Oszustwo zasiłkowe w Wielkiej Brytanii

Główny artykuł: Oszustwa socjalne

Oszustwo związane z zasiłkami to forma oszustwa związanego z opieką społeczną , którą można znaleźć w systemie świadczeń rządowych wypłacanych osobom fizycznym przez państwo opiekuńcze w Wielkiej Brytanii .

Definicja oszustwa zasiłkowego

Departament Pracy i Emerytur (DWP) definiuje oszustwo zasiłkowe jako sytuację, w której ktoś otrzymuje zasiłek państwowy, do którego nie jest uprawniony, lub celowo nie zgłasza zmiany w swojej sytuacji osobistej. DWP twierdzi, że fałszywe wnioski o świadczenia wyniosły około 900 milionów funtów w latach 2019–2020.

Najczęstszą formą oszustwa związanego z zasiłkami jest pobieranie zasiłku dla bezrobotnych podczas pracy. Inną powszechną formą oszustwa jest sytuacja, w której beneficjenci twierdzą, że mieszkają samotnie, ale są wspierani finansowo przez partnera lub współmałżonka. Niepoinformowanie państwa o „zmianie okoliczności”, na przykład, że twój partner mieszka teraz z tobą, przeprowadziłeś się lub zmarł krewny, pozostawiając ci trochę pieniędzy, również może być oszustwem przez zaniechanie.

W 2002 r. DWP rozpoczęło kampanię reklamową „Celowanie w złodziei korzyści”, aby rozpowszechnić przesłanie, że oszustwa zasiłkowe pociągają za sobą sankcje karne. W najnowszej kampanii twierdzenia o prawdopodobieństwie złapania i konsekwencjach popełnienia oszustwa zasiłkowego są pod hasłem „A oni myśleli, że nigdy ich nie złapią”.

Najnowsze dane

W latach 2019-2020 rządowe oszustwa związane z zasiłkami wyniosły 2,3 mld GBP (1,2%) w przypadku świadczeń administrowanych przez Departament Pracy i Emerytur . System ulg podatkowych, zarządzany przez HMRC, połączył dane dotyczące błędów i oszustw (nadpłaty netto) za lata 2015-16 w wysokości 1,35 miliarda funtów lub 4,8% sfinalizowanego uprawnienia do ulgi podatkowej. HMRC twierdzi, że „zdecydowana większość roszczeń dotyczących zorganizowanego oszustwa jest szybko zatrzymywana, a nagrody pieniężne uchylane”.

Opinia publiczna na temat oszustw zasiłkowych

State of the Nation opublikowany w 2010 roku przez rząd Davida Camerona oszacował, że łączne oszustwa związane z zasiłkami w Wielkiej Brytanii w roku 2009/10 wyniosły około 1 miliarda funtów . Dane Departamentu Pracy i Emerytur pokazują, że oszustwa związane z zasiłkami kosztowały podatników 1,2 miliarda funtów w latach 2012–2013, czyli o 9 procent więcej niż rok wcześniej. Ankieta przeprowadzona przez Kongres Związków Zawodowych w 2012 roku wykazała, że ​​brytyjska opinia publiczna uważa, że ​​oszustwa związane z zasiłkami są wysokie - średnio ludzie uważali, że 27% brytyjskiego budżetu socjalnego pochodzi z oszustwa; jednak oficjalne dane rządu Wielkiej Brytanii wskazują, że odsetek oszustw wynosi 0,7% całkowitego budżetu socjalnego w roku 2011/12.

