Banca Popolare di Vicenza

Banca Popolare di Vicenza
Imię ojczyste
 Banca Popolare di Vicenza SpA
Typ
Przemysł Usługi finansowe
Założony 1866
Siedziba
Vicenza
,
Włochy
Liczba lokalizacji
 Decrease541 lokalizacji (grudzień 2016)
Obsługiwany obszar
  • 16 regionów Włoch
  • na całym świecie (Irlandia, Nowy Jork, São Paulo, Moskwa, Nowe Delhi, Hongkong i Szanghaj)
Kluczowi ludzie
Usługi Bankowość detaliczna i korporacyjna
Przychód Decrease720 mln euro (2016)
Decrease32,6 mln euro (2016)
Decrease (1,902 mld euro ) (2016)
Aktywa ogółem Decrease34,424 mld euro (2016)
Całkowity kapitał własny Decrease2,149 mld euro (2016)
Właściciel Atlantyk (99,33%)
Liczba pracowników
 Decrease5147 (średnia z 2016 r.)
Rodzic Atlanta
Spółki zależne
Banca Nuova (100%)
FarBanca (70,77%)
ABC Assicura
Berica Vita
Cattolica Życie
Współczynnik kapitałowy Increase7,47% (CET1, grudzień 2016)
Ocena Moody’s

Przypisy / odnośniki w skonsolidowanym sprawozdaniu finansowym

Banca Popolare di Vicenza (BPVi) był włoskim bankiem, a obecnie spółką likwidowaną. Według Mediobanca grupa bankowa była 15. co do wielkości bankiem detalicznym i korporacyjnym we Włoszech pod względem aktywów ogółem na dzień 31 grudnia 2016 r. Jednak jego siostrzany bank Veneto Banca również zajął 16. miejsce w tym samym rankingu, co oznacza, że ​​cała grupa bankowa, która pod rządami Atlante , miała wyższe aktywa ogółem pro forma niż 10. miejsce w tym samym rankingu, Crédit Agricole Italia . Ze względu na swoją wielkość BPVi i Veneto Banca były nadzorowane bezpośrednio przez Europejski Bank Centralny , a nie przez Bank Włoch .

BPVi był bankiem wieloregionalnym, który miał oddziały w większości regionów Włoch, z wyjątkiem Doliny Aosty na północy, Molise i Basilicata na południu, a także na Sardynii . Ponadto tylko jeden oddział w Kampanii , Abruzji , Marche i tylko dwa oddziały w Apulii , Trentino — Południowym Tyrolu i Umbrii . Bank posiadał 193 oddziały w Veneto, 67 w Lombardii, 61 w Toskanii i 50 we Friuli-Wenecji Julijskiej jako głównym regionie. Poprzez Banca Nuova , BPVi posiadało również 81 oddziałów w południowych Włoszech (Sycylia i Kalabria).

Bank, według raportu rocznego za 2015 rok, był własnością publiczną ponad 100 000 osób fizycznych (88,5%). Tylko 11,5% należało do firm, organów administracji i instytucji, takich jak Cattolica Assicurazioni (0,89%) i Fondazione Cariprato (0,35%). Jednak po ratowaniu przez Atlante fundusz private equity posiadał 99,33% w połowie 2016 r. Jednak bank wymagał drugiego dofinansowania ze strony rządu włoskiego w 2017 r., Po czym dobre aktywa banku zostały przejęte przez Intesa Sanpaolo za 1 euro, plus rząd finansujący dokapitalizowanie i koszty zamknięcia oddziałów. Pozostała część BPVi byłaby likwidowana i likwidowana.

Bank miał dwie główne spółki zależne, Banca Nuova, działające głównie na Sycylii i Kalabrii , a także FarBanca, bank dla farmaceutów. Bank rozszerzył się w latach 90-tych, łącząc się z innymi spółdzielczymi Bankami Ludowymi ( wł . Banca Popolare ) z całych Włoch.

Historia

Banca Popolare di Vicenza był pierwszym bankiem spółdzielczym w regionie Veneto. Bank był również znany jako Banca Popolare Vicentina .

Przejęcia

W 1985 roku bank przejął Banca Popolare Agricola di Lonigo, w 1988 Banca Popolare di Thiene, w 1991 Banca Popolare dei Sette Comuni-Asiago, w 1994 Banca Popolare di Venezia, w 1996 Banca Popolare di Castelfranco Veneto (przekształcony w Banca Popolare della Provincia di Treviso w 1999 r.) i Banca Popolare di Trieste, w 1997 r. Banca Popolare della Provincia di Belluno, w 1998 r. Banca Popolare „C. Piva” di Valdobbiadene i Banca Popolare Udinese. Przejęciami w tym czasie kierował prezes Gianni Zonin [ it ] , a bank został określony w doniesieniu prasowym jako „bank agregujący”. Zonin pozostał prezesem banku do 2016 roku i ustąpił po ujawnieniu wielu skandali.

