Karola Ponziego

„Ponzi” przekierowuje tutaj. Aby zapoznać się z oszukańczym planem biznesowym nazwany jego imieniem, zobacz Schemat Ponziego . Aby zapoznać się z nigeryjską komedią z 2021 roku, zobacz Ponzi (film) .
Dla francuskiego kierowcy wyścigowego, patrz Charles Pozzi .

Charles Ponzi
Ponzi1920.jpg
Ponzi c. 1920
Urodzić się
Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi

( 03.03.1882 ) 3 marca 1882
Lugo, Emilia-Romania , Królestwo Włoch
Zmarł 15 stycznia 1949 (15.01.1949) (w wieku 66)
Rio de Janeiro , Brazylia
Inne nazwy Carlo i Charlesa P. Bianchi
zawód (-y) Finansista , oszust zaufania
Znany z Schemat Ponziego
Współmałżonek
Róża Gnecco
​
​
( m. 1918; dz. 1937 <a i=5>) . ​
Motyw Zysk finansowy
Zarzut karny Fałszerstwo (Kanada), oszustwo pocztowe (federalne USA), kradzież (stan)
Kara 3 lata w Kanadzie 1908–1911; 5 lat federalny USA (odsiedział 3 + 1 / 2 lata przed postawieniem zarzutów stanowych) 1920–1922; 9 lat stanu 1927–1934; deportacja w 1934 r

Charles Ponzi ( / p ɒ n oo i / , włoski: [ˈpontsi] ; urodzony Carlo Pietro Giovanni Guglielmo Tebaldo Ponzi ; 3 marca 1882 - 15 stycznia 1949) był włoskim oszustem i oszustem , który działał w Stanach Zjednoczonych i Kanadzie . Jego pseudonimy to Charles Ponci , Carlo i Charles P. Bianchi .

Urodzony i wychowany we Włoszech, stał się znany na początku lat dwudziestych jako oszust w Ameryce Północnej ze swojego planu zarabiania pieniędzy. Obiecywał klientom 50% zysku w ciągu 45 dni lub 100% zysku w ciągu 90 dni, kupując kupony pocztowe ze zniżką w innych krajach i wymieniając je według wartości nominalnej w USA w ramach arbitrażu . W rzeczywistości Ponzi płacił wcześniejszym inwestorom, korzystając z inwestycji późniejszych inwestorów. Chociaż ten rodzaj oszukańczego schematu inwestycyjnego nie został wymyślony przez Ponziego, stał się tak identyfikowany z nim, że obecnie jest określany jako „schemat Ponziego ”. Jego plan trwał ponad rok, zanim upadł, co kosztowało jego „inwestorów” 20 milionów dolarów.

Ponzi mógł zostać zainspirowany planem Williama F. Millera (znanego również jako „520% Miller”), księgowego z Brooklynu , który w 1899 roku wykorzystał podobne oszustwo, aby zdobyć 1 milion dolarów (około 35 milionów dolarów w 2022 roku).

Wczesne życie

Charles Ponzi urodził się w Lugo , Emilia-Romania , 3 marca 1882 roku. Powiedział The New York Times , że pochodził z rodziny w Parmie . Przodkowie Ponziego byli zamożni, a jego matka nadal używała tytułu „ donna ”, ale później rodzina wpadła w ciężkie czasy i miała mało pieniędzy. Ponzi wcześnie podjął pracę jako pracownik poczty, ale wkrótce został przyjęty na uniwersytet La Sapienza w Rzymie . Jego bogatsi przyjaciele uważali uniwersytet za „czteroletnie wakacje” i był skłonny chodzić za nimi do barów, kawiarni i opery. Spowodowało to, że Ponzi wydał wszystkie swoje pieniądze, a cztery lata później był spłukany i bez dyplomu. W tym czasie wielu włoskich chłopców migrowało do Stanów Zjednoczonych i wracało do Włoch jako bogaci ludzie. Rodzina Ponziego zachęciła go do zrobienia tego samego, przywracając w ten sposób jego rodzinie utraconą chwałę.

Przyjazd do Stanów Zjednoczonych

15 listopada 1903 roku Ponzi przybył do Bostonu na pokładzie SS Vancouver . Według własnego konta Ponzi miał w kieszeni 2,50 dolara (równowartość 75 dolarów w 2021 roku), ponieważ przegrał resztę oszczędności swojego życia. „Wylądowałem w tym kraju z 2,50 $ w gotówce i 1 milionem dolarów w nadziejach, a te nadzieje nigdy mnie nie opuściły”, powiedział później The New York Times . Szybko nauczył się angielskiego i przez kilka następnych lat wykonywał dorywcze prace na wschodnim wybrzeżu , ostatecznie podejmując pracę jako zmywacz do naczyń w restauracji, gdzie spał na podłodze. Ponzi zdołał awansować na stanowisko kelnera, ale został zwolniony za kradzież i skracanie klientów.

