Pierwsze Dowództwo Usług Finansowych

Pierwsze Dowództwo Planowania Finansowego, Inc.
Typ Firmy prywatne
Przemysł Planowanie finansowe
Założony 1958
Siedziba Fort Worth w Teksasie
Kluczowi ludzie
Mark Steffe (prezes i dyrektor generalny)
Produkty Fundusze inwestycyjne, bankowość, ubezpieczenia na życie
Liczba pracowników
 1000
Strona internetowa www.pierwszakomenda.com

First Command Financial Planning, Inc. jest brokerem-dealerem zarejestrowanym w amerykańskiej Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (SEC), Urzędzie Regulacji Przemysłu Finansowego (FINRA), we wszystkich 50 stanach oraz w Dystrykcie Kolumbii. Jest członkiem Securities Investor Protection Corporation (SIPC).

Model biznesowy

Firma First Command świadczy spersonalizowane usługi za pośrednictwem lokalnie przeszkolonych i licencjonowanych doradców finansowych oraz biura głównego w Fort Worth w Teksasie. Firma ma długą historię współpracy z oficerami wojskowymi i obecnie oferuje doradztwo w zakresie papierów wartościowych, z naciskiem na fundusze inwestycyjne, renty, ubezpieczenia na życie i fundusze miejskie (w tym plany sekcji 529). Poprzez spółki powiązane oferuje produkty i usługi ubezpieczeniowe i bankowe. Na dzień 31 grudnia 2019 r. First Command miało 178 biur na całym świecie, z 487 doradcami finansowymi obsługującymi 280 173 rodzin klientów z 30,0 mld USD na zarządzanych rachunkach i funduszach inwestycyjnych oraz 60,2 mld USD w obowiązującym ubezpieczeniu na życie. 84 procent Doradców Finansowych Pierwszego Dowództwa było weteranami lub małżonkami wojskowymi, a 74% rodzin klientów było w czynnej służbie lub było na emeryturze/w separacji wojskowej.

First Command zapewnia bezpłatne plany finansowe dla wszystkich członków amerykańskiej służby wojskowej w czynnej służbie. First Command określa swoją misję jako „szkolenie tych, którzy służą w dążeniu do bezpieczeństwa finansowego”.

Obecnym prezesem i dyrektorem generalnym jest Mark Steffe, który pierwotnie dołączył do firmy w marcu 2010 r. Scott Spiker, który dołączył do firmy w 2007 r., został prezesem wykonawczym w styczniu 2020 r., po pełnieniu funkcji dyrektora generalnego od 2008 r.

Historia

Wczesne lata

Firma First Command została założona w 1958 roku przez Carrolla Payne'a, emerytowanego oficera wojskowego, który zdał sobie sprawę, że rodziny wojskowe potrzebują pomocy w planowaniu finansowej przyszłości. Payne chciał stworzyć firmę, która rozpoznałaby i poradziła sobie z wyjątkowymi okolicznościami dotyczącymi Stanów Zjednoczonych .

Firma rozpoczęła działalność jako broker/dealer o nazwie United Services Investment Association Inc. (USIA), która później przekształciła się w United Services Planning Association Inc. (USPA). Członkostwo USIA w NASD (obecnie FINRA) zostało zatwierdzone 21 stycznia 1959 r. W 1963 r. USPA zaczęła oferować swoim klientom plany finansowe, mające na celu promowanie długoterminowego oszczędzania i inwestowania. Aby zachęcić klientów do regularnego inwestowania, wykorzystano również uśrednianie kosztów w dolarach i podejście „płać przede wszystkim sobie”. W połowie lat sześćdziesiątych USPA rozszerzyła swoją ofertę produktową o ubezpieczenia na życie, co doprowadziło do powstania Niezależnej Agencji Badawczej ds. Ubezpieczeń na Życie, Inc. (IRA).

W 1970 roku USPA i IRA zaczęły działać pod połączoną nazwą USPA&IRA, która była używana przez następne trzy dekady.

Ekspansja międzynarodowa i rozwój firmy

W 1979 roku firma otworzyła swoje pierwsze biuro poza kontynentalną częścią Stanów Zjednoczonych, na Hawajach ; trzy lata później rozpoczęła się działalność międzynarodowa z biurem w Niemczech . Fundacja charytatywna, znana obecnie jako Fundacja Edukacyjna Pierwszego Dowództwa, powstała w 1983 roku.

Payne zmarł w 1984 r., A jego następcą został Ralph Smith, który pełnił funkcję prezesa i dyrektora generalnego aż do przejścia na emeryturę w grudniu 1985 r. Następnie George Talley pełnił funkcję prezesa i dyrektora generalnego w latach 1986–1991. Podczas kadencji Talleya personel USPA i IRA powiększył się do 500 doradców. Lamar Smith, prezes firmy i dyrektor operacyjny, awansował na prezesa i dyrektora generalnego w 1992 roku.