W 2000 roku grupa bankowa BPVi utworzyła Banca Nuova w Palermo i przejęła Banca del Popolo z Trapani, który połączył w 2002 roku. W 2002 roku grupa przejęła Cassa di Risparmio di Prato (Cariprato) od Banca Monte dei Paschi di Siena , który miał 60 oddziałów głównie w regionie Toskanii. W 2010 roku Cariprato zostało wchłonięte przez bank.

BPVi był dziewiątym co do wielkości akcjonariuszem Banca Nazionale del Lavoro (BNL) z 3,63682% akcji zwykłych (na koniec 2004 roku). BNL zostało sprywatyzowane przez BNP Paribas po Bancopoli .

UBI Banca nabyto 61 oddziałów , głównie z siedzibą w prowincjach Brescia i Bergamo w Lombardii. W 2014 r. przejęto 16 oddziałów od Cassa di Risparmio di Ferrara oraz jeden oddział w Turynie od Banca Popolare di Spoleto .

Sojusze

Bank był członkiem sojuszu „North East Group” w latach 80., w skład którego wchodzą Banca Agricola Mantovana (BAM), Banca Popolare di Bergamo , Banca Popolare dell'Emilia , Banca Popolare di Sondrio (BPSO), Banca Popolare di Verona i Banca Popolare Vicentina. Grupa dołączyła do ARCA, w skład której wchodzą Banca Antoniana , Banca Popolare Commercio e Industria , Banca Popolare di Crema , Banca Popolare di Cremona, Banca Popolare di Lodi i Banca Popolare Veneta w 1989 r. Na dzień 31 grudnia 2015 r. BPVi nadal posiadał 19,99% udziałów w ARCA SGR .

Banki sojuszu połączyły się w ramach sojuszu i poza nim, tworząc Banca Antonveneta (1996, przejęty przez ABN AMRO w 2005), BPU Banca (2003, połączony z Banca Lombarda w 2007), Banca Popolare Italiana (BPI, ex-Banca Popolare di Lodi), Banco Popolare di Verona e Novara (2002; połączył się z BPI w 2007), Banca Popolare dell'Emilia Romagna (BPER Banca; 1992) lub przejęty przez inne grupy bankowe (takie jak BAM). Po wielu latach fuzji i przejęć 5 grup bankowych, które przetrwały, to BPVi, BPER, UBI Banca, Banco Popolare i BPSO, a także Banca Monte dei Paschi di Siena , który przejął i przejął BAM i Antonveneta.

BPVi podpisało również porozumienie z Banca Popolare Veneta (z Padwy), Banca Popolare di Asolo e Montebelluna (z prowincji Treviso) i Banca Popolare di Castelfranco Veneto (z prowincji Treviso) w sprawie podziału rynku prowincji Padwa, Treviso i Vicenza w 1992 r. Jednak regulator Bank of Italy orzekł, że porozumienie było antykonkurencyjne w 1996 r. Po orzeczeniu BPVi przejęło Banca Popolare di Castelfranco Veneto z siedzibą w Treviso w 1996 r. I Banca Popolare „C. Piva” di Valdobbiadene w 1998 r. Konkurentami BPVi w Veneto stały się również UniCredit (ex- Cariverona Banca ), Intesa Sanpaolo (ex- Ambroveneto ), Banca Monte dei Paschi di Siena (ex- Antonveneta), Banco Popolare (ex- BP Verona), Veneto Banca (ex- -BP Asolo e Montebelluna) oraz Volksbank – Banca Popolare (dawniej Banca Popolare di Marostica) po wielu fuzjach i przejęciach.

Bank współpracował również z Banca di Roma w 2000 roku; jednak rozpad BPVi z Banca di Roma i nie przyczynił się do powstania Capitalia , która została wchłonięta przez UniCredit w 2007 roku.

BPVi był aliansem z ubezpieczycielem Cattolica Assicurazioni do 2016 roku, w którym na dzień 31 grudnia 2015 roku bank nadal posiadał 15,07% akcji. Jednak po nieudanym podwyższeniu kapitału banku w połowie 2016 roku ubezpieczyciel rozwiązał partnerstwo.