nieproporcjonalność

Politolog Adam Taylor stwierdził, że atakowanie oszustw zasiłkowych było nieproporcjonalne i świadczyło o „stosowaniu przez rząd taktyki silnej ręki wobec najsłabszych członków społeczeństwa brytyjskiego”: osób niepełnosprawnych i biednych. Taylor argumentował, że kwota pieniędzy utraconych w wyniku fałszywych wniosków o świadczenia była niewielka w porównaniu z ogromną kwotą utraconą w wyniku oszustw podatkowych , które, jak oszacował, kosztowały brytyjską gospodarkę 150 miliardów funtów (w porównaniu z szacunkami HMRC na 4,1 miliarda funtów), ale wierzył, że stosunkowo niewiele, aw większości przypadków nic nie zrobiono, aby ścigać osoby uchylające się od płacenia podatków od osób prawnych, które oszukują obywateli Wielkiej Brytanii. Taylor argumentował, że zasadnicza różnica między tymi dwiema praktykami polega na tym, że „pierwsza jest popełniana przez najsłabszych i najbardziej bezbronnych członków społeczeństwa, podczas gdy o wiele bardziej szkodliwe przestępstwo jest popełniane przez najbogatszych (i najbardziej skorumpowanych zdrajców) w Wielkiej Brytanii”.

W porównaniu z szacowanymi 1,2 do 1,3 miliarda utraconych korzyści z oszustw rocznie według oficjalnych statystyk, „luka” podatkowa za rok 2013/2014 była znacznie wyższa i wyniosła 34 miliardy funtów, czyli 6,4%. Luka podatkowa to różnica między tym, co według szacunków HM Revenue and Customs jest należne w podatku, a tym, co jest faktycznie pobierane. Liczba ta obejmuje „14 miliardów funtów niepobranego podatku dochodowego , ubezpieczenia społecznego i podatku od zysków kapitałowych oraz 13,1 miliarda funtów niepobranego podatku VAT”. Kwota utracona w wyniku oszustw związanych ze świadczeniami w roku 2013/14 stanowiła 0,7% całkowitych wydatków na świadczenia i była taka sama w roku poprzednim.

Dochodzenie w sprawie oszustwa

Od czasu wprowadzenia Ustawy o reformie opieki społecznej z 2007 r ., rady mogą niezależnie badać szereg świadczeń z Ubezpieczeń Społecznych.

Ocena oszustwa związanego z zasiłkami

Jest bardzo mało prawdopodobne, aby oszust zasiłkowy został zbadany, chyba że osoba trzecia zgłosi go policji lub Urzędowi Pracy i przedstawi dowody (tj. pomyłka i przyznanie się do tego lub zachowanie w szczególnie podejrzany sposób podczas rutynowego spotkania) z pracownikami Job Centre, być może odbieranie służbowych telefonów podczas rejestracji). Oznacza to, że dwa kluczowe powody, dla których warto kogoś zbadać, to:

  • Ponieważ są zgłaszane przez kogoś, kto ma dowody na popełnienie oszustwa.
  • Ponieważ przypadkowo oddają Urzędowi Pracy dowody własnego oszustwa.

Podczas badania sprawy funkcjonariusze ds. oszustw zbiorą fakty i zostanie podjęta decyzja o podjęciu dalszych działań. Mogą zbierać informacje o wnioskodawcy i członkach jego rodziny, a następnie porównywać je z informacjami już podanymi w formularzach wniosku lub podczas wywiadów.

Funkcjonariusze mogą kontaktować się z organizacjami prywatnymi i publicznymi, które posiadają informacje na temat podejrzanego o kradzież świadczeń, w tym z bankami, towarzystwami budowlanymi, dostawcami mediów. Jeśli zostaną znalezione dowody na to, że popełniono oszustwo związane z zasiłkami, może mieć miejsce jedna z następujących sytuacji:

  • oskarżenie
  • zapłacić karę jako alternatywę dla ścigania
  • świadczenie może zostać zmniejszone lub cofnięte
  • nadpłacony zasiłek będzie musiał zostać zwrócony
  • konfiskaty domów i mienia

Oszustwo zasiłkowe za granicą

O niektóre świadczenia w Wielkiej Brytanii nie można ubiegać się, gdy ludzie wyjeżdżają za granicę. Szacuje się, że między kwietniem 2008 a marcem 2009 utracono 55 milionów funtów w wyniku nadpłat wyłudzeń na rzecz brytyjskich wnioskodawców, którzy nie poinformowali władz, że mieszkają lub podróżują za granicę.