Przenieś się do Montrealu i Banco Zarossi

W 1907 roku, po kilku latach niepowodzeń w Stanach Zjednoczonych, Ponzi przeniósł się do Montrealu w Quebecu w Kanadzie i został asystentem kasjera w nowo otwartym Banco Zarossi, banku zlokalizowanym przy Saint Jacques Street , założonym przez Luigiego „Louisa” Zarossiego obsługi napływu włoskich imigrantów przybywających do miasta. W tym czasie Ponzi miał zwycięską osobowość i mówił po angielsku, włosku i francusku, co według Zuckoffa pomogło mu znaleźć pracę w Banco Zarossi.

To właśnie w Banco Zarossi Ponzi po raz pierwszy zetknął się ze schematem „ okradania Piotra, by zapłacić Pawłowi ” (który później nazwano schematem Ponziego ). Zarossi płacił 6% odsetek od depozytów bankowych - dwukrotność ówczesnej stawki - iw rezultacie szybko się rozwijał. Ponzi ostatecznie awansował na kierownika banku. Dowiedział się jednak, że bank ma poważne kłopoty finansowe z powodu złych kredytów na nieruchomości, a Zarossi spłaca odsetki nie z zysków z inwestycji, ale z pieniędzy zdeponowanych na nowo otwartych rachunkach. Bank ostatecznie upadł i Zarossi uciekł do Meksyku z dużą częścią pieniędzy banku.

Ponzi pozostał w Montrealu i przez pewien czas mieszkał w domu Zarossiego, pomagając opuszczonej rodzinie mężczyzny, planując powrót do Stanów Zjednoczonych i rozpoczęcie od nowa. Ponieważ Ponzi był bez grosza przy duszy, okazało się to bardzo trudne. W końcu wszedł do biura byłego klienta Zarossi, Canadian Warehousing, i nie znajdując tam nikogo, wypisał sobie czek na 423,58 $ na znalezionej książeczce czekowej, fałszując podpis Damiena Fourniera, dyrektora firmy. W konfrontacji z policją, która odnotowała jego duże wydatki tuż po zrealizowaniu sfałszowanego czeku, Ponzi wyciągnął nadgarstek i powiedział: „Jestem winny”. Skończyło się na tym, że spędził trzy lata w więzieniu federalnym St. Vincent-de-Paul, ponurym zakładzie karnym położonym na obrzeżach Montrealu [więzień nr 6660]. Zamiast poinformować matkę o swoim uwięzieniu, wysłał jej list, w którym stwierdził, że znalazł pracę jako „specjalny asystent” naczelnika więzienia.

Strzał w kubek, ok. 1910

Po zwolnieniu w 1911 r. Ponzi zdecydował się na powrót do USA, ale zaangażował się w plan przemytu nielegalnych imigrantów z Włoch przez granicę. Został złapany i spędził dwa lata w więzieniu w Atlancie . Tutaj został tłumaczem naczelnika, który przechwytywał listy od gangstera Ignazio „Wilka” Lupo . Ponzi zaprzyjaźnił się z Lupo. Inny więzień, Charles W. Morse , stał się dla Ponzi prawdziwym wzorem do naśladowania. Morse, bogaty z Wall Street , oszukał lekarzy podczas badań lekarskich, jedząc wióry mydlane, aby sprawiać wrażenie złego stanu zdrowia. Morse wkrótce został zwolniony z więzienia. Ponzi zakończył karę więzienia po zwolnieniu Morse'a, mając dodatkowy miesiąc do kary z powodu niemożności zapłacenia grzywny w wysokości 50 dolarów.

Praca w obozie górniczym iw Bostonie

Po zwolnieniu Ponziego z więzienia udał się z powrotem do Bostonu. Pracując w obozie górniczym jako pielęgniarz, wpadł na pomysł, aby udać się do innego obozu górniczego, założyć tam zakład dostarczający wodę i prąd oraz sprzedać jego zapasy. W tym czasie inna pielęgniarka, Pearl Gosid, doznała poważnych oparzeń w wypadku. Pomimo tego, że jej nie znał, Ponzi zgłosił się na ochotnika do dwóch dużych operacji, aby przekazać Pearl 122 cale kwadratowe (790 cm 2 ) swojej skóry z pleców i nóg. Spowodowało to zapalenie opłucnej i podobne komplikacje, a Ponzi stracił pracę.

