Raport Liikanena

Raport Liikanena lub „ Raport Grupy Ekspertów Wysokiego Szczebla Komisji Europejskiej ds. Reformy Strukturalnej Banków ” (znany jako „Grupa Liikanena”) to zbiór zaleceń opublikowanych w październiku 2012 r. przez grupę ekspertów pod przewodnictwem Erkki Liikanena , gubernatora Bank of Finland i członek rady EBC . W dniu 3 lipca 2013 r. Parlament Europejski zdecydowaną większością głosów przyjął sprawozdanie z własnej inicjatywy zatytułowane „Reformowanie struktury sektora bankowego UE”, w którym z zadowoleniem przyjmuje reformy strukturalne na poziomie zbyt duże, by upaść , co doprowadziło do opublikowania w styczniu 2014 r. projektu rozporządzenia w sprawie środków strukturalnych zwiększających odporność unijnych instytucji kredytowych. Wniosek ten został wycofany w lipcu 2018 r.

Formacja i cele

Grupa Liikanen powstała na wzór brytyjskiej Niezależnej Komisji ds. Bankowości : Komisarz UE ds. Rynków Wewnętrznych Michel Barnier założył grupę w listopadzie 2011 r. w kontekście europejskiego kryzysu zadłużeniowego i wielkiej recesji . Jej zadaniem było ustalenie, czy oprócz reformy regulacyjnej sektora bankowego UE reformy strukturalne banków UE wzmocnią stabilność finansową, poprawią wydajność i ochronę konsumentów. Reforma regulacyjna trwała od 2009 roku i zakończyła się przyjęciem tzw Europejski Urząd Nadzoru Bankowego w październiku 2013 r.

Grupa Liikanen

Według Komisji Europejskiej 11 członków ad hoc „Grupy Liikanen” zostało powołanych wyłącznie na podstawie ich wiedzy technicznej i zasług zawodowych. Grupa odbywała comiesięczne spotkania, zapraszała różnych interesariuszy i zapraszała opinię publiczną do zgłaszania uwag do swojego projektu w maju 2012 r. W jej skład wchodzili:

Wypełnienie luki regulacyjnej

Europejscy uczeni dyskutowali o potrzebie ogólnounijnego prawa bankowego w świetle europejskiego kryzysu zadłużeniowego . We Francji SFAF i Światowej Rady ds. Emerytur (WPC) argumentowali, że poza fragmentarycznymi przepisami krajowymi , przepisy ustawowe powinny zostać przyjęte i wdrożone w szerszym kontekście podziału władzy w prawie Unii Europejskiej .

Ta perspektywa zyskała na znaczeniu po skandalu Libor , który pojawił się w czerwcu 2012 r., kiedy liderzy opinii głównego nurtu, tacy jak redaktorzy Financial Times w Wielkiej Brytanii i Centre des Jeunes Dirigeants (CJD), federacja biznesowa we Francji , wzywali, podobnie jak w 2008 r., do przyjęcia ogólnounijny „Glass Steagall II”. Podobnie były prezes i dyrektor generalny Citigroup, Sandy Weill , uważany za jedną z sił napędowych deregulacji finansowej i „megafuzji ” lat 90., zaskoczył analityków finansowych w Europie i Ameryce Północnej 25 lipca 2012 r., „wzywając do rozdzielenia banków komercyjnych od banków inwestycyjnych . W efekcie mówi: „przywrócić ustawę Glassa-Steagalla z 1933 r., która doprowadziła do półwiecza wolnego od kryzysów finansowych”.

Raport końcowy

153-stronicowa ostateczna wersja raportu została opublikowana 2 października 2012 r. Zalecenia łączyły kluczowe cechy ustawy Dodda-Franka o reformie Wall Street i ochronie konsumentów oraz brytyjskiego „Raportu Vickersa” z 2011 r., opracowanego przez Niezależną Komisję ds. Bankowości .