Niedawna historia

Bank był jednym z 14 włoskich banków, które ze względu na swoją wielkość były bezpośrednio nadzorowane przez Europejski Bank Centralny (EBC) od 2014 roku. Bank znalazł się wśród czterech włoskich banków ( Banca Popolare di Milano (BPM), Banca Carige i Banca Monte dei Paschi di Siena (BMPS)), które nie przeszły testów warunków skrajnych w 2014 r. BPVi i BPM pomyślnie przeszły testy po dokapitalizowaniu. W 2014 r. BPVi przedstawiło również Banca Popolare dell'Etruria e del Lazio plan ewentualnej fuzji. Został on jednak odrzucony.

Na mocy Dekretu z mocą ustawy nr 3/2015 w 2016 roku bank stał się spółką z ograniczoną odpowiedzialnością z demutualizacją. Bank planował również kolejne podwyższenie kapitału o 1,5 mld euro (współczynnik kapitałowy CET1 wyniósł zaledwie 6%, poniżej wymogów EBC wynoszących 10,25% po procesie przeglądu i oceny nadzorczej (SREP) z 2015 r.), a także wprowadza akcje Borsa Italiana do obrotu giełdowego . W roku obrotowym 2015 bank dokonał odpisu kredytów dla klientów o wartości 1,333 mld euro. W ramach demutualizacji bank odkupił 271 339 akcji za 6,3 euro, ułamek kapitału własnego netto na akcję (około 25 euro na dzień 31 grudnia 2015 r.) oraz cenę sprzedaży nowych akcji w 2014 i 2015 r. Jednak na tym samym dnia bank ogłosił również, że ze względu na niski popyt nowe akcje zostaną sprzedane po cenie od 3 do 0,1 euro za akcję, aby zebrać od minimum 1,51 mld euro do maksymalnie 1,8 mld euro. Perspektywy pierwszej oferty publicznej ujawniły również, że bank pożyczał klientom pieniądze na zakup akcji własnych banku jeszcze w 2014 i 2015 roku. Wraz z załamaniem kursu akcji kredyt stałby się zagrożony.

Ze względu na niski popyt na IPO, całe podwyższenie kapitału o 1,5 miliarda euro zostało subskrybowane przez Atlante , również z powodu niektórych subskrypcji zostało automatycznie anulowane z powodu braku upłynnienia banku w borsie .

W dniu 13 lipca 2016 r. Gianni Mion został nowym prezesem, a także potwierdził, że Francesco Iorio został dyrektorem generalnym.

W dniu 4 sierpnia 2016 r. Cattolica rozwiązała partnerstwo z BPVi i zrezygnowała z opcji sprzedaży trzech wspólnych przedsięwzięć bankowi. W dniu 5 kwietnia 2017 r. BPVi sprzedał 6,02% akcji Cattolica Assicurazioni za 76,125 mln EUR (7,25 EUR za akcję).

W dniu 6 grudnia 2016 roku były prezes BMPS Fabrizio Viola został mianowany nowym prezesem banku.

Następnie ogłoszono SREP 2016, w którym BPVi zobowiązało się do utrzymania współczynnika CET1 i Tier 1 odpowiednio na poziomie 8,75% i 10,25% (bank nie posiadał jednak dodatkowych instrumentów kapitałowych Tier 1, w związku z czym bank musi utrzymywać de facto 10,25 % % współczynnika kapitału CET1, taki sam jak w zeszłym roku), a także nieujawnione wytyczne dotyczące Filaru 2, Atlante zdeponował 310 mln EUR na przyszłe podwyższenie kapitału, ponieważ bank był zaledwie o 0,5% wyższy niż wymagany (współczynnik Tier 1 na poziomie 10,75% na dzień 30 czerwca 2016 wg raportu półrocznego 2016). W dniu 3 lutego 2017 r. BPVi wyemitowało 3-letnie obligacje o wartości nominalnej 3 mld euro z gwarancją państwa w celu wzmocnienia swojej bazy kapitałowej. 20 lutego bank ogłosił, że 1,25 mld euro obligacji zostało sprzedanych na rynku, a reszta została zatrzymana przez bank. W maju 2017 r. bank wyemitował dodatkowe gwarantowane przez państwo obligacje o wartości 2,2 mld euro.