Następnie Ponzi nadal podróżował w poszukiwaniu pracy, aw Bostonie poznał stenografkę Rose Marię Gnecco , której oświadczył się. Gnecco pochodził z rodziny włosko-amerykańskich imigrantów, którzy mieli mały stragan z owocami w centrum Bostonu . Chociaż Ponzi nie powiedział Gnecco o latach spędzonych w więzieniu, jego matka wysłała Gnecco list, w którym opowiedziała jej o przeszłości Ponziego. Niemniej jednak wyszła za niego za mąż w 1918 roku. Przez kilka następnych miesięcy Ponzi pracował w wielu biznesach, w tym w sklepie spożywczym swojego teścia oraz w firmie importowo- eksportowej JR Poole, zanim wpadł na pomysł sprzedaży reklam w dużym informacje o firmach, które mają być wysyłane do różnych firm. Nie był w stanie sprzedać tego pomysłu firmom, a jego firma wkrótce upadła. Ponzi przejął na krótki czas raczkującą firmę owocową swojej rodziny, ale bezskutecznie, a wkrótce potem również upadła.

Pochodzenie terminu „schemat Ponzi” i schemat IRC

Pomysł na wymianę IRC

Ponzi założył małe biuro przy 27 School Street w Bostonie latem 1919 roku, próbując sprzedawać pomysły biznesowe kontaktom w Europie. Otrzymał list od firmy z Hiszpanii z zapytaniem o katalog reklam, który zawierał międzynarodowy kupon zwrotny (IRC), co skłoniło Ponziego do znalezienia słabości w systemie, która przynajmniej w zasadzie dała mu możliwość zarobienia pieniędzy.

Pocztowe kupony na odpowiedź umożliwiały osobie w jednym kraju opłacenie wysyłki odpowiedzi do korespondenta w innym kraju. IRC były wyceniane według kosztów wysyłki w kraju zakupu, ale można je było wymienić na znaczki pocztowe, aby pokryć koszty wysyłki w kraju, w którym zostały wykupione; gdyby te wartości były różne, istniałby potencjalny zysk. Inflacja po I wojnie światowej znacznie obniżyła koszty wysyłki we Włoszech wyrażone w dolarach amerykańskich, tak że IRC można było tanio kupić we Włoszech i wymienić na amerykańskie znaczki o wyższej wartości, które następnie można było sprzedać. Ponzi twierdził, że zysk netto z tych transakcji, po odliczeniu kosztów i kursów wymiany, przekroczył 400%. Była to forma arbitrażu , czyli czerpania korzyści z zakupu aktywa po niższej cenie na jednym rynku i natychmiastowej sprzedaży na rynku, na którym cena jest wyższa, co było (i jest) zgodne z prawem.

Widząc okazję, Ponzi rzucił pracę jako tłumacz, aby uruchomić swój program IRC, ale potrzebował dużych nakładów kapitałowych, aby kupić IRC po słabszych europejskich walutach. Najpierw próbował pożyczyć pieniądze w kilku bankach, w tym w Hanover Trust Company , ale ich nie przekonał, a jego kierownik, Chmieliński, odmówił.

Następnie Ponzi założył spółkę akcyjną, aby zbierać pieniądze od społeczeństwa. Udał się także do kilku swoich przyjaciół w Bostonie i obiecał, że podwoi ich inwestycję w ciągu 90 dni. Ponzi później zwiększył ten okres do 45 dni przy oprocentowaniu 50%, podwajając w ten sposób inwestycje w ciągu trzech miesięcy, w środowisku, w którym banki płaciły tylko 5% rocznych odsetek. Wyjaśnił im, że wielkie zwroty z pocztowych kuponów zwrotnych sprawiają, że tak niewiarygodne zyski są łatwe. Niektóre osoby zainwestowały i zostały spłacone zgodnie z obietnicą, otrzymując odsetki w wysokości 750 USD od początkowej inwestycji w wysokości 1250 USD.

Towarzystwo Giełdy Papierów Wartościowych

Ponziego w 1920 roku, wciąż pracując jako biznesmen w swoim biurze w Bostonie

W styczniu 1920 r. Ponzi założył własną firmę „Securities Exchange Company”, aby promować program. W pierwszym miesiącu 18 osób zainwestowało w jego firmę łącznie 1800 USD. Zapłacił im szybko, już w następnym miesiącu, pieniędzmi uzyskanymi od nowszej grupy inwestorów.

Ponzi założył większe biuro, tym razem w budynku Niles przy School Street. Wieści się rozeszły, a inwestycje szybko wzrosły. Ponzi zatrudniał agentów i płacił im hojne prowizje . Między lutym a marcem 1920 r. Całkowita zainwestowana kwota wzrosła z 5 000 do 25 000 USD (odpowiednio z 70 000 do 340 000 USD w 2021 r.). W miarę rozwoju programu Ponzi zatrudnił agentów do poszukiwania nowych inwestorów w Nowej Anglii i New Jersey . W tym czasie inwestorom płacono imponujące stawki, co następnie zachęcało innych do inwestowania. Do maja 1920 roku zarobił 420 000 dolarów (równowartość 5 700 000 dolarów w 2021 roku). Do czerwca 1920 roku ludzie zainwestowali 2,5 miliona dolarów w program Ponziego (równowartość 34 000 000 dolarów w 2021 roku). W lipcu zarabiał milion dolarów tygodniowo i rósł. Pod koniec lipca zbliżał się do miliona dolarów dziennie.

