Dacia Felix Bank
Dacia Felix Bank ( rumuński : Banca Dacia Felix , BDF) był drugim prywatnym bankiem założonym w Rumunii po rewolucji rumuńskiej . Została założona w Cluj-Napoca w marcu 1991 roku.
W tym czasie program Caritas Ponzi funkcjonował w tym samym mieście i wspólnie Dacia Felix Bank i Caritas rozprowadzały jedną trzecią rumuńskiej podaży pieniądza na początku lat 90.
Ponieważ w sektorze bankowym nie było żadnych regulacji w roku jego powstania, założyciele banku, w tym Mircea Horia Hossu i Sever Mureșan , założyli go jako spółkę handlową bez Narodowego Banku Rumunii (BNR). Po przyciągnięciu pieniędzy z depozytów ludności , Dacia Felix Bank zaczął mieć problemy w 1996 roku z powodu złych kredytów. Prowadzone od tamtego roku śledztwo napotykało trudności: Daniel Morar , ówczesny prokurator trybunału w Cluj, a później sędzia Trybunału Konstytucyjnego , wspominał, że bank odmówił przesłania prokuraturze dokumentów , o które prosili w śledztwie. W dniu 5 lipca 1996 r. Ministerstwo Spraw Wewnętrznych ogłosiło, że Sever Mureșan i Mircea Horia Hossu są podejrzani o przeprowadzenie operacji, w wyniku których bank został poszkodowany na około 2000 miliardów lei , a wielkość złych inwestycji w tym czasie stanowiła około 70 % całości inwestycji. W 1997 roku bank został przejęty przez grupę izraelskich inwestorów , którzy początkowo uniknęli bankructwa , wygrywając proces złożony przez CEC Bank i BNR. Jednak w 2000 roku BNR ponownie zażądał bankructwa, z PricewaterhouseCoopers jako likwidatorem . Z ich raportu wynikało, że upadek banku był spowodowany przejęciem banku przez jego akcjonariuszy z naruszeniem prawa bankowego i praktyką nieuczciwego biznesu .
W tym czasie zbadano Mureșana i Hossu. Hossu został skazany w 2000 roku na 10 lat więzienia za przekupstwo , ponieważ otrzymywał gotówkę w zamian za złe kredyty. Został złapany we Francji w 2007 roku i poddany ekstradycji do Rumunii, po wykonaniu około połowy kary . Mureșan został uniewinniony w 2005 roku z powodu przedawnienia , ale został zmuszony do zapłacenia około 100 milionów dolarów na pokrycie poniesionych szkód.