Maltański Urząd ds. Usług Finansowych
 | |
| Awtoritàgħas-Servizzi Finanzjarji ta' Malta | |
| Przegląd agencji | |
|---|---|
| uformowany | 23 lipca 2002 |
| Poprzednia agencja |
|
| Jurysdykcja | Malta |
| Siedziba |
Triq l-Imdina, Strefa 1 Centralna dzielnica biznesowa, Birkirkara |
| Pracownicy | 307 |
| Roczny budżet | 26 mln EUR (średnia roczna) |
| Dyrektorzy agencji |
|
| Kluczowy dokument | |
| Strona internetowa | |
Malta Financial Services Authority ( MFSA ) jest organem nadzoru finansowego Malty . MFSA została założona w 2002 r., kiedy przejęła obowiązki Centralnego Banku Malty , Maltańskiej Giełdy Papierów Wartościowych i Maltańskiego Centrum Usług Finansowych. Reguluje bankowość , inwestycje , ubezpieczenia , finanse , firmy emerytalne i rynki papierów wartościowych na Malcie.
Uprawnienie
MFSA posiada uprawnienia do regulowania, monitorowania i nadzorowania sektora finansowego Malty, chroniąc interesy konsumentów oraz promując przejrzystość i efektywność rynku. Ma uprawnienia do przeglądu praktyk biznesowych, doradzania rządowi w sprawie polityki oraz do badania potencjalnych szkodliwych i nieuczciwych praktyk w branży finansowej.
Stosunki międzynarodowe
MFSA jest członkiem Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego , Europejskiego Urzędu Nadzoru Ubezpieczeń i Pracowniczych Programów Emerytalnych , Europejskiego Urzędu Nadzoru Giełd i Papierów Wartościowych , Międzynarodowej Organizacji Komisji Papierów Wartościowych oraz Międzynarodowego Stowarzyszenia Organów Nadzoru Ubezpieczeniowego .
Podział
MFSA została wydzielona z Rejestru Spółek w 2018 r., aby skupić się na swojej roli i obowiązkach regulacyjnych . Rejestr Spółek jest teraz samodzielną agencją i jest obecnie znany jako Malta Business Registry (MBR).
Godne uwagi przypadki i kontrowersje
W czerwcu 2016 roku MFSA spotkała się z krytyką posła do Parlamentu Europejskiego Svena Giegolda za słaby nadzór regulacyjny nad maltańskimi instytucjami finansowymi.
W 2018 roku Joseph Cuschieri został mianowany dyrektorem generalnym Malta Financial Services Authority. Rozpoczął pracę w towarzystwie swojej bliskiej przyjaciółki Edwiny Licari i podczas pracy w MFSA odbyli razem ponad 35 „podróży służbowych”, na które wydano 0,5 mln euro z pieniędzy podatników. W 2020 roku Joseph Cuschieri zdecydował się zrezygnować z roli w związku z ujawnieniem jego bliskości z Yorgenem Fenechem , głównym podejrzanym o zabójstwo Daphne Caruany . Edwina Licari nadal pracuje w MFSA jako radca prawny z wysokim rocznym wynagrodzeniem w wysokości 100 000 euro.
W marcu 2018 r. MFSA przejęła kontrolę nad Pilatus Bank , maltańskim bankiem kierowanym przez Ali Sadr Hasheminejad, którego program prania pieniędzy objętych sankcjami irańskimi został ujawniony przez nieżyjącą już Daphne Caruana Galizia . Później, w czerwcu, MFSA zwrócił się do Europejskiego Banku Centralnego cofnięcia licencji Pilatus Bank. W lipcu tego samego roku deponenci Pilatus Bank zagrozili pozwem MFSA za zamrożenie 80 milionów euro środków znajdujących się w posiadaniu niewinnych ofiar. W październiku dyrektorzy banku wystąpili z własnym pozwem do MFSA. W listopadzie 2018 r. europejska licencja banku została cofnięta przez EBC.
W październiku 2018 roku MFSA zamroziła aktywa SataBanku w związku z obawami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy. Zamrożenie spowodowało głośną krytykę posiadaczy kont w banku. Współwłaścicielem banku jest Christo Georgiev, właściciel LeoPay .
W sierpniu 2019 r. Malta Financial Services Authority została uwikłana w skandal po wypłacie odprawy w wysokości 150 000 EUR dyrektorowi działu zasobów ludzkich , George'owi Spiteriemu, który później został ponownie zatrudniony na podobne stanowisko przez Malta Business Registry , który wywodzi się z MFSA zaledwie kilka tygodni wcześniej.