Ponzi zaczął deponować pieniądze w Hanover Trust Bank of Boston (mały bank przy Hanover Street w przeważnie włoskim North End ), w nadziei, że gdy jego konto będzie wystarczająco duże, będzie mógł narzucić bankowi swoją wolę lub nawet zostać jego prezydent; kupił pakiet kontrolny banku przez siebie i kilku przyjaciół po zdeponowaniu 3 milionów dolarów. Do lipca 1920 roku Ponzi zarobił miliony. Ludzie zastawiali swoje domy i inwestowali oszczędności całego życia. Większość nie czerpała zysków, ale reinwestowała. Tymczasem firma Ponziego założyła oddziały od Maine po New Jersey .

Mimo że firma Ponziego codziennie przynosiła fantastyczne sumy pieniędzy, najprostsza analiza finansowa wykazałaby, że operacja przynosiła duże straty. Tak długo, jak pieniądze napływały, dotychczasowi inwestorzy mogli otrzymywać nowe pieniądze. To była jedyna metoda, którą Ponzi musiał nadal zapewniać zwroty obecnym inwestorom, ponieważ nie starał się generować uzasadnionych zysków.

Początkowi inwestorzy Ponziego składali się z imigrantów z klasy robotniczej, takich jak on sam. Stopniowo wiadomości wędrowały w górę, a wielu zamożnych bostońskich braminów również zainwestowało w jego plan. W czasach swojej świetności prawie 75% bostońskiej policji zainwestowało w ten program. Inwestorami Ponziego byli nawet najbliżsi mu ludzie, jak jego szofer John Collins i jego własny szwagier. Ponzi nie rozróżniał, kogo pozwalał inwestować, od młodych chłopców z gazet, którzy inwestowali kilka dolarów, po zamożne osoby , takie jak bankier z Lawrence w stanie Kansas , który zainwestował 10 000 dolarów.

Niewykonalność schematu Ponziego

Chociaż Ponzi nadal spłacał inwestorów, głównie z pieniędzy kolejnych inwestorów, nie wymyślił jeszcze sposobu, aby faktycznie zamienić IRC na gotówkę. Później zdał sobie również sprawę, że zamiana kuponów na pieniądze była logistycznie niemożliwa. Na przykład: dla pierwszych 18 inwestorów ze stycznia 1920 r., przy ich inwestycji w wysokości 1800 USD, potrzeba by było 53 000 kuponów pocztowych, aby rzeczywiście zrealizować zyski z arbitrażu. Dla kolejnych 15 000 inwestorów, których miał Ponzi, musiałby wypełnić statki wielkości Titanica kuponami pocztowymi tylko po to, aby wysłać je do Stanów Zjednoczonych z Europy. Jednak Ponzi stwierdził, że wszystkie wypłaty odsetek wróciły do ​​​​niego, ponieważ inwestorzy nadal reinwestowali.

Późniejszy styl życia Ponziego

Ponzi żył w luksusie: kupił posiadłość w Lexington w stanie Massachusetts i oprócz Hanover Trust utrzymywał konta w kilku bankach w Nowej Anglii. Kupił Locomobile , najwspanialszy samochód tamtych czasów. Początkowo kupił dwa bilety pierwszej klasy do Włoch na opóźniony miesiąc miodowy z Rose, ale zamiast tego zdecydował się je zmienić, aby przywieźć swoją matkę z Włoch do Stanów Zjednoczonych w kabinie pierwszej klasy na liniowcu oceanicznym. Mieszkała z Ponzi i Rose przez jakiś czas w Lexington, ale wkrótce potem zmarła. 31 lipca 1920 roku Ponzi powiedział ojcu Pasquale Di Milla , dyrektorowi włoskiego Domu Dziecka na Jamaica Plain , że przekaże 100 000 dolarów na cześć swojej matki. Ponzi kupił również firmę zajmującą się makaronami i część firmy winiarskiej, próbując osiągnąć zyski, które mogłyby zostać wykorzystane na spłatę inwestorów jego programu IRC.

