Efekt niejednoznaczności

Efekt niejednoznaczności to błąd poznawczy , w którym na podejmowanie decyzji wpływa brak informacji lub „niejednoznaczność”. Efekt oznacza, że ​​ludzie mają tendencję do wybierania opcji, dla których prawdopodobieństwo pozytywnego wyniku, zamiast opcji, dla której prawdopodobieństwo pozytywnego wyniku jest nieznane. Efekt ten został po raz pierwszy opisany przez Daniela Ellsberga w 1961 roku.

Przykłady

Kupując dom, wiele osób wybiera kredyt hipoteczny ze stałym oprocentowaniem , w którym oprocentowanie jest ustalane na określony okres (zwykle kilka lat), zamiast kredytu hipotecznego ze zmiennym oprocentowaniem , w którym oprocentowanie zmienia się wraz z rynkiem, prawdopodobnie od jednego miesiąc do następnego. Dzieje się tak, mimo że statystycznie wykazano, że kredyt hipoteczny o zmiennej stopie procentowej pozwala zaoszczędzić pieniądze.

Jako przykład rozważmy wiadro zawierające 30 piłek. Kule są czerwone, czarne lub białe. Dziesięć kul jest czerwonych, a pozostałych 20 jest czarnych lub białych, przy czym wszystkie kombinacje czarnych i białych są równie prawdopodobne. W wariancie X wylosowanie czerwonej kuli wygrywa osobę 100 $, aw wariancie Y wylosowanie czarnej kuli wygrywa 100 $. Prawdopodobieństwo wybrania zwycięskiej piłki jest takie samo dla obu opcji X i Y. W opcji X prawdopodobieństwo wybrania zwycięskiej piłki wynosi 1 do 3 (10 czerwonych piłek z 30 wszystkich piłek). W wariancie Y, mimo że liczba czarnych kul jest niepewna, prawdopodobieństwo wylosowania zwycięskiej piłki również wynosi 1 do 3. Dzieje się tak, ponieważ liczba czarnych kul rozkłada się równo pomiędzy wszystkie możliwości między 0 a 20. Różnica między dwiema opcjami jest to, że w wariancie X znane jest prawdopodobieństwo korzystnego wyniku, ale w wariancie Y prawdopodobieństwo korzystnego wyniku jest nieznane („niejednoznaczne”).

Pomimo równego prawdopodobieństwa korzystnego wyniku ludzie mają większą skłonność do wybierania piłki w wariancie X, gdzie prawdopodobieństwo wybrania piłki wygrywającej jest postrzegane jako bardziej pewne. Niepewność co do liczby czarnych kul powoduje, że opcja Y jest mniej przychylnie oceniana. Pomimo faktu, że czarnych kul może być dwa razy więcej niż czerwonych, ludzie zwykle nie chcą podejmować przeciwnego ryzyka, że ​​może być mniej niż 10 czarnych kul. „Dwuznaczność” stojąca za opcją Y oznacza, że ​​ludzie preferują opcję X, nawet jeśli prawdopodobieństwo jest takie samo.

Bardziej realistycznym przykładem może być sposób, w jaki ludzie inwestują pieniądze. Inwestor niechętny ryzyku może lokować swoje pieniądze w „bezpieczne” inwestycje, takie jak obligacje rządowe i depozyty bankowe , w przeciwieństwie do bardziej niestabilnych inwestycji, takich jak akcje i fundusze . Mimo że giełda prawdopodobnie zapewni znacznie wyższy zwrot w czasie, inwestor może preferować „bezpieczną” inwestycję, w przypadku której zwrot jest znany, zamiast mniej przewidywalnego rynku akcji, na którym zwrot nie jest znany. [ potrzebne wyjaśnienie ] Efekt niejednoznaczności jest możliwym wyjaśnieniem, dlaczego ludzie niechętnie przyjmują nowe praktyki w miejscu pracy.

Ludzką rzeczą jest unikanie niejednoznacznej wiedzy – zakładanie, że rzeczy są poznawalne, kiedy tak nie jest. Jest to związane z iluzją grupowania . W obliczu dużej liczby wprowadzających w błąd zmiennych ludzie nadal mają tendencję do twierdzenia, że ​​znają niepoznawalne. Powoduje to dysonans poznawczy, który, jeśli się go uniknie, prowadzi ludzi do próby zmiany miejsca na coś z większą pewnością.

Wyjaśnienie

Jednym z możliwych wyjaśnień tego efektu jest to, że ludzie mają praktyczną zasadę ( heurystyczną ), aby unikać opcji, w których brakuje informacji. To często prowadzi ich do poszukiwania brakujących informacji. Jednak w wielu przypadkach nie można uzyskać informacji. Efekt jest często wynikiem zwrócenia uwagi danej osoby na jakąś konkretną brakującą informację.

Zobacz też

Pobrano z „ https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Ambiguity_effect&oldid=1140912483 ”