Kary

Gdy ktoś zostanie przyłapany na oszustwie zasiłkowym, DWP lub rada mogą zastosować trzy kluczowe „sankcje”. Są to formalne pouczenia, kary administracyjne i ściganie. Zgodnie z sekcją 121 ustawy o reformie opieki społecznej z 2012 r. od 8 maja 2012 r. DWP nie będzie już oferować pouczeń.

Głównym kryterium udzielenia pouczenia jest przyznanie się danej osoby do popełnienia przestępstwa. Poza tym kryterium nie ma ustawowych ram regulujących, jaka sankcja jest stosowana przy załatwianiu sprawy. Jest to kwestia polityki właściwego organu. Ministerstwo Pracy i Emerytur posiada politykę krajową; każda władza lokalna będzie miała własną politykę, która będzie określać różne kryteria i wytyczne finansowe.

Kara administracyjna jest faktycznie grzywną i wynosi 30% lub 50% całkowitej nadpłaconej kwoty (stosowany procent zależy od tego, kiedy rozpoczął się okres nadpłaty - nadpłaty powstałe w całości w dniu 08.05.2012 lub po tej dacie podlegają karze w wysokości 50% ). Liczba ta jest określona w sekcji 115A(3) Security Administration Act 1992, nie ma żadnych negocjacji w tej sprawie. Oprócz tego złodzieje świadczeń muszą również zwrócić wszystkie pieniądze, które celowo oszukali. Podejrzany nie musi przyznać się do winy, aby zaproponować mu karę administracyjną, jednak Departament Pracy i Emerytur lub Władze Lokalne mogą ją zaproponować tylko wtedy, gdy uznają, że istnieją wystarczające dowody do rozważenia postępowania sądowego, jeśli oferta zostaje odrzucony.

Ściganie może zazwyczaj toczyć się w Anglii i Walii na podstawie Ustawy o administracji ubezpieczeń społecznych z 1992 r. , Ustawy o kradzieży z 1978 r . lub Ustawy o oszustwach z 2006 r .; w Irlandii Północnej na mocy odpowiednich przepisów; lub w Szkocji w ramach oszustwa na podstawie prawa zwyczajowego. Ściganie wszczyna się, gdy wartość nadpłaconego świadczenia jest tak duża lub okres oszustwa jest długi, osoba mogła mieć zaufanie lub oszustwo było bardzo rażące. Każde postępowanie karne wszczęte przez Departament Pracy i Emerytur lub Władze Lokalne powinno podlegać badaniu interesu publicznego zgodnie z Kodeksem postępowania prokuratorów koronnych. W Szkocji przypadki oszustw związanych z zasiłkami są zgłaszane do Procurator Fiscal w celu ścigania.

Prokuratura – kwestie prawne

Tam, gdzie przypadki oszustwa związanego ze świadczeniami kończą się postępowaniem karnym, w Anglii i Walii takie postępowanie jest na ogół wszczynane albo na podstawie sekcji 112 Ustawy o administracji zabezpieczenia społecznego z 1992 r. (gdzie nie zarzuca się nieuczciwości), albo na podstawie art. 111A tej samej ustawy (w przypadku zarzucania nieuczciwości ). Istnieje szereg spraw sądowych istotnych dla ścigania w ramach tych sekcji. Kluczowe kwestie omówiono bardziej szczegółowo w artykułach technicznych dotyczących oszustw związanych z zasiłkami.

Kary za oszustwa związane z zasiłkami mogą zostać złagodzone, jeżeli można wykazać, że pozwany byłby uprawniony do innych form korzyści finansowych, takich jak brytyjskie ulgi podatkowe, gdyby w tamtym czasie złożono odpowiedni wniosek dotyczący prawdziwych faktów.

Osoba skazana za oszustwo związane z zasiłkami może zostać uznana za prowadzącą „przestępczy tryb życia” w postępowaniu konfiskacyjnym na podstawie części 2, 3 i 4 ustawy o dochodach z przestępstwa z 2002 r . .

Zobacz też

Linki zewnętrzne

Pobrano z „ https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Benefit_fraud_in_the_United_Kingdom&oldid=1105250396 ”