Kadra (firma)
 | |
| Typ | Prywatny |
|---|---|
| Przemysł |
Technologia finansowa Nieruchomości |
| Założony | 2014 w Nowy Jork , Nowy Jork , Stany Zjednoczone |
| Założyciel | Ryana Williamsa |
| Siedziba | , |
Kluczowi ludzie |
Ryan Williams, założyciel i prezes wykonawczy
|
Liczba pracowników |
Ponad 100 |
| Strona internetowa | |
Cadre to nowojorska firma zajmująca się technologiami finansowymi , która zapewnia osobom fizycznym i instytucjom bezpośredni dostęp do dużych nieruchomości komercyjnych . Prasa biznesowa i finansowa opisuje ją jako usługę, która „zbliża rynek nieruchomości do giełdy”, umożliwiając inwestorom wybór poszczególnych transakcji, w których uczestniczą, inwestując przy tym mniejszą kwotę, niż byłaby wymagana do pełnego sfinansowania transakcji . Na przykład 12 inwestorów instytucjonalnych (takich jak biura rodzinne i fundacje) uczestniczyło w zakupie budynku biurowego o wartości 60 milionów dolarów. Firma znalazła się na liście „FinTech50” magazynu Forbes przez 4 lata z rzędu, począwszy od 2016 r. W 2019 r. Cadre znalazła się na okładce numeru „FinTech 50” magazynu Forbes. ogłoszono partnerstwo z Goldman Sachs , w ramach którego prywatni klienci Goldman Sachs zainwestowali co najmniej 250 milionów dolarów (USD) w nieruchomości za pośrednictwem Cadre. W 2020 roku Cadre ogłosił utworzenie funduszu „Direct Access”, który ma obejmować mniejszych inwestorów z docelową podwyżką o 400 milionów dolarów. Firma oferuje również usługę zarządzania portfelem i wtórnym rynkiem nieruchomości, a także rachunek środków pieniężnych o nazwie „Cadre Cash”. Firma ogłosiła plany rozwiązania problemu niesprawiedliwości rasowej w Stanach Zjednoczonych poprzez inwestowanie co najmniej 10% inwestycji w fundusze Direct Access w operatorów należących do mniejszości i zwiększenie środków pieniężnych przechowywanych w bankach należących do osób czarnoskórych.
Cadre otrzymało inwestycje typu venture capital z kilku źródeł.
Historia
Założyciel i ówczesny dyrektor generalny Ryan Williams założył firmę z Thrive Capital i General Catalyst, które wspólnie zainwestowały 18 milionów dolarów w rundę zbierania funduszy w 2015 roku. Kapitał początkowy obejmował linię kredytową w wysokości 250 milionów dolarów od rodziny George'a Sorosa . Ta runda obejmowała również zabezpieczenie płynności w wysokości 250 milionów dolarów od nienazwanego biura rodzinnego. Vornado, Michael Fascitelli, również zainwestował w tę rundę i dołączył do zarządu. Jared Kushner doradzał firmie przez około 18 miesięcy.
Williams został uznany za jednego z „30 Under 30” magazynu Forbes za rok 2018. Były dyrektor generalny Vornado Realty Trust, Michael D. Fascitelli, przewodzi komitetowi inwestycyjnemu. Inni członkowie zespołu byli zatrudnieni z firm z Doliny Krzemowej, jak na przykład były szef inżynierii z Mint.com .
W 2016 roku firma zebrała kolejne 50 milionów dolarów, w tym Michael Fascitelli, który dołączył do komitetu inwestycyjnego Cadre. W 2017 roku został nazwany „Inc. New York start-up do obejrzenia”, na liście Pioneer 250 Equities.com oraz „5 startupów FinTech do obejrzenia” Fast Company. Firma zebrała dodatkowe 65 milionów dolarów w 2017 roku w rundzie prowadzonej przez Andreessena Horowitza. Umowa z 2018 r. pozwala prywatnym klientom Goldman Sachs na inwestowanie za pośrednictwem platformy Cadre.
Na początku 2018 roku poinformowano, że firma planuje rozszerzyć działalność o kredyty na nieruchomości mieszkalne poprzez inwestowanie w pożyczki udzielane przez inne podmioty.
W 2018 roku firma ogłosiła „Cadre Secondary Market”, który umożliwia użytkownikom sprzedaż pozycji po rocznym okresie utrzymywania. Ogłoszono również usługę „Cadre Managed Portfolio”, która umożliwia użytkownikom utworzenie zróżnicowanego konta z minimum 250 000 USD.