First Command Bank rozpoczął działalność 21 kwietnia 1997 r. W ciągu mniej niż sześciu miesięcy bank otwierał ponad 100 nowych kont depozytowych i 50 nowych pożyczek tygodniowo. W 1998 r. USPA&IRA przeszła na „prywatność”, przechodząc z korporacji C do korporacji S, a później, w 2002 r., stała się w 100% własnością pracowników. USPA&IRA uruchomiła program usług podatkowych w 2001 roku.

Zmiana nazwy na Pierwsze Dowództwo

USPA&IRA zmieniła nazwę na First Command Financial Planning w 2001 roku. Firma wyjaśniła, że ​​zmieniła nazwę, ponieważ:

Czasami jesteśmy myleni z innymi firmami obsługującymi wojsko i byłych klientów wojskowych, których nazwy również zaczynają się na litery „US...”. Jest kilka takich firm, ale żadna nie jest taka jak my, a nie chcemy zamieszania.

Ugody z pozwu zbiorowego

W 2004 r. Raport śledczy New York Times autorstwa Diany B. Henriques wymienił First Command jako jedną z kilku firm inwestycyjnych zaangażowanych w oszukańczy marketing instrumentów finansowych skierowany do weteranów wojskowych. W dniu 15 grudnia tego roku amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) stwierdziła, że ​​Pierwsze Dowództwo „umyślnie naruszyło ustawę o papierach wartościowych z 1933 r., Sekcja 17 (a) (2) dotyczącą oszustw międzystanowych” w swoich działaniach marketingowych skierowanych do weteranów . W szczególności SEC stwierdziła, że ​​Pierwsze Dowództwo sprzedawało weteranom inwestycje w fundusze inwestycyjne zwane „planami systematycznymi”, które wiązały się z bardzo wysokimi opłatami za sprzedaż, określanymi jako „obciążenia sprzedażą wstępną”, „częściowo poprzez składanie wprowadzających w błąd oświadczeń i pominięć dotyczących m.in. inne rzeczy: (a) porównania między planem systematycznym a innymi inwestycjami w fundusze inwestycyjne; (b) dostępność planu oszczędności oszczędnościowych („TSP”), który oferuje inwestorom wojskowym wiele cech systematycznego planu po niższych kosztach; oraz c) skuteczność początkowego obciążenia sprzedażowego w zapewnieniu, że inwestorzy pozostaną zaangażowani w systematyczny plan.”

W niezależnym dochodzeniu Krajowe Stowarzyszenie Dealerów Papierów Wartościowych (NASD) oskarżyło First Command „niewłaściwą konfrontację z klientem, który złożył skargę, nieprowadzenie poczty elektronicznej, niezachowanie odpowiednich systemów i procedur nadzorczych oraz złożenie niedokładnego formularza U-5 regulacyjnego raport".

W grudniu 2004 r. First Command zawarło ugodę w wysokości 12 milionów dolarów z SEC i NASD bez przyznania się do winy. W ramach ugody Pierwsze Dowództwo zgodziło się zaoferować restytucję wszystkim klientom, którzy kupili i sprzedali systematyczny plan w latach 1999-2004, ustanowienie programów edukacyjnych oraz monitorowanie lub wstępne zgłoszenie. Osób, które nie zrezygnowały z planu systematycznego, nie objęto ugodą. We wrześniu 2007 r. sędzia z Kalifornii przyznał status „pozwu zbiorowego” pozwu złożonemu w 2005 r. przez posiadaczy planów systematycznych, których plany były aktywne, gdy SEC wydała orzeczenie 15 grudnia 2004 r. W październiku 2008 r. adwokaci powodów zwrócili się do sądu o zgodę na osada. Ugoda została zatwierdzona przez sąd w kwietniu 2009 roku.

W 2004 roku raport SEC odnotował: „Ogromna większość agentów firmy to byli podoficerowie wojskowi lub podoficerowie”. Raport był częścią postępowania zmierzającego do zawarcia ugody z First Financial w sprawie zarzutów, że firma „umyślnie naruszyła ustawę o papierach wartościowych z 1933 r., Sekcja 17 (a) (2) dotyczącą oszustw międzystanowych” w sprzedaży instrumentów finansowych weteranom.

Od sierpnia 2006 roku Mary Schapiro , wiceprzewodnicząca NASD i prezes ds. polityki regulacyjnej i nadzoru, nadal krytycznie odnosiła się do First Command, nazywając je „organizacją pozbawioną skrupułów” z „okropnym” produktem. Nowy prezes Pierwszego Dowództwa, Marty Durbin, odpowiedział na jej krytykę, stwierdzając: „Szkoda, że ​​uregulowanie tych zarzutów nadal nie oznacza, że ​​mamy to za sobą. Ale walka z negatywną prasą jest daremna, dlatego zdecydowaliśmy się nie umieszczać dużo energii w ten sposób”.

