Kreatywne planowanie
 | |
| Typ | Firma prywatna |
|---|---|
| Przemysł | Usługi finansowe |
| Założony | 1983 |
| Siedziba | |
Obsługiwany obszar |
Stany Zjednoczone |
| Usługi | |
| AUM | 210 miliardów USD (2021) |
| Właściciel | Piotr Malluk |
Liczba pracowników |
850 (2021) |
| Strona internetowa | |
Creative Planning to niezależna firma zajmująca się zarządzaniem majątkiem i zarejestrowanym doradcą inwestycyjnym, którego większość należy do amerykańskiego doradcy finansowego Petera Mallouka. Firma została założona w 1983 roku i ma swoją siedzibę w Overland Park w stanie Kansas . Firma świadczy usługi zarządzania majątkiem dla osób fizycznych, firm i instytucji, w tym zarządzanie inwestycjami , planowanie finansowe , planowanie nieruchomości , planowanie podatkowe , usługi powiernicze , przygotowywanie podatków i usługi charytatywne .
Historia
Firma Creative Planning została założona w 1983 roku w Overland Park w stanie Kansas na przedmieściach Kansas City w stanie Missouri . Peter Mallouk nabył firmę w 2004 roku po pięciu latach pracy w firmie jako planista nieruchomości . Mallouk usunął podwójną rejestrację Creative Planning, aby mogła działać wyłącznie jako niezależna firma zarządzająca majątkiem i zarejestrowany doradca inwestycyjny (RIA). W tamtym czasie firma zarządzała aktywami szacowanymi na 34 miliony dolarów.
W 2015 roku firma Creative Planning zajęła pierwsze miejsce na liście 100 najlepszych płatnych firm zarządzających majątkiem według CNBC. W tym samym roku firma Barron’s umieściła Creative Planning na pierwszym miejscu na swojej liście najlepszych firm RIA.
Do 2017 roku firma zwiększyła swoje zarządzane aktywa do 26,2 miliarda dolarów z doradcami zlokalizowanymi w ponad 30 stanach i klientami we wszystkich 50 stanach USA.
W 2018 roku grzywna w wysokości 200 000 USD nałożona na firmę przez amerykańską Komisję Papierów Wartościowych i Giełd była wynikiem serii reklam radiowych słyszanych w audycjach na żywo i nagranych wcześniej przez gospodarza programu radiowego, który był klientem firmy. Gospodarz wystawiał referencje dla firmy z naruszeniem Ustawy o doradcach inwestycyjnych z 1940 r . . Oprócz grzywny firma została ukarana i zgodziła się na zaprzestanie działalności . Mallouk stwierdził, że nie był świadomy treści reklam. Jednocześnie został ukarany grzywną w wysokości 50 000 USD za niezgłoszenie inwestycji członków rodziny w firmę.
W 2020 roku firma ogłosiła, że przekaże 12 milionów dolarów w ciągu 18 miesięcy organizacjom wspierającym reformę sprawiedliwości społecznej , dostęp do edukacji , wiedzę finansową i podstawowe potrzeby. W tym samym roku firma Creative Planning przekazała również 1 milion dolarów na rzecz Harvesters z siedzibą w Kansas City – The Community Food Network, aby zapewnić żywność tym, którzy nie mają bezpieczeństwa żywnościowego w północno-zachodnim Missouri i północno-wschodnim Kansas.
W 2021 roku firma zaczęła oferować kluczowym pracownikom możliwość nabycia udziałów w spółce. W rezultacie 10% pracowników (86 osób) uzyskało częściową własność firmy.
Również w 2021 roku firma Creative Planning uruchomiła Pathway Financial Education, organizację non-profit, która zapewnia bezpłatną edukację i szkolenia finansowe dla właścicieli małych firm i innych osób w społecznościach o niewystarczających zasobach. Centrum Edukacji Finansowej Pathway znajduje się w historycznej dzielnicy jazzowej 18th i Vine w Kansas City.
W listopadzie 2021 roku firma Creative Planning ogłosiła, że zarządza aktywami o wartości przekraczającej 100 miliardów dolarów.
Przejęcia
W lutym 2019 roku przejęcie The Johnston Group, RIA z siedzibą w Minneapolis, zarządzającej aktywami o wartości ponad 500 milionów dolarów, było pierwszym dla firmy. Następnie firma Creative Planning przejęła firmę America's Best 401k, która zarządza aktywami o wartości 1 miliarda dolarów i specjalizuje się w tanich modelach 401(k)s . Firma OptiFour, która ma siedzibę w McLean w Wirginii i zarządza aktywami o wartości 400 mln USD, została przejęta w listopadzie 2019 r.
Stratford Consulting w Addison w Teksasie została przejęta w styczniu 2020 r., dodając aktywa pod zarządzaniem o wartości 618 mln USD. W lutym 2020 roku firma Creative Planning zaakceptowała swój pierwszy kapitał zewnętrzny, sprzedając mniejszościowy pakiet udziałów w firmie General Atlantic, firmie private equity. Następnie firma Creative Planning kontynuowała swój szał zakupowy, przejmując w kwietniu 2020 r. Coe Financial Services, firmę RIA z siedzibą w Wichita w stanie Kansas , dysponującą aktywami o wartości 126 mln USD, a następnie Sunrise Advisors Inc., firmę RIA z siedzibą w Leawood w stanie Kansas, w czerwcu 2020 r., dodając 700 milionów dolarów aktywów. W następnym miesiącu firma Creative Planning przejęła Starfire Investment Advisors w Southfield w stanie Michigan, dodając zarządzane aktywa o wartości 530 mln USD; w sierpniu 2020 r. przejął Lenox Wealth, firmę z aktywami o wartości 600 mln USD z siedzibą w Cincinnati oraz Miller Investment Management, lokalną firmę Overland Park zarządzającą aktywami o wartości ponad 150 mln USD; we wrześniu 2020 roku przejął firmę w Atlancie , która zarządza aktywami o wartości ponad 1,6 miliarda dolarów.
Do listopada 2020 r. firma Creative Planning sfinalizowała 11 przejęć za łączną kwotę aktywów o wartości 7,2 mld USD. W lutym 2021 roku firma przejęła firmę w Northbrook w stanie Illinois , która zarządza aktywami o wartości 6 miliardów dolarów. Przejmując firmę w Indianapolis z aktywami o wartości 320 mln USD w kwietniu 2021 r., firma Creative Planning uzyskała również możliwość oferowania usług wyceny przedsiębiorstw . Mniej więcej w tym samym czasie firma pomogła założyć Pathway Financial Education, organizację non-profit, która oferuje bezpłatną edukację finansową w Kansas City i online z instruktorami z Creative Planning. W maju 2021 roku firma przejęła kolejną firmę RIA z siedzibą w McLean w Wirginii, Sullivan Bruyette Speros & Blayney, która zarządza aktywami o wartości 5 miliardów dolarów.
Operacje
W lutym 2017 firma Creative Planning rozpoczęła plany przeniesienia swojej siedziby z Leawood w stanie Kansas z powrotem do Overland Park. Od czasu przeprowadzki firma ma swoją siedzibę główną na kampusie składającym się z trzech budynków przy autostradzie międzystanowej nr 435 . Od kwietnia 2022 roku firma zatrudnia 1250 pracowników. Około 10% siły roboczej zaczęło zdobywać kapitał w firmie w marcu 2021 r., kiedy zaczęła oferować partnerstwo swoim pracownikom.
Od grudnia 2021 r. Creative Planning zarządza aktywami i reklamami o wartości 225 miliardów dolarów.