Pod koniec 2018 roku firma uruchomiła fundusz strefy możliwości oparty na zmianach podatkowych ustanowionych w ustawie o cięciach podatkowych i zatrudnieniu z 2017 roku , które miały zachęcić do inwestowania w obszarach o niskich dochodach. Inwestorzy, którzy inwestują w kwalifikujące się projekty i spełniają wymogi dotyczące okresu posiadania, podlegają obniżonym podatkom od zysków kapitałowych i mogą odroczyć inne podatki od zysków kapitałowych.
W 2019 roku dyrektor generalny Ryan Williams powiedział, że zdolność Cadre do zakłócania branży wynika z tego, że „nieruchomości to branża jurajska. Jest przestarzała”. Pod koniec 2019 roku poinformowano, że Kadra zwróciła inwestorom ponad 100 milionów dolarów.
W 2020 roku Cadre ogłosił, że zatrudnił na stanowisko prezesa Allena Smitha, byłego dyrektora generalnego Four Seasons Hotels and Resorts. Smith wcześniej pracował jako dyrektor generalny Prudential Real Estate Investors.
Również w 2020 roku dyrektor generalny Ryan Williams ogłosił plany zwiększenia przez Cadre wsparcia dla równości. Firma uczyniła Juneteenth świętem firmowym, a Williams, który podzielił się swoją osobistą historią przodków, w tym byłymi niewolnikami, opublikował również plan pomocy w zwiększeniu możliwości ekonomicznych dla różnych społeczności poprzez „formalne programy mentorskie zapewniające praktyczne wskazówki i… kompleksowe programy szkolenia umiejętności, które pomagają ludziom w każdym wieku rozpocząć karierę, która pozwoli im odnieść sukces w szybko zmieniającej się gospodarce”.
W październiku 2020 r. Cadre dodał platformę „Cadre Cash”, umożliwiającą inwestorom zdobycie nagrody pieniężnej za kwalifikujące się salda gotówkowe przechowywane na platformie.
Na początku 2021 r. Cadre ogłosił utworzenie nowego funduszu „Direct Access” o wartości 400 mln USD, skierowanego do inwestorów indywidualnych, instytucji finansowych i doradców majątkowych, z minimalną inwestycją w wysokości 50 000 USD, co obniża domniemaną alokację na nieruchomość do 5000 USD lub mniej. Fundusz umożliwi inwestorom poszukiwanie płynności po okresie obowiązkowego wstrzymania na rynku wtórnym spółki, gdzie inwestorzy mogą zgłaszać udziały w sprzedaży potencjalnym nabywcom. Cadre ogłosił również plan, zgodnie z którym co najmniej 10% wszystkich inwestycji za pośrednictwem swojego funduszu Direct Access zostanie dokonanych z operatorami będącymi własnością mniejszości, a co najmniej 5% gotówki zostanie przechowanych w bankach należących do czarnych.
W 2022 roku Jared Kaplan został zatrudniony jako CEO; założyciel Ryan Williams został prezesem wykonawczym i współprzewodniczącym Globalnego Komitetu Inwestycyjnego Cadre. Kaplan jest byłym dyrektorem generalnym OppFi i założycielem Insureon.
Platforma
Tradycyjne fundusze inwestycyjne w nieruchomości powierzają wszystkie decyzje opłacanemu menedżerowi; poszczególni uczestnicy nie mają możliwości wyboru transakcji, w których będą uczestniczyć. Natomiast Cadre pozwala inwestorom wybrać, jakie inwestycje mają być wykonane na poziomie budynku lub projektu. Cadre wybiera możliwości inwestycyjne i korzysta z platformy elektronicznej, aby udostępniać te kwalifikujące się możliwości inwestorom. Inwestorzy indywidualni mogą wtedy kupić udziały w dowolnym projekcie. Firma dokłada wszelkich starań, korzystając z oprogramowania do analizy danych i zespołu ds. analizy danych. Dla sprzedawców firma twierdzi, że korzyścią jest wyższa prędkość i niższe opłaty. Dyrektor generalny Williams twierdzi, że nieruchomości „budują bogactwo wielopokoleniowe”, a „kadra zapewnia dostęp większej liczbie członków światowej gospodarki z możliwością budowania bogactwa”. Obsługiwana jest również sprzedaż wtórna i portfele zarządzane. W przyszłości firma zamierza wykorzystać swoją platformę do analizy danych, aby umożliwić inwestycje w nieprzejrzyste, niepłynne klasy aktywów poza nieruchomościami (takie jak „energia, zasoby naturalne, ropa naftowa, infrastruktura lub wszystko, co historycznie było prywatne lub niedostępne”). Platforma oferuje również nagrodę pieniężną za kwalifikujące się salda w programie „Cadre Cash”.