Uzyskanie statusu Zarejestrowanego Doradcy Inwestycyjnego

W oczekiwaniu na orzeczenie SEC, zgodnie z którym wszystkie firmy, których podstawową działalnością jest planowanie finansowe, muszą zostać zarejestrowanymi doradcami inwestycyjnymi (RIA), First Command złożyło wniosek do SEC, aby stać się nim wiosną 2005 r. Wymaga to od ich agentów odbycia dodatkowego szkolenia i certyfikaty. Jako RIA agenci mogli teraz używać terminu „doradcy finansowi” w porównaniu z „zarejestrowanymi agentami”, przy czym ci pierwsi podlegali wyższym standardom etycznym. Wyższe standardy wymagają, aby agenci szczegółowo dokumentowali każdą interakcję z klientem i stosowali należytą staranność w stosunku do wszystkich rekomendacji inwestycyjnych, aby upewnić się, że leżą one w najlepszym interesie klienta. Firma nie oferuje już kontrowersyjnych systematycznych planów inwestycyjnych.

W 2006 roku Pierwsze Dowództwo wprowadziło długoterminową opiekę oraz ubezpieczenia majątkowe i wypadkowe. Później tego samego roku, w grudniu, First Command ogłosiło, że podpisało kontrakt jako partner korporacyjny z Bell Helicopter Armed Forces Bowl.

Newsweeku pojawiła się Samantha Hilliard, doradca dystryktu Pierwszego Dowództwa . Hilliard otrzymała w 2007 roku nagrodę realLIFEstories Client Service Award za swoją służbę wdowie po oficerze armii zabitym w Iraku. Nagrodę przyznała Fundacja Ubezpieczeń na Życie i Zdrowie dla Edukacji (LIFE), organizacja non-profit zajmująca się dostarczaniem społeczeństwu informacji i edukacji na temat życia, niepełnosprawności, opieki długoterminowej i ubezpieczeń zdrowotnych.

4 lipca 2008 r. W programie ABC Good Morning America pojawił się artykuł o sponsorowanej przez Pierwsze Dowództwo organizacji charytatywnej Package Brigade, która wysyła paczki z opieką do żołnierzy służących w Iraku i Afganistanie. Tego samego lata Departament Obrony USA i Krajowy Komitet Wsparcia Pracodawców Gwardii i Rezerwy uhonorowały Pierwsze Dowództwo Patriotyczną Nagrodą Pracodawcy, która jest przyznawana firmom i osobom fizycznym za wkład w bezpieczeństwo narodowe oraz ochronę wolności i wolności poprzez wspieranie pracowników udział w amerykańskiej Gwardii Narodowej i siłach rezerwowych.

Związki partnerskie

Pierwsze Dowództwo nawiązało współpracę z [ niejasno ] kilkoma organizacjami, które wspierają weteranów wojskowych i ich rodziny. Należą do nich Hiring Our Heroes, Project Sanctuary, Association of the United States Army, Marine Corps Marathon, Army West Point Athletics i Department of Defence Military Małżonka na rzecz zatrudnienia.

Indeks zachowań finansowych Pierwszego Dowództwa

First Command opracował Indeks Zachowań Finansowych First Command. Ocenia trendy w zachowaniach, intencjach i postawach finansowych amerykańskiej opinii publicznej poprzez comiesięczną ankietę przeprowadzaną wśród około 530 amerykańskich konsumentów w wieku od 25 do 70 lat, których roczne dochody gospodarstwa domowego wynoszą co najmniej 50 000 USD. Ankieta obejmuje czynnych członków służby w grupach zaszeregowania E-5 i wyższych. Wyniki ankiety zostały zgłoszone przez krajowe organizacje informacyjne, w tym Wall Street Journal , The New York Times , McClatchy-Tribune News Service , USA Today i magazyn Financial Planning

Fundacja Edukacyjna Pierwszego Dowództwa

First Command założyło First Command Education Foundation (FCEF) w 1983 roku i obecnie działa jako niezależna publiczna organizacja charytatywna non-profit 501 (c) (3), której „poświęcona jest poprawa gotowości finansowej poprzez możliwości edukacyjne i stypendialne”. W 2017 roku FCEF wypłacił stypendia w wysokości 114 484 USD. Dyrektor generalny FCEF otrzymał w tym samym okresie wynagrodzenie w wysokości 155 540 USD oraz inne świadczenia.

Notatki

Pobrano z „ https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=First_Command_Financial_Services&oldid=1128520979 ”