Podejrzenie

Szybki wzrost Ponziego w naturalny sposób wzbudził podejrzenia. Kiedy bostoński pisarz finansowy zasugerował, że Ponzi nie może legalnie zapewnić tak wysokich zwrotów w krótkim czasie, Ponzi pozwał o zniesławienie i wygrał 500 000 dolarów odszkodowania. Ponieważ ówczesne prawo o zniesławieniu nakładało ciężar dowodu na pisarza i wydawcę, na jakiś czas skutecznie zneutralizowało to wszelkie poważne dochodzenia w jego interesach.

Niemniej jednak wciąż istniały oznaki jego ostatecznej ruiny. Joseph Daniels, bostoński sprzedawca mebli, który dał meble Ponziemu, za które nie było go stać, pozwał Ponziego, aby zarobić na gorączce złota. Pozew zakończył się niepowodzeniem, ale skłonił ludzi do pytania, jak Ponzi mógł przejść od bycia bez grosza przy duszy do bycia milionerem w krótkim czasie. Nastąpił run na Spółkę Giełdy Papierów Wartościowych, ponieważ niektórzy inwestorzy zdecydowali się wycofać. Ponzi zapłacił im i bieg ustał.

24 lipca 1920 r. The Boston Post opublikował korzystny artykuł o Ponzim i jego planie, który przyciągnął inwestorów szybciej niż kiedykolwiek. W tym czasie Ponzi zarabiał 250 000 dolarów dziennie. Szczęście Ponziego zostało zwiększone przez fakt, że tuż pod tym korzystnym artykułem, który zdawał się sugerować, że Ponzi rzeczywiście zwracał 50% zwrotu z inwestycji już po 45 dniach, znajdowała się reklama banku, w której stwierdzono, że bank wypłaca 5% zwrotu rocznie . Następnego dnia roboczego po opublikowaniu tego artykułu Ponzi przybył do swojego biura i zastał tysiące bostończyków czekających na przekazanie mu pieniędzy. [ potrzebne źródło ]

Pomimo tego wytchnienia, Post działając jako wydawca Richard Grozier (który prowadził gazetę pod nieobecność swojego ojca Edwina , jej właściciela i wydawcy) oraz redaktor miejski Eddie Dunn byli podejrzliwi i wyznaczyli reporterów śledczych do zbadania Ponziego. Był również badany przez władze Massachusetts, aw dniu, w którym Post wydrukował swój artykuł, Ponzi spotkał się z urzędnikami państwowymi. Udało mu się odwrócić uwagę urzędników od sprawdzania jego ksiąg, proponując zaprzestanie pobierania pieniędzy na czas śledztwa, co było szczęśliwym wyborem, ponieważ nie prowadzono odpowiednich rejestrów. Oferta Ponziego chwilowo uspokoiła podejrzenia urzędników państwowych.

Upadek schematu

26 lipca Post rozpoczął serię artykułów, które zadawały trudne pytania na temat działania maszyny do pieniędzy Ponziego. Gazeta skontaktowała się z Clarence'em Barronem , dziennikarzem finansowym, który kierował Dow Jones & Company , w celu zbadania planu Ponziego. Barron zauważył, że chociaż Ponzi oferował fantastyczne zwroty z inwestycji, sam Ponzi nie inwestował we własną firmę.

Barron zauważył następnie, że aby pokryć inwestycje dokonane w Securities Exchange Company, w obiegu musiałoby znajdować się 160 milionów pocztowych kuponów odpowiedzi. Jednak w obiegu znajdowało się tylko około 27 000 egzemplarzy. Poczta Stanów Zjednoczonych stwierdziła, że ​​pocztowe kupony na odpowiedź nie były kupowane w dużych ilościach w kraju ani za granicą. Procentowa marża zysku brutto na kupnie i sprzedaży każdego IRC była kolosalna, ale koszty ogólne związane z zakupem i wykupem tych pozycji, które były wyjątkowo tanie i były sprzedawane pojedynczo, przekroczyłyby zysk brutto. Barron zauważył, że gdyby Ponzi naprawdę robił to, co twierdził, faktycznie czerpałby zyski kosztem rządu - albo rządów, w których kupił kupony, albo rządu USA. Z tego powodu Barron argumentował, że nawet jeśli operacja Ponziego była uzasadniona, wykorzystywanie rządu w ten sposób było niemoralne.

Postu wywołały panikę w Securities Exchange Company . Ponzi wypłacił 2 miliony dolarów w ciągu trzech dni dzikiemu tłumowi przed jego biurem. Przepytał tłum, rozdał kawę i pączki i wesoło powiedział im, że nie mają się czym martwić. Wielu zmieniło zdanie i zostawiło mu pieniądze. Zwróciło to jednak uwagę Daniela Gallaghera , prokuratora okręgu Massachusetts . Gallagher zlecił Edwinowi Pride'owi audyt ksiąg Securities Exchange Company - wysiłek ten był utrudniony przez fakt, że system księgowy Ponziego składał się jedynie z fiszek z nazwiskami inwestorów.