W dniu 9 stycznia 2017 r. bank zaoferował odkupienie akcji od inwestora indywidualnego w ramach rozliczenia niewłaściwej sprzedaży (dla inwestora w latach 2007-2016) po 9 euro za akcję. Na dzień 30 czerwca 2016 r. bank posiadał aktywa netto w wysokości 3 211 437 tys. EUR, czyli około 0,2 EUR w przeliczeniu na aktywa netto na akcję z powodu ogromnego rozwodnienia w podwyższeniu kapitału w 2016 r. NAV uległ dalszemu obniżeniu na dzień 31 grudnia 2016 r. z powodu znacznych odpisów aktualizujących wartość kredytów. Tym samym cena, którą zaoferował bank, była korzystna dla klienta, który nie chciał wystąpić na drogę sądową, ponieważ bank odkupił akcje o wartości 192,8 mln euro od 66 770 akcjonariuszy, czyli 71,9% akcjonariuszy.

W marcu 2017 r. BPVi (i siostrzany bank Veneto Banca ) zażądały od państwa włoskiego „prewencyjnego dokapitalizowania”, a także propozycji połączenia obu banków. Rządowy fundusz ratunkowy dla banków został już utworzony w grudniu 2016 r. na kwotę 20 mld euro.

W oparciu o interpretację banku dotyczącą testu warunków skrajnych Europejskiego Banku Centralnego z 2016 r., w najgorszym scenariuszu BPVi miał niedobór kapitału w wysokości 3,3 mld euro (przy założeniu docelowego wskaźnika CET 1 nawet w najgorszym scenariuszu prognozy na poziomie 8%). Po odliczeniu wkładu Atlante bank szuka inwestora, w tym rządu, na pozostałe 2,99 miliarda euro niedoboru.

Likwidacja

W dniu 23 czerwca 2017 r. Europejski Bank Centralny i Jednolita Rada ds. Uporządkowanej Likwidacji ustaliły, że BPVi i siostrzany bank Veneto Banca są niewypłacalne, ale nie spełniają jeszcze kryteriów wymaganych do postawienia banku w stan restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji. Dwa banki zostałyby zlikwidowane przez włoski rząd zgodnie z włoskim prawem, zamiast tego na dobre i złe banki. Po wyrażeniu zainteresowania nabyciem niektórych dobrych aktywów („dobrych banków”) Veneto Banca i BPVi, 26 czerwca podpisano umowę między rządem a Intesa Sanpaolo . Jednak FarBanca został wykluczony ze sprzedaży. Komisja Europejska zatwierdziła również pomoc państwa Włoch dla Intesa Sanpaolo na zachętę do zamykania oddziałów „dobrych banków” (ponieważ niektóre z nich pokrywały się z siecią Intesy), a także dokapitalizowanie dobrych banków kwotą około 4,785 mld euro 25 czerwca. W ramach zasady „umorzenia lub konwersji długu” Atlante i inni akcjonariusze oraz obligatariusze podporządkowani nic by nie otrzymali. Jednak Intesa zapowiedziała również, że bank utworzy fundusz na spłatę obligacji, które posiadali drobni inwestorzy.

Poinformowano, że kredyty zagrożone banku zostaną sprzedane Società per la Gestione di Attività przez likwidatorów, który był specjalnie zarejestrowanym „złym bankiem” Banco di Napoli i spółką zależną w całości należącą do rządu.

W latach 2015-2017 cały system bankowy we Włoszech wydał ponad 4 miliardy euro na obowiązkowe składki na rzecz restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji 4 małych banków, przy czym niektóre banki wniosły wkład w dobrowolną „inwestycję” FITD w wysokości 280 milionów euro w CR Cesena , a także część „inwestycja” o wartości 3,4 miliarda euro w fundusz ratunkowy banku Atlante w BPVi, Veneto Banca i BPVi. 15 czerwca FITD, jeden z dwóch gwarantowania depozytów opartych na obowiązkowej składce bankowej (dobrowolny program funduszu był finansowany z dobrowolnych składek), powiedział, że fundusz nie ma pieniędzy na ratowanie, podobnie jak dobrowolny program fundusz nie zostałby uruchomiony z powodu braku porozumienia między członkami funduszu.

Spółki zależne

aktualny
  • FarBanca
  • PrestiNuova (100%)
były

Udziały kapitałowe

były

Sponsoring

Bank był głównym sponsorem Vicenzy Calcio (od 2001 r. sponsor koszulek ok. 2010 r.) oraz miejskiego rywala Realu Vicenza . Bank sponsorował również Udinese Calcio , Pallacanestro Trapani , Trapani Calcio i US Città di Palermo (wszystkie trzy przez Banca Nuova).

Zobacz też

Linki zewnętrzne

Pobrano z „ https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Banca_Popolare_di_Vicenza&oldid=1127857779 ”