W raporcie zalecono działania w następujących 5 obszarach:

  1. Obowiązkowe oddzielenie handlu na własny rachunek od innych transakcji wysokiego ryzyka;
  2. Dodatkowe rozdzielenie działalności, uzależnione od planu naprawy i przymusowej restrukturyzacji (RPR);
  3. zmiany dotyczące stosowania instrumentów umorzenia lub konwersji długu jako narzędzia restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji;
  4. zaostrzenie wymogów kapitałowych dotyczących aktywów handlowych i kredytów związanych z nieruchomościami (tj. kredytów hipotecznych), czyli bankowości opartej na rezerwie cząstkowej ;
  5. Wzmocnienie ładu bankowego i kontroli nad bankami, w tym środki mające na celu powstrzymanie premii lub umorzenia lub konwersji długu .

Sprawozdanie zawiera przegląd struktury i ewolucji sektora bankowego UE z jego tradycją bankowości uniwersalnej oraz ocenę reform bankowych w erze europejskiego kryzysu po zadłużeniu. Wymieniono w nim szereg propozycji zaradzenia deficytom w reformach bankowych, takich jak poprawa już istniejących regulacji w zakresie zarządzania ryzykiem zgodnie z zasadami Bazylei III , ładu korporacyjnego , mechanizmów restrukturyzacji i uporządkowanej likwidacji banków, zarządzania i wzmocnienia nadzoru oraz zasad wynagradzania pracowników banków. Opowiada się za lepszym dostosowaniem wynagrodzeń kadry kierowniczej do długoterminowych wynagrodzeń korporacyjnych i interesy narodowe , podnosząc stały dochód lub składnik „dłużny” premii bankierów, co oznacza, że ​​premie mogą zostać obniżone, jeśli krótkoterminowe zyski przyniosą długoterminowe kłopoty, wypłacając premie obligacjami. Szwajcarski bank UBS przyjął te ostatnie, tzw. „obligacje bail-in”. 2/5/13.

Ad 1) Obowiązkowe oddzielenie działalności handlowej obarczonej wysokim ryzykiem, tj. podział lub „wyodrębnienie” działalności handlowej prowadzonej na własny rachunek i prowadzonej przez strony trzecie, bez rozbijania banków, ma obejmować zarządzanie ryzykiem i alokację kapitału : „ dział handlowy będzie musiał własnego kapitału, co oznacza, że ​​utrzymuje się lub upada dzięki własnej działalności i nie może, przynajmniej w teorii, przewrócić zwykłych operacji bankowości detalicznej . „Banki uniwersalne z bardzo dużymi ramionami handlowymi w wartościach bezwzględnych (ponad 100 mld EUR – 80 mld GBP – 130 mld USD – 10,2 trylionów – 821 mld Y) lub proporcjonalnie do reszty banku (powyżej 15%-25%) powinny zostać zmuszone do posiadania odrębnego kapitału dla swoich operacji handlowych.

Ad 2)-5) Mechanizmy umożliwiające bankructwu bankructwo, zamiast konieczności ratowania go przez społeczeństwo: „Chodzi o to, aby odciążyć podatników poprzez zapewnienie, że rządy nie będą musiały interweniować w celu zabezpieczenia depozytów, jeśli handlowcy zbankrutują dziura w bilansie ”.

Podczas 6-tygodniowego okresu publicznego komentowania, zakończonego 13.11.2012, otrzymano 89 odpowiedzi, głównie od organizacji finansowych, podsumowanych na 6 stronach

W dniu 17 maja 2013 r. wnioskiem raportu Liikanena była jego publiczna dyskusja na posiedzeniu Komisji Europejskiej w sprawie reformy strukturalnej banków. Główne punkty są zwięźle podsumowane na 4 stronach.

Odbiór przez branżę finansową

Relacje w mediach

  • „Odkodowany raport Liikanena” Financial Times , 2.10.2012.
  • „Propozycje reform bankowych Liikanen” OnlyStrategic. Link do wiadomości finansowych w Wielkiej Brytanii. 10/5/12.
  • „Przegląd Liikanena. Do ringu. Europejski raport zaleca jeszcze jeden sposób na wyodrębnienie banków”. The Economist , 10.06.2012.
  • „Raport Liikanena: połowiczna próba rozwiązania problemu „zbyt dużego, by upaść”. Petera Wahla
  • „Propozycja Liikanena w sprawie separacji banków wywołuje sprzeciw, mówi UE” Bloomberg News 12/20/12.
Pobrano z „ https://en.wikipedia.org/w/index.php?title=Liikanen_report&oldid=1102952061 ”