W międzyczasie Ponzi zatrudnił publicystę Williama McMastersa . Jednak McMasters szybko nabrał podejrzeń co do niekończących się rozmów Ponziego na temat pocztowych kuponów odpowiedzi, a także toczącego się przeciwko niemu śledztwa. Później opisał Ponziego jako „finansowego idiotę”, który najwyraźniej nie wiedział, jak dodawać. Rozwiązanie Ponziego rozpoczęło się pod koniec lipca, kiedy McMasters znalazł kilka wysoce obciążających dokumentów, które wskazywały, że Ponzi jedynie „okradał Petera, by zapłacić Paulowi” . McMasters udał się z tą informacją do Groziera, swojego byłego pracodawcy. Grozier zaoferował mu 5000 dolarów za swoją historię, która została wydrukowana w Post 2 sierpnia 1920 r. Artykuł McMastera ogłosił beznadziejną niewypłacalność Ponziego , informując, że chociaż zażądał 7 milionów dolarów płynnych funduszy, w rzeczywistości miał co najmniej 2 miliony dolarów długu. Z uwzględnieniem odsetek, napisał McMasters, Ponzi miał aż 4,5 miliona dolarów na minusie. Historia wywołała masowy bieg, a Ponzi opłacił się w ciągu jednego dnia. Następnie przyspieszył plany budowy ogromnego konglomeratu, który zajmowałby się operacjami bankowymi i importowo-eksportowymi.

Komisarz Massachusetts Bank, Joseph Allen, zaniepokoił się, że jeśli duże wypłaty wyczerpią rezerwy Ponziego, rzuci to system bankowy Bostonu na kolana. Podejrzenia Allena jeszcze bardziej wzrosły, gdy dowiedział się, że duża liczba kont kontrolowanych przez Ponziego otrzymała ponad 250 000 dolarów pożyczek od Hanover Trust. To skłoniło Allena do spekulacji, że Ponzi nie był tak dobrze finansowany, jak twierdził, ponieważ otrzymywał duże pożyczki z banku, który skutecznie kontrolował. Nakazał dwóm egzaminatorom bankowym mieć oko na konta Ponziego.

9 sierpnia egzaminatorzy bankowi poinformowali, że wystarczająca liczba inwestorów zrealizowała tam swoje czeki na głównym koncie Ponziego, że prawie na pewno zostało ono przekroczone . Następnie Allen nakazał Hanover Trust, aby nie wypłacał więcej czeków z głównego konta Ponziego. Zaaranżował również mimowolne ogłoszenie upadłości przez kilku małych inwestorów Ponzi. Posunięcie to zmusiło prokuratora generalnego Massachusetts, J. Westona Allena, do wydania oświadczenia, że ​​​​niewiele jest na poparcie twierdzeń Ponziego o transakcjach na dużą skalę kuponami pocztowymi. Urzędnicy stanowi zaprosili następnie posiadaczy obligacji Ponziego, aby przybyli do Massachusetts State House w celu podania swoich nazwisk i adresów na potrzeby dochodzenia. Tego samego dnia Ponzi otrzymał podgląd audytu Pride, który ujawnił, że Ponzi ma co najmniej 7 milionów dolarów długu.

11 sierpnia wszystko się zawaliło dla Ponziego. Po pierwsze, Post ukazał się na pierwszej stronie z artykułem o jego działalności przestępczej w Montrealu 13 lat wcześniej, w tym o jego skazaniu za fałszerstwo i jego roli w nękanym skandalami banku Zarossiego. Tego popołudnia komisarz bankowy Allen przejął Hanover Trust z powodu licznych nieprawidłowości. W ten sposób komisarz nieumyślnie udaremnił plan Ponziego, aby „pożyczyć” fundusze ze skarbców bankowych w ostateczności na wypadek niepowodzenia wszystkich innych wysiłków w celu uzyskania funduszy.

Do rana 12 sierpnia certyfikat depozytowy Ponziego w Hanover Trust, który był wart 1,5 miliona dolarów, został obniżony do 1 miliona dolarów po tym, jak urzędnicy bankowi skorzystali z niego, aby pokryć debet. Nawet gdyby był w stanie zamienić je na gotówkę, miałby tylko 4 miliony dolarów aktywów. Wśród doniesień, że lada dzień miał zostać aresztowany, Ponzi poddał się tego ranka władzom federalnym i zaakceptował dane Pride'a. Został oskarżony o oszustwo pocztowe za wysyłanie listów do swoich znaków, mówiąc im, że ich notatki dojrzały. Pierwotnie został zwolniony za kaucją w wysokości 25 000 USD i natychmiast został ponownie aresztowany pod zarzutem kradzieży , za co wpłacił dodatkową kaucję w wysokości 10 000 USD. Po Post wyników kontroli poręczyciel obawiał się, że Ponzi może uciec z kraju i wycofał kaucję za opłaty federalne. Prokurator generalny Allen oświadczył, że jeśli Ponziemu uda się odzyskać wolność, państwo będzie domagać się dodatkowych zarzutów i żądać wystarczająco wysokiej kaucji, aby zapewnić Ponziemu pozostanie w areszcie.

