięciu z sektorów planowania finansowego, ubezpieczeń na życie i zdrowotnych, ubezpieczeń majątkowych i wypadkowych, ubezpieczeń depozytów i funduszy wspólnego inwestowania.

Ostatnich pięciu członków pochodziło z izb (trzech z Chambre de la sécurité financière (Québec) i dwóch z Chambre de l'assurance de dommages (Québec) ).

W latach 1998-2004 Louise Champoux-Paillé pełniła funkcję prezesa i dyrektora generalnego organizacji.

Historia

1998 - Utworzony na mocy „Ustawy o dystrybucji produktów i usług finansowych”, BSF rozpoczął swoją działalność jesienią 1998 roku. W pierwszym roku działalności BSF zgromadził zasoby niezbędne do realizacji swojej misji.

1999 - Z dniem 1 października 1999 r. BSF zastąpiła „Rady Ubezpieczeń na Życie i Zdrowotne” oraz „Rady Ubezpieczeń Majątkowych i Wypadkowych”. BSF przejął również część misji „Commission des valeurs mobilières du Québec” (Québec Securities Commission) (CVMQ) w odniesieniu do przedstawicieli i firm prowadzących działalność w zakresie oszczędności grupowych, umów inwestycyjnych lub planów stypendialnych, w szczególności w zakresie emisji wykonywania praw. BSF zastąpił również „Generalnego Inspektora Instytucji Finansowych” (IGIF) w ramach wszystkich firm multidyscyplinarnych i planistów finansowych.

Przyjęcie „Ustawy o dystrybucji produktów i usług finansowych” wymagało szeregu dostosowań regulacyjnych, w szczególności podniesienia poziomu minimalnego szkolenia po 2002 r., własności zakładów ubezpieczeń na życie i zdrowotnych oraz ubezpieczeń grupowych osób (agenta i brokera) oraz zawiadomienie o specjalnej zgodzie. Następnie BSF opublikowało wszystkie swoje przepisy administracyjne i regulaminy proceduralne, a także regulaminy izb (CSF i CAD).

2001 - Podpisanie trzyletnich umów z niektórymi zakonami zawodowymi (Adm.A., CA, Notaires i cga) na nadzór nad ich członkami uprawnionymi do tytułu "Planista Finansowy". Przeprowadzenie pierwszych wyborów dyrektorów Izb. Powoływanie komitetów decyzyjnych spółek rejestrowych. BSF następnie nadzoruje 37 225 przedstawicieli i 6910 firm w ośmiu dyscyplinach określonych w ustawie 188.

2002 - Utworzenie centrum informacji i skierowań oraz służby kontrolno-śledczej. Finalizacja procedury rozpatrywania reklamacji w biurze. Większość artykułów ujawniających wchodzi w życie. Uruchomienie grupy roboczej, w tym dostęp do ubezpieczenia od odpowiedzialności zawodowej, badań ubezpieczenia od szkód oraz nowego programu kwalifikacyjnego do ubezpieczenia na życie i zdrowia (LLPQ) utworzonego przez kanadyjskich odpowiedników.

2003 - Wejście w życie regulaminów, ujawnień, przewodników dystrybucyjnych. Rozporządzenie nr. 1 BSF modyfikuje minimalne wymagania szkoleniowe dla dyscyplin ubezpieczenia grupowe, ubezpieczenia szkód oraz likwidacji szkód.

2004 - W ramach Autorité des marchés financiers (Québec) (AMF) z dniem 1 lutego 2004 r. BSF zakończyło swoją działalność po pięciu latach. W ten sposób BSF przekazała AMF w szczególności 72 uprawnienia ustawowe wynikające z ustawy, 14 rozporządzeń oraz 17 przyjętych dyrektyw i moratoriów; usługa inspekcji ankietowej; nadzór nad dystrybucją bez przedstawiciela; centrum informacyjne oraz mechanizm rozpatrywania reklamacji i sporów; struktura operacyjna do zarządzania dostępem do kariery (minimum szkolenia, egzaminy, staż); struktura operacyjna do zarządzania wydawaniem i odnawianiem pełnomocnictw i świadectw rejestracyjnych dla firm, niezależnych spółek i niezależnych pełnomocników; system komputerowy dla wszystkich multidyscyplinarnych operacji administracyjnych związanych ze szkoleniami, wstępną certyfikacją, certyfikacją i rejestracją; oraz aktualny rejestr ponad 39 000 przedstawicieli i 6660 zarejestrowanych firm.

Zobacz też

Powiązane artykuły

Bibliografia

Linki zewnętrzne

Pobrano z „ https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Bureau_des_services_financiers_(Quebec)&oldid=1050720679 ”