Międzynarodowy Bank Stanforda
Stanford International Bank był bankiem z siedzibą na Karaibach , który działał od 1986 do 2009 roku, kiedy został objęty zarządem komisarycznym. Był podmiotem stowarzyszonym Stanford Financial Group i upadł, gdy jego rodzic został zatrzymany przez władze Stanów Zjednoczonych na początku 2009 roku w ramach śledztwa w sprawie Allena Stanforda .
Przed upadkiem Stanford International Bank Limited (SIBL) oferował certyfikaty depozytowe (CD) po stawkach stale wyższych niż te oferowane przez banki w Stanach Zjednoczonych.
Historia
Założenie
Bank został założony przez Allena Stanforda w 1986 roku w Montserrat , gdzie nosił nazwę Guardian International Bank. Przejście Allena Stanforda do bankowości wykorzystało fundusze, które zarobił na nieruchomościach w Houston w Teksasie na początku lat 80. Nie było bezpośredniego związku między działalnością ubezpieczeniową Stanforda w Teksasie a działalnością bankową.
Stanford przeniósł swoją działalność do Antigui . Portfel banku był nadzorowany przez komitet inwestycyjny składający się z Allena Stanforda; jego ojciec; Laura Pendergest-Holt , dyrektor ds. inwestycji Stanford Financial Groups; James M. Davis (współlokator Allena Stanforda z college'u), dyrektor finansowy Stanford International Bank; oraz mieszkaniec Mexia w Teksasie (gdzie opierały się interesy Stanforda w USA) z doświadczeniem w hodowli bydła i sprzedaży samochodów.
Dochodzenie regulacyjne w Stanach Zjednoczonych
W lutym 2009 roku amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zbadała amerykańskie operacje Stanford Financial Group , w tym banku. 13 lutego zacytowano Stanforda, który powiedział, że „bank pozostaje silną instytucją”.
W dniu 17 lutego 2009 r. SEC oskarżyła Allena Stanforda, Pendergest-Holt i Davisa o oszustwo w związku z programem inwestycyjnym banku w postaci certyfikatów depozytowych (CD) o wartości 8 miliardów USD, który oferował „nieprawdopodobne i bezpodstawne wysokie stopy procentowe”. To skłoniło rząd federalny do zamrożenia aktywów banku i innych podmiotów ze Stanford. Ponadto bank wprowadził 60-dniowe moratorium na wcześniejsze wykupy swoich płyt CD.
W dniu 27 lutego 2009 r. Pendergest-Holt został aresztowany przez agentów federalnych w związku z domniemanym oszustwem. Tego dnia SEC powiedziała, że Stanford i jego wspólnicy prowadzili „masowy schemat Ponziego ”, sprzeniewierzyli miliardy pieniędzy inwestorów i sfałszowali zapisy Stanford International Bank, aby ukryć swoje oszustwo. „Sprawozdania finansowe Stanford International Bank, w tym dochody z inwestycji, są fikcyjne” – powiedziała SEC.
Spółki zależne w Wenezueli i Meksyku
W 2007 roku bank utworzył filię w Wenezueli , która szybko rozwinęła sieć oddziałów na terenie całego kraju. W lutym 2009 r. po śledztwie SEC w sprawie spraw Stanforda w USA doszło do runu na bank, co zmusiło władze Wenezueli do zajęcia banku. Został sprzedany Banco Nacional de Crédito w maju 2009 roku.
Meksykański regulator finansowy ogłosił 19 lutego 2009 r., Że prowadzi dochodzenie w sprawie lokalnego oddziału banku Stanford pod kątem możliwego naruszenia prawa bankowego.
Syndyk i likwidacja
W Stanach Zjednoczonych sędzia okręgowy David Godbey zamroził wszystkie osobiste i korporacyjne aktywa Stanforda w USA i wyznaczył Ralpha Janveya z Dallas na syndyka . Janvey zachował kontrolę do czasu rozwiązania pozwu SEC.
W dniu 19 lutego 2009 r. Nigel Hamilton-Smith i Peter Wastell z brytyjskiej firmy księgowej Vantis zostali wyznaczeni na wspólnych syndyków banku, a 15 kwietnia 2009 r. Na likwidatorów .