Wielkość strat

Wiadomość ta spowodowała upadek pięciu innych banków oprócz Hanover Trust. Inwestorzy Ponziego zostali praktycznie wymazani, otrzymując mniej niż 30 centów za dolara. Stracili około 20 milionów dolarów w dolarach z 1920 roku (około 207 milionów dolarów w dolarach z 2021 roku). Dla porównania, podobny plan Berniego Madoffa , który upadł w 2008 roku, kosztował jego inwestorów około 18 miliardów dolarów, czyli 53 razy więcej niż straty planu Ponziego.

Więzienie i późniejsze życie

W dwóch federalnych aktach oskarżenia Ponzi został oskarżony o 86 oszustw pocztowych i groziło mu dożywocie . Za namową swojej żony Ponzi przyznał się 1 listopada 1920 r. do jednego zarzutu przed sędzią Clarence Hale , który oświadczył przed wydaniem wyroku: „Oto człowiek, który miał wszystkie obowiązki poszukiwania dużych pieniędzy. Wymyślił plan, który, według uznania jego adwokata oszukał mężczyzn i kobiety. Nie wystarczy, aby świat zrozumiał, że taki plan można przeprowadzić… bez otrzymania znacznej kary. Ponzi został skazany na pięć lat więzienia federalnego.

Massachusetts

Ponzi został zwolniony po trzech i pół roku i prawie natychmiast został oskarżony o 22 stanowe zarzuty kradzieży, co było zaskoczeniem dla Ponziego; myślał, że zawarł umowę wzywającą stan do wycofania wszelkich zarzutów przeciwko niemu, jeśli przyzna się do zarzutów federalnych. Pozwał, twierdząc, że groziłoby mu podwójne niebezpieczeństwo , gdyby Massachusetts zasadniczo ponownie osądził go za te same przestępstwa, o których mowa w federalnym akcie oskarżenia. Sprawa Ponzi v. Fessenden dotarła aż do Sądu Najwyższego Stanów Zjednoczonych . 27 marca 1922 r. Sąd Najwyższy orzekł, że federalne ugody nie mają mocy prawnej w odniesieniu do opłat stanowych. Orzekł również, że Ponziemu nie grozi podwójne niebezpieczeństwo, ponieważ Massachusetts oskarżył go o kradzież, podczas gdy rząd federalny oskarżył go o oszustwo pocztowe, mimo że zarzuty dotyczyły tej samej operacji przestępczej.

W październiku 1922 r. Ponzi został osądzony na podstawie pierwszych 10 zarzutów kradzieży. Ponieważ był niewypłacalny, Ponzi był swoim własnym adwokatem i przemawiał równie przekonująco, jak w przypadku oszukanych inwestorów, został uniewinniony przez ławę przysięgłych od wszystkich zarzutów. Był sądzony po raz drugi w sprawie pięciu pozostałych zarzutów, a ława przysięgłych utknęła w martwym punkcie . Ponzi został uznany za winnego podczas trzeciego procesu i skazany na dodatkowe siedem do dziewięciu lat więzienia jako „zwykły i notoryczny złodziej”. Co ciekawe, podczas różnych wyroków w więzieniu Ponzi nadal otrzymywał kartki świąteczne od niektórych swoich bardziej naiwnych inwestorów, a także prośby innych o zainwestowanie ich pieniędzy – z celi więziennej. starano się go deportować jako niepożądanego cudzoziemca.

Floryda

We wrześniu 1925 r. Ponzi został zwolniony za kaucją, ponieważ odwołał się od wyroku państwowego. Uciekł do dzielnicy Springfield w Jacksonville na Florydzie i założył Charpon Land Syndicate („Charpon” to połączenie jego imienia), starając się wykorzystać boom na ziemię na Florydzie . Zaoferował inwestorom małe połacie ziemi, niektóre pod wodą, i obiecał 200% zwrotu w ciągu 60 dni. W rzeczywistości było to oszustwo polegające na sprzedaży bagien w hrabstwie Columbia . Ponzi został postawiony w stan oskarżenia przez wielką ławę przysięgłych hrabstwa Duval w lutym 1926 r. I oskarżony o naruszenie przepisów dotyczących powiernictwa i papierów wartościowych na Florydzie. Ława przysięgłych uznała go winnym zarzutów dotyczących papierów wartościowych, a sędzia skazał go na rok więzienia stanowego na Florydzie . Ponzi odwołał się od wyroku i został zwolniony po wpłaceniu kaucji w wysokości 1500 dolarów.

