Towarzystwo Ubezpieczeń na Życie Dziedzictwa Narodowego
| Skrót | NHLC |
|---|---|
| Rozpuszczony | 1995 |
| Siedziba | Orlando, Floryda , Stany Zjednoczone |
| Produkty | Uniwersalne ubezpieczenia na życie , ubezpieczenia na życie , renty |
| Pola | Ubezpieczenie |
| Właściciel | Grupa Inwestycyjna Lifeco |
Kluczowi ludzie |
|
National Heritage Life Insurance Company (NHLC) była firmą ubezpieczeniową z siedzibą w Orlando na Florydzie . Upadł w wyniku oszustwa i został zlikwidowany w 1995 roku. Uważa się, że była to największa porażka firmy ubezpieczeniowej spowodowana przestępstwami w historii Stanów Zjednoczonych, która spowodowała straty w wysokości 450 milionów dolarów.
Tło
National Heritage, wówczas należąca do Lifeco Investment Group, sprzedawała głównie uniwersalne ubezpieczenia na życie i inne ubezpieczenia na życie oraz renty , głównie na Florydzie. Pod koniec lat 80. firma borykała się z problemami finansowymi, aw 1989 r. Odnotowała 34% spadek przychodów i odnotowała znaczną stratę operacyjną. W 1990 roku Departament Ubezpieczeń Delaware zagroził zamknięciem firmy, jeśli nie zgromadzi ona dodatkowego kapitału. Grupa inwestycyjna o nazwie Tri-Atlantic Holdings, prowadzona przez Davida Daviesa, Lamberta Aloisiego i Patricka Smythe'a, zaoferowała 4 miliony dolarów w zamian za pakiet kontrolny w Lifeco i National Heritage. Zostało to zaakceptowane.
Schemat oszustwa
Lifeco nie wiedziało, że Tri-Atlantic Holdings nie ma 4 milionów dolarów. Zamiast tego wystawili czek i pokryli go serią transakcji podobnych do check-kiting . Ta seria transakcji zmniejszyła aktywa National Life o 3 miliony dolarów. Prawnik o nazwisku Michael Blutrich zaangażował się następnie w program. Blutrich był właścicielem klubu ze striptizem Scores na Manhattanie, który był wówczas kontrolowany przez rodzinę Gambino Mafia . Blutrich był zewnętrznym doradcą ds. Dziedzictwa Narodowego, a później został świadkiem rządowym, który przyznał się do swojej roli w oszustwie.
Sholam Weiss poznał Blutricha i jego partnera Lyle'a K. Pfeffera i zaangażował się w oszustwo w 1992 roku. Po przejęciu kontroli w 1993 roku Weiss i inni kupili bezwartościowe akcje i kredyty hipoteczne w serii transakcji, które pozbawiły ubezpieczyciela setek milionów dolarów. Większość pieniędzy zniknęła, a miliony trafiły na konta kontrolowane przez Weissa. Duże zaangażowanie adwokatów, którzy stanowili jedną czwartą osób ostatecznie skazanych, pomogło spiskowcom utrzymać oszustwo w tajemnicy.
National Life miało około 35 000 klientów, z których około 10 500 mieszkało na Florydzie. Wielu straciło oszczędności życia w wyniku oszustwa, chociaż różne fundusze gwarancyjne spłaciły posiadaczom polis i rent około 420 milionów dolarów. Prawie wszystkie polisy zostały nabyte przez Metropolitan Life Insurance Co. Chociaż ubezpieczający byli w dużej mierze w stanie odzyskać swoje fundusze, opóźnienie spowodowało trudności dla niektórych w wyniku opóźnienia.
Następstwa
W 1994 roku Departament Ubezpieczeń Delaware umieścił firmę pod zarządem komisarycznym . Został zlikwidowany w 1995 roku.
Weiss był sądzony za wiele przestępstw i uciekł z kraju, podczas gdy ława przysięgłych obradowała. W listopadzie 1999 roku został uznany za winnego zaocznie i skazany na 845 lat więzienia. Oprócz Weissa, 15 innych oskarżonych przyznało się do winy lub zostało skazanych w sprawie oszustwa do czasu jego skazania, a kilku odsiadywało długie wyroki więzienia.
Podczas ucieczki Weiss podróżował do Izraela, Europy i Ameryki Południowej, żyjąc ekstrawagancko i wydając pieniądze na wyśmienitą kuchnię, hazard i prostytucję. Został zatrzymany w Wiedniu i poddany ekstradycji do Stanów Zjednoczonych w 2002 roku. W tamtym czasie FBI uważało, że Weiss kontrolował 225–250 milionów dolarów skradzionych z National Life.
Uważa się, że upadek finansowy Dziedzictwa Narodowego był największą porażką ubezpieczeniową spowodowaną przestępstwem w historii. Wyrok nałożony na Weissa za jego rolę w programie, wynoszący 845 lat, był najdłuższym wyrokiem za przestępstwo umysłowe w Stanach Zjednoczonych . Wyrok Weissa został złagodzony przez prezydenta Donalda Trumpa 19 stycznia 2021 r.