W lutym 2010 r. Audytorzy Vantis, Ernst & Young, wyrazili zaniepokojenie, czy Vantis otrzyma wynagrodzenie za swoją pracę w Stanford. Nieruchomości na Antigui stały się ważną częścią aktywów firmy, która miała zostać sprzedana, aby umożliwić spłatę wierzycieli i własne honoraria Vantis.
W czerwcu 2010 roku ogłoszono, że likwidatorzy i syndyk amerykański zawarli umowę o współpracy, na mocy której likwidatorzy mieli zająć się likwidacją aktywów banku w Antigui i Wielkiej Brytanii, a syndyk amerykański miał zajmują się realizacją aktywów banku w USA i Kanadzie.
W czerwcu 2010 r. High Court of Antigua zdecydował, że Vantis powinien zostać usunięty ze swoich obowiązków. Firma, która niedawno otrzymała zgodę rządu na sprzedaż majątku, odwołała się od tej decyzji. Sam Vantis został umieszczony w administracji w dniu 29 czerwca 2010 r. I szybko rozwiązany, a różne biura i firmy zostały sprzedane jako kontynuacja działalności. Hamilton-Smith i Wastell przenieśli się do firmy wykupowej FRP Advisory i kontynuowali walkę prawną o przywrócenie ich jako likwidatorów Stanforda. W maju 2011 r. W następstwie roszczenia wniesionego do Sądu Apelacyjnego Wschodnich Karaibów, Hamilton-Smith i Wastell zostali usunięci jako likwidatorzy. Sąd Najwyższy Antigui mianował nowych likwidatorów Marcus Wide i Hugh Dickson z międzynarodowej firmy księgowej Grant Thornton .
We wrześniu 2011 roku poinformowano, że Departament Sprawiedliwości Stanów Zjednoczonych badał, czy szwajcarska spółka zależna Société Générale była wykorzystywana do kierowania środków na konta osobiste Stanforda i nie przestrzegała procedur należytej staranności ani nie zadawała pytań dotyczących nieprawidłowej działalności bankowej.
W piątek 20 stycznia 2012 r. łączni likwidatorzy wysłali wiadomość e-mail do wierzycieli, którzy byli deponentami, „ofiar oszustwa”, wzywając ich do ponownego zgłoszenia roszczeń. Dawano im nadzieję na „tymczasową dystrybucję”, ale nie na rychłą ostateczną sprzedaż niektórych głównych aktywów. Informacje się powtarzają, a formularze znajdują się pod adresem http://www.sibliquidation.com/claims-administration/ (adres URL wskazany w wiadomości e-mail był błędny, ponieważ między słowami „claims” a administracją brakowało znaku „-” ").
Spotkanie wierzycieli online
W dniu 11 października 2011 r. likwidatorzy zwołali internetowe zgromadzenie wierzycieli. Likwidatorzy podkreślali, że między dostępnym majątkiem a wierzytelnościami istnieje ogromny deficyt. Roszczenia opiewają na około 7 miliardów dolarów. Szacuje się, że dostępne aktywa wahają się od 73 mln USD do 1,5 mld USD. Niektóre aktywa są trudniejsze do upłynnienia, na przykład nieruchomości. Dlatego do uzyskania najwyższych wartości w dłuższej perspektywie niezbędna będzie cierpliwość. Kolejnym celem likwidatorów jest uniknięcie kosztownych sporów sądowych.
Likwidatorzy poinformowali, że spotkali się z wieloma przedstawicielami różnych rządów krajowych. Każdy z tych rządów podjął własne niezależne działania prawne w ramach swoich systemów regulacyjnych i/lub sądowych. USA rozważają też zastaw podatkowy na majątku, który mógłby pozbawić wierzycieli sporej sumy. Likwidatorzy wydali już 5 mln USD.
Likwidatorzy powołali wielonarodową komisję wierzycieli składającą się z sześciu większych, indywidualnych dużych wierzycieli i jednego pełnomocnika reprezentującego pewną liczbę osób. Komitet ten nie ma statusu prawnego w postępowaniu likwidacyjnym, ale z administracyjnego punktu widzenia likwidatorowi wygodnie jest mieć organ, z którym może współpracować.
Likwidatorzy poinformowali, że w pierwszym kwartale 2012 r. może zostać dokonany tymczasowy podział akcji.