Ponzi udał się do Tampy , gdzie ogolił głowę, zapuścił wąsy i próbował uciec z kraju jako członek załogi statku handlowego płynącego do Włoch. Jednak ujawnił swoją tożsamość marynarzowi. Wieść dotarła do zastępcy szeryfa, który podążył za statkiem do jego ostatniego amerykańskiego portu zawinięcia w Nowym Orleanie i aresztował Ponziego. Po tym, jak prośby Ponziego do Calvina Coolidge'a i Benito Mussoliniego o deportację zostały zignorowane, został odesłany z powrotem do Massachusetts, aby odbyć karę więzienia. Ponzi służył jeszcze siedem lat w więzieniu.

W międzyczasie śledczy rządowi próbowali prześledzić zawiłe konta Ponziego, aby dowiedzieć się, ile pieniędzy zabrał i gdzie się podziały. Nigdy nie udało im się tego rozplątać i mogli stwierdzić jedynie, że miliony przeszły przez jego ręce. [ potrzebne źródło ]

Włochy

Ponzi został zwolniony w 1934 r. Wraz ze zwolnieniem przyszedł natychmiastowy rozkaz deportacji do Włoch. Poprosił o pełne ułaskawienie gubernatora Massachusetts, Josepha B. Ely'ego . Jednak 13 lipca Ely odrzucił apelację. Charyzmatyczna pewność siebie Ponziego osłabła, a kiedy opuszczał bramy więzienia, spotkał go wściekły tłum. Przed wyjazdem powiedział dziennikarzom: „Poszedłem szukać kłopotów i je znalazłem”. 7 października Ponzi został oficjalnie deportowany.

Rose została w Stanach Zjednoczonych i rozwiodła się z Ponzim w 1937 roku. Nie chciała opuszczać Bostonu, a Ponzi w żadnym wypadku nie był w stanie jej wesprzeć.

We Włoszech Ponzi przeskakiwał od schematu do schematu, ale niewiele z nich wyszło. W końcu dostał pracę w Brazylii jako agent włoskiej państwowej linii lotniczej Ala Littoria . Jednak podczas II wojny światowej działalność linii lotniczych w tym kraju została przerwana po interwencji brytyjskich służb wywiadowczych i przejściu Brazylii po stronie aliantów. W tym czasie Ponzi napisał także swoją autobiografię.

Śmierć

Ponzi spędził ostatnie lata swojego życia w biedzie, okazjonalnie pracując jako tłumacz. Stan jego zdrowia pogorszył się, aw 1941 roku zawał serca znacznie go osłabił. Jego wzrok zaczął słabnąć, a do 1948 roku był prawie całkowicie ślepy. Krwotok mózgowy sparaliżował jego lewą nogę i rękę. Ponzi zmarł w szpitalu charytatywnym w Rio de Janeiro , Szpital São Francisco de Assis Uniwersytetu Federalnego w Rio de Janeiro , 18 stycznia 1949 r.

Wspierany przez swojego ostatniego i jedynego przyjaciela, Francisco Nonato Nunesa, fryzjera, który mówił po angielsku i miał pojęcie o włoskim, Ponzi udzielił ostatniego wywiadu amerykańskiemu reporterowi, mówiąc mu: „Nawet jeśli nigdy nic za to nie dostali, było tanie w taką cenę. Bez złych zamiarów dałem im najlepsze przedstawienie, jakie kiedykolwiek wystawiono na ich terytorium od czasu wylądowania Pielgrzymów! Oglądanie, jak to odkładam, było warte piętnaście milionów dolców.

W kulturze popularnej

Odcinek czwartego sezonu Drunk History stacji Comedy Central , „Scoundrels”, zawierał historię Ponziego i McMastersa, z Jesse Plemonsem w roli Ponziego i Edem Helmsem w roli McMastersa, z nietrzeźwym Chrisem Romano opowiadającym tę historię.

W pierwszym sezonie Boardwalk Empire pomniejsza postać ujawnia, że ​​​​stracił wszystkie swoje pieniądze na rzecz Ponziego.

Omawiając rozwiązanie tych problemów finansowych, hrabia Grantham wspomina obietnicę Ponzi dotyczącą ogromnych zwrotów jako możliwy sposób postępowania dla jego rodziny w Opactwie Downton .

W Murdoch Mysteries Home for the Holidays specjalny inspektor Brankenreid zostaje oszukany przez Ponziego, a inspektor i Constable Crabtree pracują, aby odzyskać pieniądze.

Zobacz też

Bibliografia

Linki zewnętrzne

Pobrano z „ https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Charles_Ponzi&oldid=1138635309 ”